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Transcript

SOCIETE INTERBANCAIRE
DE TELECOMPENSATION
« SIBTEL »
GUIDE D'UTILISATION DE LA VERSION 24 HEURES
DU SYSTEME NATIONAL DE TELECOMPENSATION
Mars 2010
Version
:
2.0.0
168 pages
Société Interbancaire de Télécompensation
PLAN DU DOCUMENT
1
DESCRIPTION GENERALE ............................................................................................................................................. 6
1.1
1.2
1.3
PRESENTATION GENERALE DU SYSTEME DE TELECOMPENSATION................................................................................... 6
PRINCIPES DE LA TELECOMPENSATION ............................................................................................................................ 6
DEFINITIONS .................................................................................................................................................................... 6
1.3.1
1.3.2
1.4
1.5
Abréviations et sigles ................................................................................................................. 6
Glossaire..................................................................................................................................... 7
ARCHITECTURE GLOBALE DU SYSTEME ........................................................................................................................... 9
DIAGRAMME GENERAL DES FLUX .................................................................................................................................. 10
1.5.1
1.5.2
Description des flux ................................................................................................................. 10
Chronologie (cas de double séances) ....................................................................................... 12
1.5.2.1 Institutions remettantes : Constitution des lots et dépôt dans les BAL .............................................................13
1.5.2.2 CCE : Télécollecte des lots déposés sur le PA ..................................................................................................15
1.5.2.3 CCE : Traitement et envoi aux ID .....................................................................................................................17
1.5.2.4 Institutions destinataires : Récupération des fichiers reçus ...............................................................................19
1.6
POSTE ADHERENT .......................................................................................................................................................... 20
1.6.1
1.6.2
1.6.3
1.6.3.1
1.6.3.2
1.6.3.3
1.6.4
1.6.4.1
1.6.4.2
1.6.4.3
1.6.5
Préambule................................................................................................................................. 20
Fonctionnalités ......................................................................................................................... 20
Environnement des Postes Adhérents Principal et de Secours ................................................ 21
Propriétés des Postes Adhérents Principal et de Secours : ................................................................................21
Environnement des Postes Adhérents et de Secours : .......................................................................................21
Environnement électrique : ...............................................................................................................................21
Environnement de l’Armoire FOT de Tunisie Télécom : ........................................................ 21
Environnement électrique : ...............................................................................................................................21
Environnement de Climatisation : .....................................................................................................................21
Environnement de Sécurité d’accès : ................................................................................................................21
Installation des Postes Adhérents ............................................................................................. 22
1.6.5.1 Installation d’un Poste Adhérent : .....................................................................................................................22
- Installation du Système d’Exploitation :..........................................................................................................................22
- Installation des applicatifs de la SIBTEL : ......................................................................................................................22
- Installation de l’Antivirus de la SIBTEL : .......................................................................................................................22
- Installation du logiciel de prise en main à distance : .......................................................................................................22
1.6.5.2 Changement du Poste Adhérent Principal (PAP) par le PAS et vice versa : .....................................................22
1.6.5.2.1 Changement du PAP par le PAS : ................................................................................................................22
1.6.5.2.2 Retour au PAP : ............................................................................................................................................23
1.6.6
Exploitation du Poste Adhérent ............................................................................................... 23
1.6.6.1 Opérations de dépôt et de récupération : ...........................................................................................................23
1.6.6.1.1 Dépôt à partir des postes principal ou de secours de l’IA : ..........................................................................23
1.6.6.1.2 Dépôt à partir des postes de secours de la SIBTEL : ....................................................................................23
1.6.6.2 Vérifications du Poste Adhérent : .....................................................................................................................23
1.6.6.3 Caractères spéciaux et minuscules : ..................................................................................................................23
1.6.6.4 Procédure exceptionnelle de changement du montant plafond : .......................................................................23
1.6.6.5 Demandes de fichiers et d’images : ...................................................................................................................24
1.6.6.6 Consultation des images en ligne : ....................................................................................................................24
1.7
SCANNERISATION .......................................................................................................................................................... 25
1.8
SOLUTIONS DE SECOURS ................................................................................................................................................ 26
1.8.1
1.8.2
2
Site Principal de la SIBTEL opérationnel : .............................................................................. 26
Site Principal de la SIBTEL défaillant : basculement sur le SSE ............................................ 26
DESCRIPTION DETAILLEE PAR VALEUR ............................................................................................................... 27
2.1
VIREMENT ..................................................................................................................................................................... 27
2.1.1
2.1.1.1
2.1.1.2
2.1.1.3
2.1.2
2.2
Préparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 27
Fichiers à générer par l’institution adhérente ....................................................................................................27
Contrôles inhérents à l’institution adhérente .....................................................................................................28
Dépôt dans la BAL ............................................................................................................................................28
Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 28
PRELEVEMENT ET LETTRES DE CHANGE ........................................................................................................................ 29
2.2.1
Préparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 29
2.2.1.1 Fichiers à générer par l’institution adhérente ....................................................................................................30
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 2 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
2.2.1.2 Contrôles inhérents à l’institution adhérente .....................................................................................................30
2.2.1.3 Dépôt dans la BAL ............................................................................................................................................30
2.2.2
2.3
2.3.1
2.3.1.1
2.3.1.2
2.3.1.3
2.3.2
3
Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 30
CHEQUES .................................................................................................................................................................... 31
Préparation des lots de remises et des lots de rejets ................................................................. 31
Fichiers à générer par l’institution adhérente ....................................................................................................31
Contrôles inhérents à la banque ........................................................................................................................32
Dépôt dans la BAL ............................................................................................................................................32
Prise en charge par le CCE ...................................................................................................... 32
ANNEXES ........................................................................................................................................................................... 33
3.1
ANNEXE 1 : STRUCTURES D’ENREGISTREMENTS............................................................................................................ 33
3.1.1
Structure des noms des fichiers ................................................................................................ 33
3.1.1.1 Structure des noms de fichiers émis par les participants ...................................................................................33
3.1.1.1.1 Structure des noms des Fichiers (.ENV/CAT/PAK) ....................................................................................33
3.1.1.1.2 Structure des noms des Fichiers Compte rendus dépôt (.DEP) ....................................................................33
3.1.1.2 Structure des noms de fichiers Agence .............................................................................................................33
3.1.1.2.1 Structure des noms des fichiers (.CAT/PAK)...............................................................................................33
3.1.1.2.2 Structure du nom des fichiers DATA ...........................................................................................................34
3.1.1.3 Structure des noms de fichiers émis par le centre de compensation ..................................................................35
3.1.1.3.1 Structure du nom du fichier RETOUR (.RCP/CAT/PAK) ) ........................................................................35
3.1.1.3.2 Structure du nom du fichier RETOUR agence .............................................................................................36
3.1.1.3.3 Structure du nom du fichier RJT ..................................................................................................................36
3.1.1.3.4 Structure du nom de fichier Situation nette intermédiaire (SIV, SIG, SNI, SNG) .......................................36
3.1.1.3.5 Structure du nom de fichier compte rendu valeur (.CRS) ............................................................................36
3.1.1.3.6 Structure du nom de fichier compte rendu fin de journée (.CPR) ................................................................36
3.1.2
Structures des fichiers .............................................................................................................. 37
3.1.2.1 Structure des fichiers ENV ................................................................................................................................37
3.1.2.1.1 Les virements (10) ........................................................................................................................................37
3.1.2.1.2 Les Prélèvements (20) ..................................................................................................................................40
3.1.2.1.3 Les DOMICILIATIONS (80).......................................................................................................................41
3.1.2.1.4 Chèques présentés pour la première fois (30)...............................................................................................42
3.1.2.1.5 Chèques présentés pour paiement partiel (31) ..............................................................................................44
3.1.2.1.6 chèques présentés pour paiement après ARP (32) ........................................................................................45
3.1.2.1.7 chèques représentés pour paiement (33) .......................................................................................................47
3.1.2.1.8 préavis de rejet des chèques (81) ..................................................................................................................47
3.1.2.1.9 certificats de non paiement (CNP : 82) ........................................................................................................48
3.1.2.1.10 Attestation de reconstitution de provision (ARP: 83) ...................................................................................51
3.1.2.1.11 Les papillons (84) .........................................................................................................................................51
3.1.2.1.12 Structure valeurs lettres de change (40, 41, 42 et 43) ..................................................................................54
3.1.2.2 Structure des fichiers CAT ................................................................................................................................56
3.1.2.2.1 Structure du fichier CAT chèques ................................................................................................................56
3.1.2.2.2 Structure du fichier CAT LDC .....................................................................................................................57
3.1.2.3 structure du fichier DATA ................................................................................................................................58
3.1.2.3.1 DATA chèque ..............................................................................................................................................58
3.1.2.3.2 DATA LDC ..................................................................................................................................................59
3.1.2.4 Situations nettes individuelles .SIV/SIG/SNI/SNG ..........................................................................................61
3.1.2.4.1 Structure de l’enregistrement global.............................................................................................................61
3.1.2.4.2 Structure de l’enregistrement détail ..............................................................................................................61
3.1.2.5 Situations nettes récapitulatives générales (.SNR) ............................................................................................63
3.1.2.5.1 Structure de l’enregistrement global.............................................................................................................63
3.1.2.5.2 Structure de l’enregistrement détail ..............................................................................................................63
3.1.2.6 Structure des fichiers compte rendu ..................................................................................................................65
3.1.2.6.1 Structure du fichier compte rendu par valeur (.CRS) ...................................................................................65
3.1.2.6.2 Compte Rendu Fin journée (.CPR)...............................................................................................................67
3.1.2.6.3 Compte Rendu DEPOT LOT (.DEP) ...........................................................................................................68
3.2
ANNEXE 2 : MOTIFS DE REJET........................................................................................................................................ 69
3.3
ANNEXE 3 : HIERARCHIE DES MOTIFS DE REJET POUR LES VALEURS CHEQUES .............................................................. 71
3.4
ANNEXE 4 : CONTROLES LOGIQUES ET REGLEMENTAIRES ............................................................................................. 72
3.4.1
Contrôles logiques.................................................................................................................... 72
3.4.1.1 VIREMENT ......................................................................................................................................................72
3.4.1.1.1 Enregistrement global...................................................................................................................................72
3.4.1.1.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................74
3.4.1.1.3 Enregistrement complémentaire ...................................................................................................................77
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 3 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.2 Assignation postale ...........................................................................................................................................77
3.4.1.3 PRELEVEMENT ..............................................................................................................................................78
3.4.1.3.1 Enregistrement global...................................................................................................................................78
3.4.1.3.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................79
3.4.1.4 DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS....................................................................................................81
3.4.1.4.1 Enregistrement global...................................................................................................................................81
3.4.1.4.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................83
3.4.1.5 CHEQUE ..........................................................................................................................................................84
3.4.1.5.1 Enregistrement global...................................................................................................................................84
3.4.1.5.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................85
3.4.1.6 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT ................................................................................................88
3.4.1.6.1 Enregistrement global...................................................................................................................................88
3.4.1.6.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................90
3.4.1.7 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ....................................................................................93
3.4.1.7.1 Enregistrement global...................................................................................................................................93
3.4.1.7.2 Enregistrement détail ....................................................................................................................................95
3.4.1.8 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT SUITE A UNE ARP ...................................................................98
3.4.1.8.1 Enregistrement global...................................................................................................................................98
3.4.1.8.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................100
3.4.1.9 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES .........................................................................................................103
3.4.1.9.1 Enregistrement global.................................................................................................................................103
3.4.1.9.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................105
3.4.1.10 CERTIFICAT DE NON-PAIEMENT CNP....................................................................................................107
3.4.1.10.1 Enregistrement global.................................................................................................................................107
3.4.1.10.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................109
3.4.1.10.3 Enregistrement complémentaire .................................................................................................................111
3.4.1.11 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP) ............................................................113
3.4.1.11.1 Enregistrement global.................................................................................................................................113
3.4.1.11.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................115
3.4.1.12 PAPILLON .....................................................................................................................................................117
3.4.1.12.1 Enregistrement global.................................................................................................................................117
3.4.1.12.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................119
3.4.1.12.3 Enregistrement complémentaire .................................................................................................................121
3.4.1.13 LETTRE DE CHANGE ..................................................................................................................................123
3.4.1.13.1 Enregistrement global.................................................................................................................................123
3.4.1.13.2 Enregistrement détail ..................................................................................................................................125
3.4.1.13.3 Enregistrement complémentaire .................................................................................................................128
3.4.2
3.4.2.1
3.4.2.2
3.4.3
Contrôles de réconciliation .................................................................................................... 129
Chèque et Chèque représenté pour paiement ..................................................................................................129
Chèque présenté pour paiement partiel et chèque présenté après ARP ...........................................................130
Contrôles REGELEMENTAIRES ......................................................................................... 131
3.4.3.1 VIREMENT ....................................................................................................................................................131
3.4.3.2 PRELEVEMENT ............................................................................................................................................132
3.4.3.3 Chèque ............................................................................................................................................................133
3.4.3.3.1 Chèque présenté (Code enregistrement = 21) .............................................................................................133
3.4.3.3.2 CHEQUE REJETE (CODE ENREGISTREMENT = 22) ..........................................................................133
3.4.3.4 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT ..............................................................................................137
3.4.3.4.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................137
3.4.3.4.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................137
3.4.3.4.3 Le Chèque initial a été rejeté pour le motif prioritaire suivant 17, 21, 25, 35, 36 ou 44 ............................137
3.4.3.4.4 Le chèque initial a été rejeté pour le motif prioritaire 22, 23, 30, 32 ou 33................................................141
3.4.3.5 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ..................................................................................143
3.4.3.5.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................143
3.4.3.5.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................144
3.4.3.6 CHEQUE PRESENTE APRES RECONSTITUTION DE LA PROVISION.................................................145
3.4.3.6.1 Code enregistrement = 21 ...........................................................................................................................145
3.4.3.6.2 Code enregistrement = 22 ...........................................................................................................................146
3.4.3.7 PREAVIS DE REJET .....................................................................................................................................148
3.4.3.8 CERTIFICAT DE NON PAIEMENT (CNP) .................................................................................................149
3.4.3.9 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE LA PROVISION (ARP) ......................................................151
3.4.3.10 PAPILLON .....................................................................................................................................................152
3.4.3.11 LETTRE DE CHANGE ..................................................................................................................................154
3.5
ANNEXE5 : LES REPERTOIRES DE CODIFICATION............................................................................................. 155
3.5.1
Code Sens ............................................................................................................................... 155
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 4 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.5.2
3.5.3
3.5.4
3.5.5
3.5.6
3.5.7
3.5.8
3.5.9
3.5.10
3.5.11
3.5.12
3.5.13
3.5.14
3.5.15
3.5.16
3.6
3.7
ANNEXE 6 : CONFIGURATION MINIMALE DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL ET DU POSTE ADHERENT DE SECOURS : ... 159
ANNEXE 7 : ROUTEUR DU POSTE ADHERENT............................................................................................................... 160
3.7.1
3.7.2
3.8
Les caractéristiques du routeur de la catégorie 1 ................................................................... 160
Les caractéristiques du routeur de la catégorie 2 ................................................................... 161
ANNEXE 8 : UTILISATION DU POSTE ADHERENT.......................................................................................................... 163
3.8.1
3.8.2
3.8.3
3.8.4
3.9
3.10
3.11
3.12
3.13
Code Enregistrements ............................................................................................................ 155
Code enregistrement complémentaire et/ou assignation postale ........................................... 155
Code du payeur ...................................................................................................................... 155
Code situation ........................................................................................................................ 155
Code lieu d’émission du chèque ............................................................................................ 156
Code d’acceptation de la Lettre de change ............................................................................ 156
Code endossement et aval de la lettre de change ................................................................... 156
Code ordre de payer de la Lettre de change ........................................................................... 156
Code signe .............................................................................................................................. 156
Répertoire de codification des valeurs ................................................................................... 157
Répertoire de codification des natures des établissements .................................................... 157
Répertoire de codification de MAJ des contrats de domiciliation des prélèvements ............ 157
Répertoire de codification des natures de comptes ................................................................ 157
Répertoire de codification des types de compte..................................................................... 158
Répertoire de codification des natures de l’identifiant .......................................................... 158
Les répertoires utilisés par les applicatifs installés au niveau du poste adhérent .................. 163
Les répertoires à sauvegarder :............................................................................................... 163
Logiciels et applicatifs de la SIBTEL à ne pas modifier par les IA : .................................... 163
Remarque : ............................................................................................................................. 163
ANNEXE 9 : SUPPORTS UTILISES POUR LE DEPOT SUR LES POSTES DE SECOURS DE LA SIBTEL. ................................. 164
ANNEXE 10 : DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND ............................................................................ 165
ANNEXE 11 : CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE ................................................................................................... 166
ANNEXE 12 : RESPONSABLES AU NIVEAU DES INSTITUTIONS ADHERENTES ................................................................ 167
ANNEXE 13 : COORDONNEES DE LA SIBTEL .............................................................................................................. 168
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
1
DESCRIPTION GENERALE
1.1 PRESENTATION GENERALE DU SYSTEME DE TELECOMPENSATION
Le «Système de Télécompensation» s’inscrit dans le cadre de la modernisation du Système bancaire
tunisien. Il vise la réduction des délais de recouvrement des valeurs compensables au moyen d’un
système électronique fiable, sécurisé, performant et rapide.
Le «Système de Télécompensation» se base sur :

un échange de données informatiques des valeurs à compenser ainsi que des images scannées des
valeurs et ce, au moyen de la télétransmission ;

un non-échange physique des valeurs à l’exception des lettres de change non normalisées ;

un archivage électronique en vue d’une consultation en ligne, à partir du CCE, pendant une durée
de deux années extensible.
La Télécompensation concerne les virements, les prélèvements, les chèques et les lettres de change ;
leurs prises en charge ont été effectuées d’une manière progressive.
1.2 PRINCIPES DE LA TELECOMPENSATION
Les grands principes retenus sont les suivants :

Dénouement de la compensation sur la base d’enregistrements électroniques, sans échange
physique des valeurs entre institutions. Pour les valeurs « chèque » et « lettre de change
normalisée », les enregistrements électroniques sont accompagnés d’images scannées desdites
valeurs.

Seules les réponses négatives sont retournées aux institutions remettantes

Crédit du bénéficiaire dans un délai maximum de 24 heures ouvrables des banques à partir
de la date de la présentation à la compensation.
1.3 DEFINITIONS
1.3.1 ABREVIATIONS ET SIGLES
Abréviation ou sigle
BCT
CCE
ONP
ARP
CNP
OG
FG
BAL
PA
PAP
PAS
PS
PMA
RIB/RIP
IR
ID
Signification
Banque Centrale de Tunisie
Centre de Compensation Electronique
Office National des Postes
Attestation de Reconstitution de Provision
Certificat de Non Paiement
Ouverture des Guichets
Fermeture des Guichets
Boîte Aux Lettres
Poste Adhérent
Poste Adhérent Principal
Poste Adhérent de secours
Poste de Secours à la SIBTEL
Poste Multi-Adhérents de la SIBTEL à la BCT
Relevé d’Identité Bancaire / Postal
Institution Remettante
Institution Destinataire
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
IA
SP
SSE
SMA
LS
RNIS
Institution Adhérente
Site Principal de la SIBTEL
Site de Secours Eloigné de la SIBTEL
Site Multi-Adhérent de la SIBTEL à la BCT
Ligne Spécialisée
Réseau Numérique à Intégration de Service
1.3.2 GLOSSAIRE
Terme
Accusé de réception
réseau
Boite aux lettres
Domiciliation de
prélèvement
Enregistrement
informatique
Image de la valeur
Institution
Institution
destinataire
Institution
remettante
Signification
Accusé de réception envoyé par le CCE à l’institution remettante pour lui
signaler la réception d’un lot
Structure informatique dans laquelle le CCE place ou récupère tous les messages
destinés à (ou en provenance d’) un utilisateur
Autorisation de débit de compte donnée par un client à son banquier, via un
organisme dont le code est attribué par la BCT
Ensemble des données à échanger d’une façon électronique suivant des
structures normalisées
Synonymes : image-valeur, enregistrement électronique
Image numérique de la valeur obtenue par un procédé de scannérisation.
Synonymes : image, image numérique, image digitalisée, image scannée
Désigne tout organisme financier (banque ou Poste) adhérent au Système de
Télécompensation
Institution à laquelle une opération est adressée par le CCE
Institution qui remet une opération au CCE
Ensemble de messages bancaires. Chaque lot comprend un enregistrement global
et une série d’enregistrements détails par code valeur
Enregistrement de données représentant une opération donnant lieu ou non à des
Message bancaire
écritures comptables
Télécollecte : récupération par le CCE des lots et informations contenus dans les
Pooling
boîtes aux lettres de tous les adhérents
Rejet d’un lot non-conforme après le contrôle syntaxique et le contrôle de
Rejet technique
cohérence des données
Etat quotidien de liquidation de la compensation électronique par nature de
valeur et par Institution (en fin de journée) Il reprend :
Situation Nette
 Le nombre et le total à payer aux autres participants,
Individuelle détaillée
 Le nombre et le total rendus aux autres participants,
par institution
 Le nombre et le total à recevoir des autres participants,
 Le nombre et le total repris des autres participants.
Situation Nette
Individuelle
Situation individuelle détaillée par institution à un instant donné
Intermédiaire
Situation Nette
Globale
Situation individuelle par famille de valeurs à un instant donné
Intermédiaire
Situation Nette
Situation individuelle par famille de valeurs
Globale
Situation
Etat quotidien à l’usage exclusif de la BCT qui sert de base pour l’imputation des
Récapitulative
comptes des institutions concernées tenus au siège de la BCT. Il reprend:
Générale de la
 Les nombres et les montants globaux par valeur : reçus, remis, repris et
compensation
rendus, par institution.
Lot
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
 Le solde net pour chaque Institution.
Valeur compensable Moyen de paiement échangé via le Système de Télécompensation (virement,
prélèvement, chèque et lettre de change)
Valeur rendue
Valeur retournée par l’institution destinataire
Valeur reprise
Valeur retournée au remettant (donc reprise par le remettant)
Rejet réglementaire Rejet d’un enregistrement effectué par le CCE à la suite d’un contrôle
réglementaire
Situations nettes
Il s’agit des situations individuelles détaillées par institution et des situations
récapitulatives générales
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1.4 ARCHITECTURE GLOBALE DU SYSTEME
BCT
SSE
Situations nettes
CCE
Enregistrements et photos
Enregistrements et photos
Adhérent 2
Adhérent 1
Enregistrements et photos
Enregistrements et photos
Direction
Régionale 1
Enregistrements et photos
Direction
Régionale n
Enregistrements et photos
Enregistrements
Agence 1
Agence 1
Agence 2
Agence 2
Agence 3
Agence 3
Agence 1
Agence 2
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1.5 DIAGRAMME GENERAL DES FLUX
1.5.1
DESCRIPTION DES FLUX
Flux photos
Flux lots
Institution
destinataire
Institution
remettante
1b
1
Institution
- Dépôt au fil de l’eau des lots
dans les BAL
(enregistrements, images et
rejets)
- Récupération des rejets
règlementaires.
- Récupération au fil de l’eau
des lots à partir des BAL
(enregistrements, images et
rejets).
- Récupération des situations
nettes et des comptes rendus.
2
Acquittement
de collecte
4
Consultation des
images en ligne
CCE
3
Situations nettes
récapitulatives
générales de la
compensation
CCE
BCT
1. Institution remettante :
a.
Dépôt au fil de l’eau des lots dans les BAL (enregistrements, images et rejets)
b. Récupération des rejets règlementaires.
1b. Institution destinataire :
a. Récupération au fil de l’eau des lots à partir des BAL (enregistrements, images et
rejets).
b. Récupération des situations nettes et des comptes rendus.
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-
Le CCE récupère à partir des boîtes aux lettres des adhérents les lots d’enregistrements
informatiques par type (nouvelles remises ou rejets). Ces lots ont été contrôlés au préalable, au
niveau du poste adhérent, avant leur dépôt dans la boîte aux lettres.
-
Le CCE effectue les contrôles, le tri des enregistrements informatiques et des images, calcule les
situations nettes et prépare des lots pour chaque institution destinataire. Il dépose les lots
d’enregistrements et d’images et les situations individuelles détaillées par institution dans les boîtes
aux lettres des institutions destinataires.
-
Le CCE envoie après l’heure de fin de dépôt d’une valeur à chaque IA un compte rendu indiquant
la fin d’envoi par la SIBTEL des remises relatives à cette valeur (voir structures du nom du compte
rendu par valeur et du compte rendu par valeur en annexe 1).
-
Le CCE envoie également à chaque IA un compte rendu final à la fin de la journée (voir structures
du nom du compte rendu final et du compte rendu final en annexe 1).
2. Acquittement de télécollecte
A chaque fois que le CCE récupère un lot et que celui-ci est accepté pour le traitement, il envoie un
accusé de réception à l'institution remettante. Il y a autant d'accusés de réception que de lots récupérés.
3. Situations récapitulatives générales
Les situations nettes calculées sont déposées dans la boîte aux lettres de la B.C.T. pour imputation des
comptes des IA.
4. Consultation des images archivées
Les adhérents peuvent consulter les images en ligne archivées au CCE.
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1.5.2
CHRONOLOGIE (CAS DE DOUBLE SEANCES)
Journée J
De 08H00 à 15H30
16H00
De 15H30 à 16H
Institutions
De 15H30 à 21H00
dépôt dans la BAL
CCE
(rejets)
- Télécollecte des derniers
lots
- Contrôle des derniers lots
- Traitement et envoi des
derniers lots
- Envoi des CR et
situations
BCT
Imputation des
comptes des IA
pour la valeur
virement
Constitution des derniers
lots de rejets, préavis,
CNPs et des Papillons et
dépôt dans la BAL
CCE
CCE
- Télécollecte des lots
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour
et des situations
nettes intermédiaires
21H30
Institutions Remettantes
CCE
Remettantes
Constitution des lots et
De 21H00 à 21H30
Institutions Adhérentes
- Récupération des
derniers lots
- Récupération des
comptes rendus finaux et
des situations nettes
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour et
des situations nettes
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle des derniers lots
de rejets
- Traitement et envoi des
derniers lots de rejets
- Envoi des comptes rendus
finaux et des situations
nettes définitives
- Envoi des situations
récapitulatives générales à la
BCT
BCT
Récupération des
situations
récapitulatives
générales pour
imputation des
comptes des IA
Institutions Adhérentes
- Récupération des derniers
lots de rejets
- Récupération des comptes
rendus finaux et des
situations nettes définitives
Institutions Destinataires
Institutions
Destinataires
BCT
BCT
Récupération des
fichiers reçus
- Envoi à la BCT de la
situation récapitulative
générale pour la valeur
virement
Récupération des fichiers
reçus
Envoi des situations
récapitulatives générales à
la BCT
Légende :
Acteur
Opérations consécutives
Nature de l’opération
Opération ponctuelle
OU
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Opérations exclusives
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1.5.2.1 INSTITUTIONS REMETTANTES : CONSTITUTION DES LOTS ET DEPOT DANS
LES BAL
J
J
J
J
OG
15H30
15H30
21H00
Préparation des lots (présentations et rejets) et dépôt
dans le répertoire « FichierEnvoi »
Préparation des lots des derniers rejets et dépôt
dans le répertoire « FichierEnvoi »
Vérification de l’horaire de dépôt de la valeur en question et de la nature de l’opération
Non Prise en charge des lots
OU
Prise en charge automatique des lots
Poste Adhérent
Contrôle automatique du lot – Rapprochement des enregistrements avec les images
Rejet automatique de la Totalité du lot pour Motif technique
Renvoi d’un fichier de rejet (.ERR) dans le répertoire « FichierEnvoi »
Déplacement du lot du répertoire « FichierEnvoi » vers le sous répertoire « Lot erroné »
OU
Calcul automatique des Sous Totaux
Confirmation automatique des Sous totaux
Dépôt du lot dans la BAL
Renvoi d’un acquittement de dépôt (.DEP) dans le répertoire « FichierEnvoi »
1- Les fichiers contiennent les lots d’enregistrements. Ces lots sont préparés par chaque adhérent
selon les structures des enregistrements en annexe 1.
Chaque adhérent constitue des lots par code valeur, par type (remise ou rejet) et par jour. Les lots à
remettre au CCE au fil de l’eau / en multi-lots conformément à l’horaire du scénario retenu sont les
suivants :
1. lots de virements remis
2. lots de virements rejetés
3. lots de prélèvements remis
4. lots de prélèvements rejetés
5. lots de domiciliations des prélèvements
6. lots de chèques remis
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7. lots de chèques rejetés
8. lots de chèques présentés après reconstitution de la provision remis
9. lots de chèques présentés après reconstitution de la provision rejetés
10. lots de chèques présentés pour paiement partiel remis
11. lots de chèques présentés pour paiement partiel rejetés
12. lots de chèques représentés pour paiement remis
13. lots de chèques représentés pour paiement rejetés
14. lots de préavis de rejet
15. lots de CNP
16. lots d’ARP
17. lots de papillons
18. lots de lettres de change normalisées remises
19. lots de lettres de change normalisées rejetées
20. lots de lettres de change remises
21. lots de lettres de change rejetées
22. lots d’obligations cautionnées remises
23. lots d’obligations cautionnées rejetées
24. lots de bons de caisse remis
25. lots de bons de caisse rejetés
Si un remettant ne dépose pas de lots, jusqu’à l’heure limite de dépôt, pour une valeur donnée, il
est considéré comme n’ayant pas d’opérations pour cette valeur.
2- Le contrôle des lots qui se fait au niveau du poste adhérent est un contrôle syntaxique et un
contrôle de cohérence des données ainsi qu'un rapprochement des enregistrements avec leurs
images.
3- Des sous-totaux sont calculés automatiquement par valeur, par adhérent destinataire et par devise
et les lots corrects sont automatiquement déposés dans la boîte aux lettres. Les résultats du calcul, à
partir des données détaillées, sont rapprochés au niveau du CCE aux sous-totaux en vue de générer
les situations nettes. Il sera tenu compte des différences dues aux rejets partiels.
4- Si, le jour J, un adhérent ne réussit pas à déposer un lot concernant une valeur :
- il a la possibilité de recourir aux postes de secours du CCE sans dépasser l’heure limite de
dépôt
- ou, le cas échéant, il le dépose en j+1. Cela sous-entend la mise à jour du champ date opération
pour le fichier en question et la date de capture et éventuellement la signature pour les lots à
image (Principe de recyclage).
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1.5.2.2 CCE : TELECOLLECTE DES LOTS DEPOSES SUR LE PA
J
J
J
J
OG
15H30
15H30
21H00
Lots (Présentations et rejets) déposés avec succès
Lots des derniers rejets déposés avec succès
Télécollecte au fil de l’eau des lots déposés
Envoi au fil de l’eau d’un Accusé de réception de collecte par lot
Contrôle au fil de l’eau des lots : Contrôle syntaxique, logique et reglementaire des données
CCE
Rejet Total du lot pour Motif technique et déclenchement d’une Alerte
OU
Envoi d’une alerte (.ALR) vers le poste adhérent
Contrôle réglementaire du lot
Rejet des enregistrements erronés
Envoi au fil de l’eau d’un fichier de rejet réglementaire (.RJT) à la banque
remettante
Acceptation du reste du lot pour traitement
1- La télécollecte s'effectue au fur et à mesure de la disponibilité des lots dans la BAL moyennant la
mise à jour des registres des remises. Tout lot disponible dans la BAL ne doit être récupéré qu'une
seule fois.
2- Les lots font l’objet d’un deuxième contrôle au niveau du CCE :
-
contrôle syntaxique,
de cohérence des données,
rapprochement entre images et enregistrements informatiques,
du respect des délais et procédures réglementaires.
Tout enregistrement qui n’est pas validé après les contrôles est omis du calcul des situations nettes.
3- En cas de présence d’une erreur de syntaxe ou de cohérence des données, celle-ci résulterait soit :
- d’un problème de communication entre le poste adhérent et le CCE,
- de la présence d’un intrus sur le réseau.
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De ce fait, le lot est rejeté totalement et une procédure d’alerte est déclenchée.
4- Lors du contrôle réglementaire, l’enregistrement qui comporte une non conformité par rapport à la
réglementation est rejeté et un fichier de rejet réglementaire est envoyé à l’IR ; le reste du lot est
accepté pour le traitement.
5- En cas d’erreur de transmission, le CCE se réserve le droit de récupérer le lot une deuxième fois en
s’assurant que le lot erroné a bien été écrasé.
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1.5.2.3 CCE : TRAITEMENT ET ENVOI AUX ID
J
J
OG
21H30
Contrôle au fil de l’eau des lots reçus des banques remettantes
Contrôle des lots reçues des adhérents
Calcul des situations nettes pour les valeurs ayant une incidence sur la situation nette
Arrivée de la prochaine Génération des lots vers les banques destinataires suite à l’écoulement
de la fréquence de génération.
Génération des lots par institution destinataire
Génération des Situations intermédiaires par valeur et par institution
Génération des Situations intermédiaires globales par famille de valeurs
CCE
Arrivée heure Fin Traitement par valeur et par type enregistrement
Génération des lots restants par institution destinataire
Génération des comptes rendus de fin traitement par valeur et par type enregistrement
Génération des Situations intermédiaires par valeur et par institution
Génération des Situations intermédiaires globales par famille de valeurs
Arrivée heure Fin journée Compensation
Génération des comptes rendus de fin journée
Génération des Situations nettes individuelles par valeur et par institution
Génération des Situations individuelles globales par famille de valeurs
Génération des Situations Récapitulatives Générales de la compensation
Envoi à la BCT des situations Récapitulatives générales pour imputation des comptes des IA
Envoi des lots, situations et comptes rendus finaux aux IA
1- Le CCE effectue le tri par ID. Il prépare les lots à remettre à chaque ID selon les structures des
enregistrements en annexe 1.
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2- Les lots d’enregistrements n’ayant pas d’incidence sur la situation nette sont déposés directement
dans les boîtes aux lettres après l’opération de tri. Ces lots sont les suivants :
- les domiciliations des prélèvements
- les préavis de rejet
- les CNP
- les ARP
3- Les lots d’enregistrements ayant une incidence sur la situation nette servent, après le tri, à calculer
les situations nettes individuelles détaillées et la situation nette récapitulative générale destinée à la
Banque Centrale. Ces lots ainsi que les situations nettes sont envoyés aux ID.
4- Un tableau de suivi au niveau du poste adhérent est mis en place pour informer ce dernier de tous
les lots reçus à partir du CCE (lots, comptes rendus, situations nettes, etc.)
5- Le CCE communique les situations nettes récapitulatives à la BCT pour imputation des comptes
des IA
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1.5.2.4 INSTITUTIONS DESTINATAIRES : RECUPERATION DES FICHIERS REÇUS
J
J
J
OG
16H00
21H30
Détection automatique des lots reçus au fil de l’eau
Récupération automatique des lots de présentation et de rejets reçus
Décompression des lots et dépôts des triplets RCP/CAT/PAK dans le répertoire
Poste Adhérent
«FichierReception »
Prise en charge automatique des situations nettes intermédiaires (SIV et SIG) et des situations
nettes (SNI,SNG)
dépôts des situations dans le répertoire «Situation »
Prise en charge automatique des rejets réglementaires (.RJT)
dépôts des rejets réglementaires dans le répertoire «REJET »
Prise en charge automatique Comptes rendus de traitement et de fin de journée (CRS/CPR)
dépôts des rejets réglementaires dans le répertoire «REJET »
1- Dès réception de sa situation nette et des lots, l’institution destinataire procède aux traitements.
2- Les lots de rejets sont séparés de ceux de remises.
3- Le non-rejet d’une opération par l’institution destinataire suppose sa confirmation d’une manière
tacite.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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1.6 POSTE ADHERENT
1.6.1
PREAMBULE
Afin d’assurer au Système National de Télécompensation interbancaire les meilleures
conditions de fonctionnement, les recommandations infra sont à suivre scrupuleusement par les
institutions adhérentes au système.
1.6.2
FONCTIONNALITES
C'est une interface entre le système d'information de l'institution adhérente et le CCE.
Le poste adhérent gère les BAL permettant :

le dépôt des lots « départs » à destination du CCE.

la prise en charge des lots « arrivées » en provenance du CCE.
Données en entrée
Fichiers, images et informations déposés par L’IR au niveau de son poste adhérent.
Données en sortie
Fichiers, images, accusés de réception, situations individuelles détaillées par institution et informations
déposés par le CCE dans la BAL.
Principes
La communication entre le poste adhérent et le CCE est à l’initiative du CCE en utilisant la technique
du pooling
-
Contrôle syntaxique : Il comprend tous les contrôles liés aux formats des lots : contrôle de la
structure de l’enregistrement et contrôle de sa complétude.
-
Contrôle de la cohérence des données constituant le lot (contrôle logique) : Il comprend tous les
contrôles liés au contenu bancaire des messages : contrôle du sens du mouvement, contrôle
interbancaire, contrôle du RIB, contrôle du nombre de valeurs et montant global, contrôle de la
concordance entre les fichiers et les images …
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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1.6.3
ENVIRONNEMENT DES POSTES ADHERENTS PRINCIPAL ET DE SECOURS
Afin de se prémunir contre les éventuels pannes du Poste Adhérent Principal (PAP) il est
recommandé que les institutions se dotent d’un deuxième poste adhérent, dénommé Poste Adhérent de
Secours (PAS).
1.6.3.1 PROPRIETES DES POSTES ADHERENTS PRINCIPAL ET DE SECOURS :
Les postes adhérents principal et de secours, dont dispose chaque institution adhérente au
Système National de Télécompensation, qui sont une interface entre le système d’information de
l’institution et la SIBTEL, doivent :
-
Avoir au minimum une configuration respectant les caractéristiques citées en l’annexe 6.
Etre considérés comme une extension de la SIBTEL (voir annexe 8).
Etre dédiés exclusivement à la Télécompensation.
Contenir les logiciels, de prise en main à distance et d’antivirus, toujours actifs.
Avoir l’écran de veille et l’économie d’énergie désactivés.
Etre connecté à un routeur ayant la configuration minimale indiquée en annexe 7.
1.6.3.2 ENVIRONNEMENT DES POSTES ADHERENTS ET DE SECOURS :

Disposer à proximité desdits postes d’un téléphone pour les communications avec la SIBTEL.

Communiquer à la SIBTEL les coordonnées des interlocuteurs de la SIBTEL conformément à
l’annexe 12.

Pour contacter la SIBTEL, les interlocuteurs des institutions adhérentes sont mentionnés en
annexe 13.
1.6.3.3 ENVIRONNEMENT ELECTRIQUE :
Pour assurer l’alimentation des équipements (Postes adhérents, routeur, switch, hub, modem,
etc. …), il est indispensable de fournir une source électrique ondulée à capacité appropriée.
1.6.4
ENVIRONNEMENT DE L’ARMOIRE FOT DE TUNISIE TELECOM :
L’armoire de TUNISIE TELECOM contenant l'équipement d'interface optique « FOT », le
multiplexeur d'accès FMX et les équipements d'extrémités (TNR, Modems, etc.) requiert des
environnements électrique, de climatisation et de sécurité très particuliers.
1.6.4.1 ENVIRONNEMENT ELECTRIQUE :
Pour assurer l'alimentation de ces équipements, il est indispensable de fournir une source
d'énergie primaire 220 V AC, de puissance, de stabilité et de fiabilité suffisante équipée d'un coffret de
distribution avec départs protégés à moins de 20m. L'alimentation au niveau de l’armoire de Tunisie
Télécom est redondante. Néanmoins, il est préférable que la source primaire soit ondulée et/ou
secourue. Il est à signaler que la batterie de ladite armoire assure une autonomie de 3 heures.
1.6.4.2 ENVIRONNEMENT DE CLIMATISATION :
Les équipements doivent être hébergés dans une salle climatisée et non exposés au soleil et à la
poussière.
1.6.4.3 ENVIRONNEMENT DE SECURITE D’ACCES :
Les équipements doivent être installés dans une salle disposant d’une sécurité d’accès.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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1.6.5
INSTALLATION DES POSTES ADHERENTS
INSTALLATION D’UN POSTE ADHERENT :
1.6.5.1
- INSTALLATION DU SYSTEME D’EXPLOITATION :
Cette tâche est à la charge de l’institution adhérente qui doit assurer l’installation du système
d’exploitation, de la carte graphique et de la carte réseau.
- INSTALLATION DES APPLICATIFS DE LA SIBTEL :
Cette tâche incombe à la SIBTEL qui, après installation du système d’exploitation, mettra en
place les applicatifs nécessaires sur le Poste Adhérent permettant ainsi à l’institution adhérente de
pouvoir déposer et récupérer ses fichiers.
La présence de l’administrateur du poste adhérent est nécessaire lors de cette opération.
Les utilisateurs des postes adhérents doivent être des utilisateurs simples n’ayant pas les
privilèges d’un administrateur pour ne pas perturber le fonctionnement normal du poste adhérent.
Etant donné que le Poste Adhérent est dédié exclusivement à la Télécompensation, aucun
système d’exploitation autre que Windows XP / SP2 et aucun applicatif ou logiciel autre que
ceux installés par la SIBTEL ne doivent être installés sur le Poste Adhérent. Il doit fonctionner
selon les environnements mis en place par la SIBTEL.
- INSTALLATION DE L’ANTIVIRUS DE LA SIBTEL :
L’Antivirus devant être installé sur les Postes Adhérents est celui de la SIBTEL.
L’institution adhérente est tenue de :
-
veiller à ce que l’antivirus soit toujours actif,
-
aviser la SIBTEL dans le cas où il est impossible de le réactiver,
-
informer la SIBTEL en cas où la version de l’Antivirus date de plus d’une semaine.
- INSTALLATION DU LOGICIEL DE PRISE EN MAIN A DISTANCE :
La SIBTEL installe au niveau de tous les postes adhérents un logiciel de prise en main à
distance lui permettant, en commun accord avec les représentants concernés des institutions
adhérentes, d’effectuer des opérations sur le poste adhérent.
1.6.5.2
CHANGEMENT DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL (PAP) PAR LE PAS ET
VICE VERSA :
1.6.5.2.1 CHANGEMENT DU PAP PAR LE PAS :
Pour les institutions adhérentes ayant un PAS, en cas de problème sur le PAP ou
périodiquement pour tester le PAS, les actions suivantes doivent être menées :
-
Débrancher le câble réseau du PAP et le brancher sur le PAS.
-
Copier sur le PAS les clés d’authentification des images des chèques et des lettres de
change normalisées.
-
Copier les certificats en vigueur.
-
Demander à la SIBTEL d’envoyer le référentiel et la date de session et de mettre à jour
l’antivirus avec la dernière version.
-
Vérifier que le logiciel de prise en main à distance est actif.
-
Si le PAS est connecté au réseau local de l’institution et a une adresse IP et un nom
différents de ceux du PAP, affecter au PAS la même adresse IP et le même nom que ceux
de PAP.
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Société Interbancaire de Télécompensation
1.6.5.2.2 RETOUR AU PAP :
Les mêmes étapes citées précédemment doivent être effectuées sur le PAP.
1.6.6
EXPLOITATION DU POSTE ADHERENT
1.6.6.1 OPERATIONS DE DEPOT ET DE RECUPERATION :
1.6.6.1.1 DEPOT A PARTIR DES POSTES PRINCIPAL OU DE SECOURS DE L’IA :

Avant toute opération de dépôt sur le poste adhérent, il y a lieu de vérifier que le lecteur local de
la boîte aux lettres (C:, D:, E:, …) contient un espace disponible égal au moins à deux fois la
taille du lot à déposer.

Le dépôt est effectué automatiquement par le poste adhérent ; il suffit de mettre le lot dans le
répertoire « Fichierenvoi ». Toutefois, le dépôt peut s’effectuer manuellement à partir d’un autre
emplacement.

Ne pas déposer un lot néant pour la valeur n’ayant pas d’opérations ; l’heure de fin de dépôt de la
valeur est suffisante et doit être strictement respectée.

S’assurer de la réception des acquittements pour tous les lots déposés.

Afin que l’opération de récupération automatique sur le poste adhérent des lots et situations
envoyés par la SIBTEL se fasse normalement, il y a lieu de nettoyer régulièrement les répertoires
« FICHIERRECEPTION », « SITUATION », « REJET » et « Erreurs ».
1.6.6.1.2 DEPOT A PARTIR DES POSTES DE SECOURS DE LA SIBTEL :
Pour déposer à partir d’un poste de secours de la SIBTEL le compensateur doit :

Apporter les lots à déposer au niveau des Postes de Secours de la SIBTEL sur les supports
acceptés par la SIBTEL figurant en annexe 9.

Mettre les lots à déposer sur deux supports ou sur deux copies d’un même support avec
vérification que lesdits supports ne sont pas infectés par des virus.
La confirmation des données à déposer est à la charge de l’Institution Adhérente.
1.6.6.2 VERIFICATIONS DU POSTE ADHERENT :
Les institutions adhérentes sont appelées à :

Veiller à la mise sous tension 24h/24 et 7j/7 de tous les équipements (Baie Tunisie Télécom,
Routeur, switch, Hub, Postes adhérents et éventuellement tous les modems etc. …).

Procéder à la vérification périodique, bien avant le dépôt, de l’état de la connexion avec la
SIBTEL (moyennant un ping par exemple) pour détecter à temps un problème éventuel sur la
connexion. Dans ce cas assurer son suivi en collaboration avec les équipes de la SIBTEL.
1.6.6.3 CARACTERES SPECIAUX ET MINUSCULES :
Vu la diversité des systèmes d’exploitation des adhérents, les lots ne doivent comporter ni des
caractères spéciaux ni des caractères minuscules.
1.6.6.4 PROCEDURE EXCEPTIONNELLE DE CHANGEMENT DU MONTANT
PLAFOND :
Il est à rappeler que le montant plafond au niveau de la zone « montant de la valeur » a été fixé
à 100 milles dinars pour la valeur « Virement » et à 50 millions de dinars pour toutes les autres
valeurs.
Afin de permettre aux institutions adhérentes de pouvoir effectuer la présentation ou le rejet
exceptionnels d’une valeur, autre que le virement, dont le montant est supérieur au montant plafond,
la procédure ci-après est instaurée :
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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-
Une demande de changement du montant plafond doit se faire, par une personne habilitée, par
fax selon le modèle figurant en annexe 10 à envoyer, en même temps, à la SIBTEL au numéro
71 902 931, à la Direction de la Trésorerie de l’institution destinataire et à la Banque Centrale
de Tunisie aux numéros 71 353 844 et 71 255 773.
Pour la valeur « Virement », toute opération dont le montant est supérieur à 100 milles dinars
doit passer par le système de virements de gros montants de la Banque Centrale de Tunisie.
1.6.6.5 DEMANDES DE FICHIERS ET D’IMAGES :
Les demandes de fichiers et d’images de chèques et de lettres de change normalisées doivent se
faire par une personne habilitée par porteur ou par fax confirmé par courrier (par la poste ou par
porteur) sur papier entête de l’institution adhérente portant la fonction, les nom et prénom et la
signature de la personne habilitée ainsi que le cachet de l’institution adhérente. La SIBTEL est tenue
de répondre dans un délai de quarante huit heures.
Il est à noter que concernant les images, les demandes ne doivent concerner que celles dont la
date est hors de la période en ligne.
La fourniture de fichiers ou d’images est facturée.
1.6.6.6 CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE :
La consultation des images des chèques et des lettres de change normalisées des deux dernières
années est possible moyennant la procédure indiquée en annexe 11.
Il y a lieu donc de consulter et d’imprimer ces images au niveau des institutions adhérentes.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
1.7 SCANNERISATION
La scannérisation s’effectue au choix de l’IA moyennant les modules ou APIs fournis par la
SIBTEL.
Les modules et APIs permettent de réaliser la lecture CMC7, la capture des images recto verso
et l’authentification des images des chèques et des lettres de change normalisées.
Les procédures d’installation et d’utilisation sont décrites dans les documents livrés aux I.A.
qui s’intitulent : « Manuel d’installation » et « Manuel d’utilisation technique ».
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Société Interbancaire de Télécompensation
1.8 SOLUTIONS DE SECOURS
1.8.1
SITE PRINCIPAL DE LA SIBTEL OPERATIONNEL :
Problème
1- Poste adhérent en panne.
2- Réseau
1.8.2
Solutions pour les IA
a – Basculement sur le PAS
b – Utilisation des postes de secours du CCE: Dépôt /
récupération des lots
Ligne LS défaillante
Basculement sur l’accès RNIS de secours (PRI ou BRI)
Tous les accès sont
défaillants (LS et
RNIS)
Utilisation des postes de secours du CCE :
Dépôt /Récupération des lots.
SITE PRINCIPAL DE LA SIBTEL DEFAILLANT : BASCULEMENT SUR LE SSE
Les IA utiliseront leur accès RNIS pour la communication avec le SSE.
Problème
1- Poste adhérent en panne.
2- Réseau : Accès RNIS défaillant.
Solutions pour les IA
a – Basculement sur le PAS
b – Utilisation des postes de secours du SMA: Dépôt /
récupération des lots
c – Utilisation des postes de secours du SSE: Dépôt /
récupération des lots
a– Utilisation des postes de secours du SMA: Dépôt /
récupération des lots
b – Utilisation des postes de secours du SSE: Dépôt /
récupération des lots
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Société Interbancaire de Télécompensation
2
DESCRIPTION DETAILLEE PAR VALEUR
2.1 VIREMENT
Journée J
De 08H00 à 15H30
De 15H30 à 16H
16H00
Institutions
De 15H30 à 21H00
dépôt dans la BAL
(rejets)
- Télécollecte des derniers
lots
- Contrôle des derniers lots
- Traitement et envoi des
derniers lots
- Envoi des CR et
situations
BCT
Constitution des derniers
lots de rejets et dépôt dans
la BAL
Imputation des
comptes des IA
CCE
CCE
- Télécollecte des lots
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour
et des situations
nettes intermédiaires
21H30
Institutions Remettantes
CCE
Remettantes
Constitution des lots et
De 21H00 à 21H30
Institutions Adhérentes
- Récupération des
derniers lots
- Récupération des
comptes rendus finaux et
des situations nettes
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour et
des situations nettes
CCE
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle des derniers lots
de rejets
- Traitement et envoi des
derniers lots de rejets
- Envoi des comptes rendus
finaux et des situations
nettes définitives
- Envoi à la BCT de la
situation récapitulative
générale des rejets déposés
après 15H30.
BCT
Récupération par la
BCT de la situation
récapitulative
générale des rejets
déposés après
15H30. pour
imputation des
comptes des IA
Institutions Destinataires
Institutions
Destinataires
Récupération des
fichiers reçus
-
-
-
2.1.1
BCT
- Envoi à la BCT de la
situation récapitulative
générale pour la valeur
virement
Institutions Adhérentes
Récupération des fichiers
reçus
- Récupération des derniers
lots de rejets
- Récupération des comptes
rendus finaux et des
situations nettes définitives
Le jour J est réservé au traitement et à la transmission des lots virements reçus jusqu’à l’heure
limite de dépôt et des rejets des remises reçues le même jour jusqu’à l’heure limite de dépôt des
rejets.
La première Situation Récapitulative Générale, calculée après l’heure limite de dépôt des
remises, tient compte des virements et des rejets présentés. Cette situation est communiquée à
la B.C.T. pour imputation des comptes des IA le même jour. Ces derniers imputent les comptes
de leurs clients le même jour.
La deuxième Situation Récapitulative Générale, calculée après l’heure limite de dépôt des
rejets, concerne uniquement les rejets déposés après l’heure limite de dépôt des remises. Cette
situation est communiquée à la BCT pour imputation des comptes des IA le lendemain à l’OG.
Un virement peut être rejeté pour l’un des motifs figurant en annexe 2.
PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS
Les lots de remises sont constitués par les remises des clients effectuées avant l’heure limite de dépôt
des remises au niveau des agences le même jour.
Les lots de rejets sont constitués par les rejets relatifs aux virements reçus par les IA le jour même.
2.1.1.1 FICHIERS A GENERER PAR L’INSTITUTION ADHERENTE
Les remises reçues au niveau du Siège doivent donner lieu à la génération de lots constitués chacun
par :
 un enregistrement global
 un ensemble d'enregistrements détails représentant les virements émis.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Les rejets reçus au niveau du Siège doivent donner lieu à la génération de lots constitués chacun par :
 un enregistrement global
 un ensemble d'enregistrements détails représentant les rejets
Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.
2.1.1.2 CONTROLES INHERENTS A L’INSTITUTION ADHERENTE
En vue d’éviter les rejets au niveau du poste adhérent et du CCE, il est impératif que l’IA effectue les
mêmes contrôles syntaxiques, de cohérence de données et réglementaires.
La liste de ces contrôles figure en annexe 4.
2.1.1.3 DEPOT DANS LA BAL
Après contrôles, les lots générés sont transférés au poste adhérent dans le répertoire « fichierenvoi »
avant l’heure limite de dépôt.
Il est procédé, au niveau du poste adhérent, aux contrôles syntaxiques et logiques.
Le lot accepté sera déposé automatiquement dans la BAL à la disposition du CCE. En cas d'anomalies,
le lot est totalement rejeté pour correction et représentation.
2.1.2
PRISE EN CHARGE PAR LE CCE
Voir paragraphe 1.5.2.2 : Télécollecte des lots déposés sur le PA.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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2.2 PRELEVEMENT ET LETTRES DE CHANGE
Journée J
De 07H30 à 9H30
De 9H30 à 10H00
Institutions
De 10H00 à 21H00
BAL
21H30
Institutions Remettantes
CCE
Remettantes
Dépôt des lots dans la
De 21H00 à 21H30
(rejets)
- Télécollecte des derniers
lots
- Contrôle des derniers lots
- Traitement et envoi des
derniers lots
- Envoi des CR et situations
Constitution des derniers
lots de rejets et dépôt dans
la BAL
CCE
CCE
CCE
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle des derniers lots
de rejets
- Traitement et envoi des
derniers lots de rejets
- Envoi des comptes rendus
finaux et des situations
nettes définitives
- Envoi des situations
récapitulatives générales à la
BCT
BCT
Récupération des
situations
récapitulatives
générales pour
imputation des
comptes des IA
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour et
des situations nettes
- Télécollecte des lots
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour
et des situations
nettes intermédiaires
Institutions Destinataires
Institutions
Destinataires
Récupération des
fichiers reçus
-
-
-
Institutions Adhérentes
Institutions Adhérentes
- Récupération des
derniers lots
- Récupération des
comptes rendus finaux et
des situations
Récupération des fichiers
reçus
- Récupération des derniers
lots de rejets
- Récupération des comptes
rendus finaux et des
situations nettes définitives
Le jour J coïncide avec la date d’échéance. Il est réservé à la transmission des enregistrements
et/ou images au CCE.
Les valeurs présentées à J sont communiquées aux institutions destinataires à J pour prise en
charge et rejet éventuel. A J, le CCE procède au calcul des situations de compensation desdites
valeurs présentées à J et des rejets y afférents rendus à J.
Une valeur peut être rejetée pour l’un des motifs figurant en annexe 2.
Une valeur présentée avant le jour de son échéance est rejetée automatiquement au niveau du
poste adhérent.
La situation nette par famille de valeurs, calculée après l’heure limite de dépôt des rejets du
jour J, tient compte :
 Pour les prélèvements, des présentations de la journée et des rejets y relatifs.
 Pour les Lettres de change, des présentations de la journée et des rejets y relatifs et ce
pour les valeurs de la famille lettres de change
Ces situations nettes sont communiquées à la B.C.T. à J pour imputation des comptes des IA à
J+1 à l’ouverture des guichets. Les IA imputent les comptes de leurs clients à la même heure.
2.2.1
PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS
Les lots de remises sont constitués par les valeurs dont la date d’échéance est inférieure ou égale à J.
Les lots de rejets sont constitués par les rejets relatifs à chacune des valeurs reçues par les IA le jour
même.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
2.2.1.1 FICHIERS A GENERER PAR L’INSTITUTION ADHERENTE
Les remises préparées au niveau du Siège doivent donner lieu, pour chacune des valeurs, à la
génération de lots constitués chacun par :


un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements détails représentant les valeurs échues.
Les rejets reçus au niveau du Siège doivent donner lieu, pour chacune des valeurs, à la génération de
lots constitués chacun par :


un enregistrement global
un ensemble d'enregistrements détails représentant les rejets
Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.
2.2.1.2 CONTROLES INHERENTS A L’INSTITUTION ADHERENTE
En vue d’éviter les rejets au niveau du PA et du CCE, il est impératif que la banque effectue les mêmes
contrôles syntaxiques, de cohérence de données et réglementaires.
La liste de ces contrôles figure en annexe 4.
2.2.1.3 DEPOT DANS LA BAL
Après contrôles, les lots générés sont transférés au poste adhérent dans le répertoire « fichierenvoi »
avant l’heure limite de dépôt.
Il est procédé, au niveau du poste adhérent, aux contrôles syntaxiques et logiques.
Le lot accepté sera déposé automatiquement dans la BAL à la disposition du CCE. En cas d'anomalies,
le lot est totalement rejeté pour correction et représentation.
2.2.2
PRISE EN CHARGE PAR LE CCE
Voir paragraphe 1.5.2.2 : Télécollecte des lots déposés sur le PA.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
2.3 CHEQUES
Journée J
De 08H00 à 15H30
De 15H30 à 16H
Institutions
De 15H30 à 21H00
De 21H00 à 21H30
Institutions Remettantes
CCE
Remettantes
Constitution des lots et
dépôt dans la BAL
CCE
(rejets)
- Télécollecte des derniers
lots
- Contrôle des derniers lots
- Traitement et envoi des
derniers lots
- Envoi des CR et
situations
Constitution des derniers
lots de rejets et dépôt dans
la BAL
CCE
CCE
- Télécollecte des lots
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour
et des situations
nettes intermédiaires
21H30
Institutions Adhérentes
- Récupération des
derniers lots
- Récupération des
comptes rendus finaux et
des situations nettes
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle et traitement
- Envoi des lots retour et
des situations nettes
- Télécollecte des derniers
lots de rejets
- Contrôle des derniers lots
de rejets
- Traitement et envoi des
derniers lots de rejets
- Envoi des comptes rendus
finaux et des situations
nettes définitives
- Envoi de la situation
récapitulative générale à la
BCT
BCT
Récupération par la
BCT de la situation
récapitulative
générale pour
imputation des
comptes des IA
Institutions Adhérentes
- Récupération des derniers
lots de rejets
- Récupération des comptes
rendus finaux et des
situations nettes définitives
Institutions Destinataires
Institutions
Destinataires
Récupération des
fichiers reçus
-
Récupération des fichiers
reçus
Le jour J est réservé au traitement (enregistrements informatiques et images) et à la
transmission des chèques reçus le même jour.
La situation nette, calculée après l’heure limite de dépôt des rejets du jour J, tient compte :
- des chèques présentés en J :
 Pour la première fois,
 Pour paiement partiel,
 Après reconstitution de la provision,
 Pour paiement suite à une représentation.
-
des rejets, pour un motif non lié à la provision, de chèques présentés à J,
des rejets, pour un motif lié à la provision ayant fait l’objet de préavis, de chèques présentés
à J-4.
Cette situation nette est communiquée à la B.C.T. à J pour imputation des comptes des IA à
J+1 à l’ouverture des guichets. Les IA imputent les comptes de leurs clients à la même heure.
2.3.1
Un chèque peut être rejeté pour l’un des motifs figurant en annexe 2.
PREPARATION DES LOTS DE REMISES ET DES LOTS DE REJETS
Les enregistrements informatiques et les images des chèques déposés par les clients au niveau des
agences au jour J, ainsi que les enregistrements des CNP, des préavis, des rejets, des ARP et des
papillons sont communiqués au Siège.
2.3.1.1 FICHIERS A GENERER PAR L’INSTITUTION ADHERENTE
Les remises reçues au niveau du Siège doivent donner lieu à la génération des fichiers ci-après :
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
1. lots de chèques remis
2. lots de chèques rejetés
3. lots de chèques présentés après reconstitution de la provision remis
4. lots de chèques présentés après reconstitution de la provision rejetés
5. lots de chèques présentés pour paiement partiel remis
6. lots de chèques présentés pour paiement partiel rejetés
7. lots de chèques représentés pour paiement remis
8. lots de chèques représentés pour paiement rejetés
9. lots de préavis de rejet
10. lots de CNP
11. lots d’ARP
12. lots de papillons
Chaque lot est constitué par :
 un enregistrement global et
 un ensemble d'enregistrements détails.
Les structures de ces enregistrements figurent en annexe 1.
2.3.1.2 CONTROLES INHERENTS A LA BANQUE
En vue d’éviter les rejets au niveau du poste adhérent et du CCE, il est impératif que la banque
effectue les mêmes contrôles syntaxiques, de cohérence de données et réglementaires, ainsi que le
rapprochement des enregistrements informatiques des chèques avec les images y afférentes.
La liste de ces contrôles figure en annexe 4.
2.3.1.3 DEPOT DANS LA BAL
Après contrôles, les fichiers générés sont transférés au poste adhérent avant l’heure limite de dépôt.
Il est procédé, au niveau du poste adhérent, aux contrôles syntaxiques et logiques. Le lot accepté sera
déposé automatiquement dans la BAL à la disposition du CCE. En cas d'anomalies, le lot est
totalement rejeté pour correction et représentation.
2.3.2
PRISE EN CHARGE PAR LE CCE
Voir paragraphe 1.5.2.2 : Télécollecte des lots déposés sur le PA.
NB : Les répertoires de codification figurent en annexe 5.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3
ANNEXES
3.1 ANNEXE 1 : STRUCTURES D’ENREGISTREMENTS
3.1.1
STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS
3.1.1.1 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS EMIS PAR LES PARTICIPANTS
3.1.1.1.1 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS (.ENV/CAT/PAK)
La structure du nom du fichier .ENV s’applique à tous les lots envoyés par les banques, à savoir :
-
lots de présentation d'opérations : Code 21 ;
-
lots de rejets d’opérations préalablement reçues : Code 22 ;
Code banque
remettante
2
Code
Agence ou
code
groupé
3
Code
valeur
Code
enregis
trement
N°
de
lot
Date Session
JJMMAAAA
2
2
4
8
Heure de
généra
tion
HHMMSS
6
Code
devise
.ENV
.CAT
.PAK
3
Exemple : 00-001-30-21-0001-05022010-143000-788.ENV : Il s’agit d’un Lot de présentation de
chèques émis par la BCT.
3.1.1.1.2 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS COMPTE RENDUS DEPOT (.DEP)
Code banque
remettante
2
Code
Agence ou
code
groupé
3
Code
valeur
Code
enregis
trement
N°
de
lot
Date Session
JJMMAAAA
2
2
4
8
Heure de
généra
tion
HHMMSS
6
Code
devise
.DEP
3
3.1.1.2 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS AGENCE
3.1.1.2.1 STRUCTURE DES NOMS DES FICHIERS (.CAT/PAK)
3.1.1.2.1.1 FICHIERS (.CAT/PAK) ELEMENTAIRES
Chèques:
Numero de
RIB tiré
Date Session
Heure de génération
.CAT
chèque
HHMMSS
.PAK
JJMMAAAA
7
20
8
6
Lettre de change:
Numero de la lettre de
Date Session
Heure de génération
.CAT
change
JJMMAAAA
HHMMSS
.PAK
12
8
6
3.1.1.2.1.2 FICHIERS (.CAT/PAK) DIFFERENTIELS
code
code banque code
Préfixe
Date du
Heure de
.CAT
valeur
génération
.PAK
2
agence
2
3
«DIFFER»
6
jour
8
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6
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.1.2.1.3 FICHIERS (.CAT/PAK) CUMULES
code
code banque code
Préfixe
Date du
Heure de
.CAT
valeur
jour
génération
.PAK
agence
2
2
«CUMULE»
3
6
8
3.1.1.2.1.4 FICHIERS (.CAT/PAK) GLOBAUX
code valeur Code
code agence Préfixe
banque
2
« GLOBAL »
2
3
6
Date du
Heure de
.CAT
jour
génération
.PAK
6
8
6
3.1.1.2.2 STRUCTURE DU NOM DES FICHIERS DATA
3.1.1.2.2.1 DATA GENERES PAR REMISE
Data générés automatiquement à la validation de chaque remise.
DATA Chèque:
Prefixe
« Donnees »
Date de génération
7
Code
Code
Heure de
Banque
Agence
génération
8
2
3
.DATA
6
Exemple:
Ancien: Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520.Data
DATA LDC:
Prefixe
« DonneesLDC »
Date de génération
10
Code
Code
Heure de
Banque
Agence
génération
8
2
3
.DATA
6
Exemple:
Ancien: DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520.Data
3.1.1.2.2.2 DATA CUMULES
Data générés manuellement au niveau du menu de génération des data.
DATA Chèque:
Prefixe
Date de
Code
Code
Heure
« Donnees »
génération
Banque
Agence
génération
7
8
2
3
de Prefixe
6
CUMULE
.DATA
6
Exemple:
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Ancien : Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520CUMULE.Data
DATA LDC:
Prefixe
Date de
Code
Code
Heure
« DonneesLDC »
génération
Banque
Agence
génération
10
8
2
3
de Prefixe
.DATA
CUMULE
6
6
Exemple :
Ancien : DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520CUMULE.Data
3.1.1.2.2.3 DATA GLOBAUX
Data générés automatiquement à la cloture de la journée.
DATA Chèque:
Prefixe
Date de
génération
« Donnees »
7
Code
Banque
8
Heure de
génération
Code
Agence
2
3
Prefixe
.DATA
« GLOBAL »
6
6
Exemple:
Ancien: Donnees1708200908002.Data
Nouveau: Donnees1708200908002120520GLOBAL.Data
DATA LDC:
Prefixe
« DonneesLDC »
Date de
génération
Code
Banque
Code
Agence
8
2
3
10
Heure de
génération
6
Prefixe
.DATA
« GLOBAL »
6
Exemple:
Ancien: DonneesLDC1708200908002.Data
Nouveau: DonneesLDC1708200908002120520GLOBAL.Data
3.1.1.3 STRUCTURE DES NOMS DE FICHIERS EMIS PAR LE CENTRE DE
COMPENSATION
3.1.1.3.1 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RETOUR (.RCP/CAT/PAK) )
Code banque
destinataire
2
Code
Agence ou
code
groupé
3
Code
valeur
Code
enregis
trement
N°
de
lot
Date Session
JJMMAAAA
2
2
4
8
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Heure de
généra
tion
HHMMSS
6
Code
devise
.RCP
.CAT
.PAK
3
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Société Interbancaire de Télécompensation
Exemple : 00-000-10-21—0001-05022010-143000-788.RCP : Il s’agit d’un lot de virements reçu par
la BCT.
3.1.1.3.2 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RETOUR AGENCE
INTER
INTRA
Code
banque
remettante
Code
Agence
Code
valeur
Code
enregis
trement
5
2
3
2
2
Date
Session
JJMMA
AAA
8
Heure de
généra
tion
HHMMSS
6
Code
devise
.RCP
.CAT
.PAK
3
3.1.1.3.3 STRUCTURE DU NOM DU FICHIER RJT
Code banque
remettante
2
Code
Agence ou
code
groupé
3
Code
valeur
Code
enregis
trement
N°
de
lot
Date Session
JJMMAAAA
2
2
4
8
Heure de
généra
tion
HHMMSS
6
Code
devise
.RJT
3
Exemple : 00-001-30-21-0001-05022010-143000-788.RJT : Il s’agit d’un lot de présentation de
chèques émis par la BCT.
3.1.1.3.4 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER SITUATION NETTE INTERMEDIAIRE
(SIV, SIG, SNI, SNG)
Code banque
destinataire
Code
valeur
Code devise
Date Session
JJMMAAAA
Heure de généra
tion
HHMMSS
2
2
3
8
6
.SIV
.SIG
.SNI
.SNG
Exemple : 00-10-788-16112000-143000.SNI : Il s’agit de la situation nette individuelle de virement de
la banque BCT.
00-10-788-16112000-143000.SIV : Il s’agit de la situation nette intermédiare de virement de la banque
BCT.
3.1.1.3.5 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER COMPTE RENDU VALEUR (.CRS)
Code banque
destinataire
Code
valeur
2
2
Code
enregis
trement
3
Date Session
JJMMAAAA
8
Heure de
génération
HHMMSS
6
Code
devise
.CRS
3
Exemple : 00-30-21-05022010-153000-788.CRS : Il s’agit d’un compte rendu de fin de session de
présentation de chèque généré par le centre de compensation pour la banque BCT.
3.1.1.3.6 STRUCTURE DU NOM DE FICHIER COMPTE RENDU FIN DE JOURNEE (.CPR)
Code banque
destinataire
Date Session
JJMMAAAA
2
8
Heure de
génération
HHMMSS
6
Code
devise
.CPR
3
Exemple : 00-30-05022010-160000-788.CPR : Il s’agit d’un compte rendu de fin de journée chèque
généré par le centre de compensation pour la banque BCT.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2
STRUCTURES DES FICHIERS
3.1.2.1 STRUCTURE DES FICHIERS ENV
Les structures des enregistrements suivantes sont celles échangées entres le CCE et les adhérents.
3.1.2.1.1 LES VIREMENTS (10)
3.1.2.1.1.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha
3
Code devise
Code devises
numérique
10 Numérique
2
Rang
11 Numérique
15
Montant total virements
12 Numérique
10
Nombre total virements
13
Caractère
227
Zone libre
spécial
Longueur = 280 caractères
3.1.2.1.1.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institution
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha
3
Code devise
Code devises
numérique
10 Numérique
2
Rang
(Constante 00)
11 Numérique
15
Montant du virement
12 Numérique
7
Numéro du virement
(attribué par l’institution
remettante)
13 Numérique
20
RIB du donneur d’ordres
14
Alpha
30
Nom et prénom ou raison sociale
numérique
du donneur d’ordres
15 Numérique
2
Code institution destinataire
Code institutions
16 Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
17 Numérique
20
RIB du bénéficiaire
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 37 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
18
30
20
Alpha
numérique
Alpha
numérique
Numérique
21
Numérique
2
22
45
23
24
25
Alpha
numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Nom et prénom ou raison sociale
du bénéficiaire
Numéro ou référence du dossier
relatif au paiement
Code enregistrement
complémentaire et /ou
assignation postale
Nombre d’enregistrements
complémentaires
Motif de l’opération
8
8
1
Date de compensation initiale
Motif du rejet
Situation du donneur d’ordres
26
Numérique
1
Type du compte du donneur
d’ordres
27
Alpha
numérique
1
Nature du compte du donneur
d’ordres
28
Alpha
numérique
1
Existence d’un dossier de
change et de commerce
extérieur.
Zone libre
19
29
20
1
Alpha
37
numérique
Longueur = 280 caractères
Code enregistrement
complémentaire et /ou assignation
postale
Code rejet
0 : Résident
1 : Non résident
1 : Compte en dinars
2 : Compte en dinar convertible
3 : Compte en devises
0 : Compte professionnel
1 : Compte spécial
A renseigner si le virement est en
dinar convertible ou e devises et si
le donneur d’ordres est résident.
1 : si oui
-
3.1.2.1.1.3 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha
3
Code devise
Code devises
numérique
10 Numérique
2
Rang
(Variable de 01 à 20)
11 Numérique
7
Numéro du virement
(attribué par l’institution
remettante)
12
Alpha
180
Message
numérique
13
Caractère
65
Zone Libre
spécial
Longueur = 280 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 38 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.1.4 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT ASSIGNIATION POSTALE
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institution
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centre régional et agence
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha
3
Code devise
Code devises
numérique
10 Numérique
2
Rang
Constante = 50
11 Numérique
7
Numéro du virement
(attribué par l’institution
remettante)
12 Numérique
5
Numéro dans la voie
13
Alpha
50
Nom de la voie (nom de
numérique
l’avenue)
14 Numérique
4
Numéro de la boîte postale
15 Numérique
4
Code postal
16
Alpha
30
Ville ou localité
numérique
17
Caractère
152
Zone libre
spécial
Longueur = 280 caractères
Le champ N°11 permet de retrouver le virement à partir de l’enregistrement Assignation postale de
virement.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 39 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.2 LES PRELEVEMENTS (20)
3.1.2.1.2.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL DES PRELEVEMENTS
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num
3
Code devise
Code devises
10 Numérique
15
Montant total des prélèvements
11 Numérique
10
Nombre total des prélèvements
12 Alpha num
149
Zone libre
Longueur = 200 caractères
3.1.2.1.2.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL DES PRELEVEMENTS
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
N
°
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num
3
Code devise
Code devises
10
Numérique
15
Montant du prélèvement
11
Numérique
7
Numéro du prélèvement
12
Numérique
20
RIB du payeur
13
Numérique
2
Code institution destinataire
Code institutions
14
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centre régional et agence
l’agence du destinataire
15
Numérique
20
RIB du créancier
16
Numérique
6
Code national de l’émetteur du
Code national des émetteurs de
prélèvement
prélèvements
17
Alpha
20
Numéro de référence du contrat
numérique
de domiciliation
18
Alpha num
50
Libellé prélèvement
19
Numérique
8
Date de compensation initiale
20
Numérique
8
Motif du rejet
code rejets
21
Numérique
8
Date échéance
22
Alpha num
7
Zone libre
Longueur = 200 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 40 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.3 LES DOMICILIATIONS (80)
3.1.2.1.3.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL DES DOMICILIATIONS
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique
1
Sens
Sens
2
Numérique
2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique
1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique
2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique
3
Code du centre régional ou de
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique
8
Date opération
7
Numérique
4
Numéro du lot
8
Numérique
2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num
3
Code devise
Code devises
10 Numérique
4
Nombre de contrats de
domiciliation ou autorisation de
débit
11 Alpha num
170
Zone libre
Longueur = 200 caractères
3.1.2.1.3.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL DES DOMICILIATIONS
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique 3
Code du centre régional ou de Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 7
Numéro de la domiciliation
11 Numérique 20
RIB du payeur
12 Numérique 2
Code institution destinataire
Code institutions
13 Numérique 3
Code du centre régional ou de Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
14 Numérique 6
Code national de l’émetteur de Code national des émetteurs de
prélèvement
prélèvements
15 Alpha
20
Numéro de référence du contrat numérique
de domiciliation
16 Numérique 1
Code du payeur
Code du payeur – domiciliation des
prélèvements
17 Alpha
1
Code mise à jour
Code mise à jour – domiciliation
numérique
des prélèvements
18 Numérique 8
Date de mise à jour
19 Alpha num 106
Zone libre
Longueur = 200 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 41 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.4 CHEQUES PRESENTES POUR LA PREMIERE FOIS (30)
3.1.2.1.4.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant total des chèques
11 Numérique 10
Nombre total des chèques
12 Alpha num 109
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.4.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur
Désignation
1
Numérique 1
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
4
Numérique 2
Code remettant
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
9
Alpha num 3
Code devise
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire (porteur)
Alpha
Nom et prénom ou raison
16
30
numérique
sociale du bénéficiaire
17 Numérique 8
Date d’émission du chèque
18 Alpha
1
Lieu d’émission
19 Numérique 1
Situation du bénéficiaire
20 Alpha Num 1
Nature du compte
21 Numérique 8
Motif de rejet
22 Alpha num 18
Zone libre
Longueur = 160 caractères
Répertoire
Sens
Code valeurs
Codes natures des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code lieu d’émission
Code situations
Code nature du compte
Codification des motifs de rejets
-
NB :
- Le champ « nature du compte » doit avoir les valeurs « 0 », « 1 » ou blanc
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 42 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
-
-
Au cas où le code enregistrement est égal à « 21 », le champ « motif de rejet » doit avoir la valeur
« 00000000 ». Pour le code enregistrement « 22 », il y a lieu de se référer à la codification des
motifs de rejet.
Suppression du champ relatif à la date de compensation initiale.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 43 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.5 CHEQUES PRESENTES POUR PAIEMENT PARTIEL (31)
3.1.2.1.5.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant total des chèques
11 Numérique 10
Nombre total
12 Alpha num 109
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.5.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code institutions
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
16 Numérique 8
Date d’émission du chèque
17 Alpha
1
Lieu d’émission
Code lieu d’émission
18 Numérique 8
Date du CNP
19 Numérique 4
Numéro du CNP
20 Alpha num 3
Code devise de la position
Code devises
21 Numérique 15
Montant réclamé
22 Numérique 8
Motif rejet
Codification des rejets
23 Alpha num 20
Zone libre
Longueur = 160 caractères
NB : Le règlement en interbancaire s’effectue sur la base du champ « Montant réclamé ».
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 44 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.6 CHEQUES PRESENTES POUR PAIEMENT APRES ARP (32)
3.1.2.1.6.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
Nature établissement
4
Numérique 2
Code remettant
Code institution
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centre régional et agence
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro de lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrement
9
Alpha num 3
Code devise
Code devise
10 Numérique 15
Montant total des chèques
11 Numérique 10
Nombre total
12 Alpha num 109
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.6.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
1
Numérique 1
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
4
Numérique 2
Code remettant
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
9
Alpha num 3
Code devise
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
16 Numérique 8
Date d’émission du chèque
17 Alpha
1
Lieu d’émission
18 Numérique 8
Date du CNP
19 Numérique 4
Numéro du CNP
20 Alpha num 3
Code devise de la position
21 Numérique 15
Montant réclamé
Montant régularisé au titre des
22 Numérique 15
intérêts
23 Numérique 8
Motif rejet
Alpha
24
5
Zone libre
numérique
Longueur = 160 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Répertoire
Sens
Code valeurs
Code nature des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code lieu d’émission
Code devises
Codification des rejets
-
Page 45 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
NB :
- Le règlement en interbancaire s’effectue sur la base de la somme des champs « Montant réclamé»
et « Montant régularisé au titre des intérêts »
- Le champ « montant réclamé» est égal au montant du chèque si ce dernier n’a pas fait l’objet d’un
payement partiel. Dans le cas contraire, ce champ est égal au montant restant à régulariser suite au
payement partiel.
- Au cas où le code enregistrement est égal à « 21 », le champ « motif de rejet » doit avoir la valeur
« 00000000 ». Pour le code enregistrement « 22 », il y a lieu de se référer à la codification des
motifs de rejet.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 46 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.7 CHEQUES REPRESENTES POUR PAIEMENT (33)
3.1.2.1.7.1 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant total des chèques
11 Numérique 10
Nombre total
12 Alpha num 109
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.7.2 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Codes natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code institutions
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
Nom et prénom ou raison sociale
16 Alpha Num 30
du bénéficiaire
17 Numérique 8
Date d’émission du chèque
18 Alpha
1
Lieu d’émission
Code lieu d’émission
19 Numérique 1
Situation du bénéficiaire
Code situations
20 Alpha Num 1
Nature du compte
Code nature de comptes
21 Numérique 8
Motif de rejet
Codification des motifs de rejets
22 Alpha num 18
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.8 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES (81)
3.1.2.1.8.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 47 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
1
2
3
4
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
1
2
1
2
5
Numérique
3
Sens
Code valeur
Nature remettant
Code remettant
Code du centre régional ou de
l’agence du remettant
Date opération
Numéro du lot
Code enregistrement
Code devise
Montant total
Nombre total
Zone libre
Sens
Code valeurs
Code nature des établissements
Code institution
Code centres régionaux et agences
6
Numérique 8
7
Numérique 4
8
Numérique 2
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devises
10 Numérique 15
11 Numérique 10
12 Alpha num 109
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.8.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code institutions
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
16 Numérique 8
Date d’émission du chèque
17 Numérique 8
Date du préavis
18 Alpha num 3
Code devise de la position
Code devises
19 Numérique 15
Montant de la provision
20 Numérique 8
Motif rejet du chèque
Codification des rejets
21 Alpha num 25
Zone libre
Longueur = 160 caractères
NB : le champ «motif de rejet du chèque» doit être toujours garni en se référant à la codification des
motifs des rejets.
3.1.2.1.9 CERTIFICATS DE NON PAIEMENT (CNP : 82)
3.1.2.1.9.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 48 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
6
Numérique 8
7
Numérique 4
8
Numérique 2
9
Alpha num 3
10 Numérique 2
11 Numérique 15
12 Numérique 10
13 Alpha num 297
Longueur = 350 caractères
Date opération
Numéro du lot
Code enregistrement
Code devise
Rang
Montant total
Nombre total
Zone libre
3.1.2.1.9.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
1
Numérique 1
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
4
Numérique 2
Code remettant
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
9
Alpha num
3
Code devise
10 Numérique 2
Rang
11 Numérique 15
Montant du chèque
12 Numérique 7
Numéro du chèque
13 Numérique 20
RIB du tireur
14 Numérique 2
Code institution destinataire
Code du centre régional ou de
15 Numérique 3
l’agence du destinataire
16 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
17 Numérique 8
Date d’émission du chèque
18 Alpha Num 1
Lieu d’émission
19 Numérique 8
Date d’établissement du CNP
20 Numérique 4
Numéro du CNP
21 Numérique 8
Date présentation du chèque
22 Numérique 8
Date préavis
23 Numérique 15
Montant de la provision
24 Numérique 8
Date délivrance du chèque
25 Numérique 8
Motifs de rejet du chèque
Nombre d’enregistrements
26 Numérique 2
complémentaires
Caractère
Signature électronique du chef
27
128
spécial
de l’agence tirée
Référence de la clé publique du
28 Numérique 14
chef de l’agence tirée
29 Alpha num
43
Zone libre
Longueur = 350 caractères
Code enregistrements
Code devises
(Constante 00)
-
Répertoire
Sens
Code valeurs
Code nature des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
(Constante 00)
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code lieu d’émission
Code rejets
(Variable de 01 à 20)
-
NB :
- Le champ «Date présentation du chèque» correspond à la date du Lot initiale du chèque au CCE
(date opération du chèque code valeur (30)).
- Pour les CNP pour opposition du tireur, le champ n° « 22 » doit rester à blanc.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 49 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.9.3 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code nature des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 2
Rang
(Variable de 01 à 20)
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 8
Date d’établissement du CNP
14 Numérique 4
Numéro du CNP
1 : Personne physique
15 Numérique 1
Nature de la personne
2 : Personne morale
3 : Association
Pour les personnes physiques
mettre « C » (Carte d’Identité
Nationale), « S » (Carte de séjour)
16 Alpha
1
Type
ou « P » (Passeport)
Pour les personnes morales mettre
«T»
Pour les associations mettre « V »
Numéro de la pièce d’identité pour
Numéro de la pièce d’identité ou les personnes physiques, du visa
17 Alpha num 12
du visa
pour les associations et à blanc pour
les personnes morales
18 Alpha num 30
Nom, Prénom ou raison sociale
19 Alpha num 12
Identifiant RCS
20 Alpha num
Adresse
5
Numéro
50
Nom de la rue ou de l’avenue
4
Numéro de la boite postale
4
Code postal
Mettre :
1 : En cas de signataire
21 Numérique 1
Qualité
2 : En cas de titulaire
3 : En cas de signataire et titulaire
22 Alpha num 163
Zone libre
Longueur = 350 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 50 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.10 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP: 83)
3.1.2.1.10.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant total
11 Numérique 10
Nombre total
12 Alpha num 109
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.10.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 15
Montant du chèque
11 Numérique 7
Numéro du chèque
12 Numérique 20
RIB du tireur
13 Numérique 2
Code institution destinataire
Code institutions
Code du centre régional ou de
14 Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du destinataire
15 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
16 Numérique 8
Date d’émission du chèque
17 Alpha
1
Lieu d’émission
Code lieu d’émission
18 Numérique 8
Date du CNP
19 Numérique 4
Numéro du CNP
20 Alpha num 3
Code devise de la position
Code devises
21 Numérique 15
Montant régularisé du chèque
Montant régularisé au titre des
22 Numérique 15
intérêts
23 Alpha num 13
Zone libre
Longueur = 160 caractères
3.1.2.1.11 LES PAPILLONS (84)
3.1.2.1.11.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
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Société Interbancaire de Télécompensation
2
3
4
Numérique
Numérique
Numérique
2
1
2
5
Numérique
3
Code valeur
Nature remettant
Code remettant
Code du centre régional ou de
l’agence du remettant
Date opération
Numéro du lot
Code enregistrement
Code devise
Rang
Montant total
Nombre total
Zone libre
6
Numérique 8
7
Numérique 4
8
Numérique 2
9
Alpha num 3
10 Numérique 2
11 Numérique 15
12 Numérique 10
13 Alpha num 227
Longueur = 280 caractères
3.1.2.1.11.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N° Type
Longueur Désignation
1
Numérique 1
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
4
Numérique 2
Code remettant
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
9
Alpha num 3
Code devise
10 Numérique 2
Rang
11 Numérique 15
Montant du chèque
12 Numérique 7
Numéro du chèque
13 Numérique 20
RIB du tireur
14 Numérique 2
Code institution destinataire
Code du centre régional ou de
15 Numérique 3
l’agence du destinataire
16 Numérique 20
RIB du bénéficiaire
17 Numérique 8
Date d’émission du chèque
18 Alpha
1
Lieu d’émission
19 Numérique 8
Date d’établissement du papillon
20 Numérique 4
Numéro du papillon
21 Numérique 8
Motifs de rejet du chèque
Nombre d’enregistrements
22 Numérique 2
complémentaires
23 Alpha num 154
Zone libre
Longueur = 280 caractères
Code valeurs
Code natures des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
(Constante 00)
-
Répertoire
Sens
Code valeurs
Code natures des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
(Constante 00)
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code lieu d’émission
Code rejets
(Variable de 01 à 20)
-
3.1.2.1.11.3 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
N° Type
Longueur Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
Code du centre régional ou de
5
Numérique 3
Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
6
7
8
9
10
11
12
13
14
Numérique
Numérique
Numérique
Alpha num
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
8
4
2
3
2
7
20
8
4
15
Numérique
1
16
A
1
17
Alpha num
12
18
19
20
Alpha num
Alpha num
Alpha num
30
12
5
50
4
4
21
Numérique
1
22 Alpha num 93
Longueur = 280 caractères
Date opération
Numéro du lot
Code enregistrement
Code devise
Rang
Numéro du chèque
RIB du tireur
Date d’établissement du papillon
Numéro du papillon
Code enregistrements
Code devises
(Variable de 01 à 20)
1 : Personne physique
Nature de la personne
2 : Personne morale
3 : Association
Pour les personnes physiques
mettre « C » (Carte d’Identité
Nationale), « S » (Carte de séjour)
Type
ou « P » (Passeport)
Pour les personnes morales mettre
«T»
Pour les associations mettre « V »
Numéro de la pièce d’identité pour
Numéro de la pièce d’identité ou les personnes physiques, du visa
du visa
pour les associations et à blanc pour
les personnes morales
Nom, Prénom ou raison sociale
Identifiant RCS
Adresse
Numéro
Nom de la rue ou de l’avenue
Numéro de la boite postale
Code postal
Mettre :
1 :En cas de signataire
Qualité
2 :En cas de titulaire
3 :En cas de signataire et titulaire
Zone libre
-
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 53 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.1.12 STRUCTURE VALEURS LETTRES DE CHANGE (40, 41, 42 ET 43)
3.1.2.1.12.1 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique 3
Code du centre régional ou de Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha
3
Code devise
Code devises
numérique
10 Numérique 2
Rang
11 Numérique 15
Montant total des lettres de
changes
12 Numérique 10
Nombre total
13 Alpha
327
Zone libre
numérique
Longueur = 380 caractères
3.1.2.1.12.2 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longueur
Désignation
1
Numérique 1
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
3
Numérique 1
Nature remettant
4
Numérique 2
Code remettant
5
Numérique 3
Code du centre régional ou de
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
9
Alpha
3
Code devise
numérique
10 Numérique 2
Rang
11 Numérique 15
Montant de la lettre de change
12 Numérique 15
Montant des intérêts
13 Numérique 15
Montant des frais du protêt
14 Numérique 12
Numéro de la lettre de change
15 Numérique 20
RIB du tiré
16 Numérique 20
RIB du tiré initial
17 Numérique 2
Code institution destinataire
18 Numérique 3
Code du centre régional ou de
l’agence du destinataire
19 Numérique 20
RIB du cédant (bénéficiaire)
20 Alpha
30
Nom et prénom ou raison
numérique
sociale du cédant (bénéficiaire)
21 Alpha num
30
Nom du tiré
22 Alpha Num 30
Références commerciales du tiré
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Répertoire
Sens
Code valeurs
Code natures des établissements
Code institutions
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Code devises
(Constante 00)
Code institutions
Code centres régionaux et agences
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Société Interbancaire de Télécompensation
23
24
25
26
27
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
1
1
8
8
8
28
29
Alpha num
Alpha num
30
30
30
31
32
33
34
35
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
1
1
1
8
8
6
36 Alpha num
29
Longueur = 380 caractères
Code d’acceptation
Code acceptation
Code endossement et aval
Code endossement
Date d’échéance
Date d’échéance initiale
Date de création de la lettre de change
Lieu de création (1)
Ville ou localité
Références commerciales du tireur
Code ordre de payer
Code ordre de paiement
Situation du cédant
Code cédants
Nature du compte
Code natures du compte
Date de compensation
Motif de rejet
Code rejets
Code risque BCT
Code risque BCT du tiré ou du
principal obligé
Zone libre
-
(1) : Champ optionnel.
3.1.2.1.12.3 STRUCTURE DE L‘ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
N°
Type
Longueur
Désignation
Répertoire
1
Numérique 1
Sens
Sens
2
Numérique 2
Code valeur
Code valeurs
3
Numérique 1
Nature remettant
Code natures des établissements
4
Numérique 2
Code remettant
Code institutions
5
Numérique 3
Code du centre régional ou de Code centres régionaux et agences
l’agence du remettant
6
Numérique 8
Date opération
7
Numérique 4
Numéro du lot
8
Numérique 2
Code enregistrement
Code enregistrements
9
Alpha num 3
Code devise
Code devises
10 Numérique 2
Rang
11 Numérique 12
Numéro de la lettre de change
12 Alpha num 30
Nom ou raison sociale
13 Alpha num 30
Adresse
14 Numérique 1
Nature de l’identifiant
Code natures identification
15 Alpha num 15
Numéro identifiant
16 Numérique 6
Code risque BCT
17 Caractère
258
Zone libre
spécial
Longueur = 380 caractères
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 55 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.2 STRUCTURE DES FICHIERS CAT
3.1.2.2.1 STRUCTURE DU FICHIER CAT CHEQUES
Nom du champ
Position
Longueur
Description
Numero chèque
1
7
RIB Tiré
8
20
Code banque remett
28
2
Code agence remett
30
3
date de capture
33
8
Longueur recto
41
9
Taille de l'image recto
Position début recto
50
10
Position du début du recto dans le fichier
.PAK
Longueur verso
60
9
Taille de l'image verso
Position début verso
69
10
Position du début du verso dans le fichier
.PAK
Signature
79
128
La signature S-Banque ou S-CCE
Référence de la clé
207
11
La référence de la clé publique S-Banque ou
S-CCE
Montant
218
15
Montant du chèque
Code valeur
233
2
Code valeur du chèque scanné
Code correction piste
235
1
0 : si piste CMC7 n’a pas été corrigée
CMC7
Filler
1 : si piste CMC7 a été corrigée
236
25
Zone non utilisée
Longueur : 260
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.2.2 STRUCTURE DU FICHIER CAT LDC
Nom du champ
Identifiant du document
Position
1
Longueur
12
RIB du Tiré
Code banque remettante
Code agence remettante
Date de capture
Longueur recto
Position début recto
13
33
35
38
46
55
20
2
3
8
9
10
Longueur verso
Position début verso
65
74
9
10
Signature
Référence de la clé
84
212
128
11
223
238
240
15
2
1
241
30
Montant
Code valeur
Code correction piste
CMC7
Filler
Longueur : 270
Description
Indique la référence d’une image ;
correspond au n° effet.
Code de la banque remettante
Code de l’agence remettante
Date de la capture de la lettre de change
Taille de l'image recto
Position du début du recto dans le fichier
.PAK
Taille de l'image verso
Position du début du verso dans le
fichier .PAK
La signature S-Banque ou S-CCE
La référence de la clé publique SBanque ou S-CCE
Montant de la lettre de change
=41 par défaut
0 : si n° effet n’a pas été corrigé
1 : si n° effet a été corrigé
Zone non utilisée
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 57 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.3 STRUCTURE DU FICHIER DATA
3.1.2.3.1 DATA chèque
3.1.2.3.1.1 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT GLOBAL
NOM DU CHAMP
POSITION
LONGUEUR
DESCRIPTION
Code enregistrement
1
1
1 : enregistrement global
RIB du bénéficiaire
2
20
Indique le RIB du bénéficiaire
N° du Lot
22
7
Indique le numéro du Lot
Nombre de chèques
29
10
Nombre de chèques du Lot
Montant global
39
15
Le montant global du Lot
Code état réconciliation
54
2
Le code état de réconciliation
Informations
complémentaires
56
20
Informations concernant la remise
Filler
76
24
Zone inutilisée
Longueur = 100
3.1.2.3.1.2 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT DETAIL
NOM DU CHAMP
POSITION LONGUEUR
DESCRIPTION
Code enregistrement
1
1
2 : enregistrement détail
N° du Lot
2
7
Indique le numéro du Lot
CMC7
9
32
Ligne CMC7
Date Capture
41
8
Date Capture
Montant du chèque
49
15
Le montant du chèque
Code état réconciliation
64
2
Le code état de réconciliation
Code Valeur
66
2
Code Valeur
Filler
68
103
Zone inutilisée
Longueur = 170
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 58 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.3.2 DATA LDC
3.1.2.3.2.1 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT GLOBAL
NOM DU CHAMP
POSITION
LONGUEUR
DESCRIPTION
Code enregistrement
1
1
1 : enregistrement global
RIB du bénéficiaire
2
20
Indique le RIB du bénéficiaire
N° du Lot
22
7
Indique le numéro du Lot
Nombre de lettres de
changes
29
10
Nombre de lettres de change du Lot
Montant global
39
15
Le montant global du Lot
Code état réconciliation
54
2
Le code état de réconciliation
Informations
complémentaires
56
20
Informations concernant la remise
Nom utilisateur
76
20
Nom du dernier utilisateur
Filler
96
145
Zone inutilisée
Longueur = 240
Remarque : Dans le cas de scannérisation par lot, le champ « Nom utilisateur » doit rester à blanc.
3.1.2.3.2.2 STRUCTURE DES ENREGISTREMENTS DETAILS
NOM DU CHAMP
POSITION
LONGUEUR
DESCRIPTION
Code enregistrement
1
1
2 : enregistrement détail
N° du Lot
2
7
Indique le numéro du Lot
Piste CMC7
9
12
N° Lettre change
RIB tiré
21
20
RiB Tiré
Montant de la lettre de
change
41
15
Le montant de la lettre de change
Date d’échéance initiale
56
8
Nom du tireur
64
30
Lieu de création
94
30
Date de création
124
8
Nom du cédant
132
30
Adresse du tiré
162
30
Code acceptation
192
1
Ville ou localité
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code état réconciliation
193
2
Le code état de réconciliation
Nom utilisateur
195
20
Nom du dernier utilisateur
Filler
215
26
Zone inutilisée
Longueur = 240
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 60 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.4 SITUATIONS NETTES INDIVIDUELLES .SIV/SIG/SNI/SNG
3.1.2.4.1 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longue
ur
1
Sens
1
Numérique
2
Numérique
2
3
4
5
6
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
8
2
3
3
7
Numérique
3
8
Numérique
8
9
Numérique
15
10
Numérique
8
11
Numérique
15
12
Numérique
8
13
Numérique
15
14
Numérique
8
15
Numérique
15
16
Caractère
36
spécial
Longueur = 150 caractères
Désignation
Répertoire
2 : Retour du centre vers
l’institution destinataire
Code enregistrement
Répertoire de codification des
enregistrements
Date opération
Code valeur
Code valeurs(10-20-30-40)
Code devise
788
Code institution présentatrice Répertoire de codification des
institutions (code bct =00)
Code banque destinataire
Répertoire de codification des
institutions (code bct =00)
Nombre total remis
Nombre total =  des nombres
des enregistrements détails
Montant total remis
Avec 3 chiffres après la virgule
Montant total =  des montants
des enregistrements détails
Nombre total rendu
Nombre total =  des nombres
des enregistrements détails
Montant total rendu
Avec 3 chiffres après la virgule
Montant total =  des montants
des enregistrements détails
Nombre total reçu
Nombre total =  des nombres
des enregistrements détails
Montant total reçu
Avec 3 chiffres après la virgule
Montant total =  des montants
des enregistrements détails
Nombre total repris
Nombre total =  des nombres
des enregistrements détails
Montant total repris
Avec 3 chiffres après la virgule
Montant total =  des montants
des enregistrements détails
Zone libre
3.1.2.4.2 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longue
ur
1
Sens
Désignation
1
Numérique
2
Numérique
2
Code enregistrement
3
4
4
Numérique
Numérique
Numérique
8
2
3
Date opération
Code valeur
Code Devise
Répertoire
2 : Retour du centre vers
l’institution destinataire
Répertoire de codification des
enregistrements
Sous forme AAAAMMJJ
Code valeurs(10-20-30-40)
788
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
5
Numérique
3
Code institution présentatrice
6
Numérique
3
Code banque destinataire
9
10
11
12
13
14
15
16
17
Numérique
8
Numérique
15
Numérique
8
Numérique
15
Numérique
8
Numérique
15
Numérique
8
Numérique
15
Caractère
36
spécial
Longueur = 150 caractères
Nombre remis
Montant remis
Nombre rendu
Montant rendu
Nombre reçu
Montant reçu
Nombre repris
Montant repris
Zone libre
Répertoire de codification des
institutions (code bct =00)
Répertoire de codification des
institutions (code bct =00)
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.5 SITUATIONS NETTES RECAPITULATIVES GENERALES (.SNR)
3.1.2.5.1 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longue
ur
1
Sens
1
Numérique
2
Numérique
2
Code enregistrement
3
Numérique
8
Date opération
4
5
6
7
8
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
2
3
2
2
1
Code valeur
Code devise
Rang
Code BCT
Signe
9
Numérique
15
Montant total
10
Numérique
10
Nombre total
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Caractère
9
spécial
Longueur = 170 caractères
Désignation
Montant remis
Nombre remis
Montant rendu
Nombre rendu
Montant reçu
Nombre reçu
Montant repris
Nombre repris
Montant rejets
Zone libre
Répertoire
2 : Retour du centre vers
l’institution destinataire
Répertoire de codification des
enregistrements
Sous forme AAAAMMJJ
Date système
Date de transmission à la BCT
Code valeurs(10-20-30-40)
788
00
code BCT =00
D :si montant net compensation
est < 0
C :si montant net compensation
est > 0
Avec 3 chiffres après la virgule
Montant total =  des montants
des enregistrements détails
Nombre total =  des nombres
des enregistrements détails
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
3.1.2.5.2 STRUCTURE DE L’ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longue
ur
1
Sens
Désignation
1
Numérique
2
Numérique
2
Code enregistrement
3
Numérique
8
Date opération
Répertoire
2 : Retour du centre vers
l’institution destinataire
Répertoire de codification des
enregistrements
Sous forme AAAAMMJJ
Date système
Date de transmission à la BCT
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 63 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
4
Numérique
2
Code valeur
5
6
Numérique
Numérique
3
2
Code devise
Rang
7
Numérique
2
Code institution
8
Numérique
1
Signe
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
Numérique
15
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Numérique
10
Numérique
15
Caractère
19
spécial
Longueur = 170 caractères
Montant
Montant remis
Nombre remis
Montant rendu
Nombre rendu
Montant reçu
Nombre reçu
Montant repris
Nombre repris
Montant rejets
Zone libre
10 : virement
20 : prélèvement
30 : Chèque
40 : Effet
788
Séquence de l’enregistrement
détail
Répertoire de codification des
banques
D :si montant net compensation
est < 0
C :si montant net compensation
est > 0
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
Avec 3 chiffres après la virgule
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 64 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.6 STRUCTURE DES FICHIERS COMPTE RENDU
3.1.2.6.1 STRUCTURE DU FICHIER COMPTE RENDU PAR VALEUR (.CRS)
3.1.2.6.1.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longueur
Désignation
1
N
01
Sens
2
3
4
5
6
7
N
N
N
N
N
N
08
06
02
08
03
02
8
N
10
Date de génération
Heure génération
Code Enregistrement
Date Compensation
Code Devise
Code Banque
Nombre d’enregistrements
détails
Montant global des opérations
Zone Libre
9
N
10
N
Longueur 155
15
100
3.1.2.6.1.2 ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longueur
Désignation
1
N
01
Sens
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
08
06
04
02
08
2
03
02
08
06
14
15
N
14
Date de génération
Heure génération
N° du Lot
Code Enregistrement
Date Compensation
Code valeur du Lot traitée
Code Devise
Code Banque
Date de génération
Heure génération
Date et heure d’arrivée
Date et heure début
traitements
16
N
14
Date et heure fin traitements
19
N
01
Sens du Lot traitée
20
N
01
Etat de contrôle
21
N
10
22
N
15
23
N
10
24
N
15
25
N
11
Nombre d’opérations
acceptées
Montant des opérations
acceptées
Nombre d’opérations rejetées
Montant des opérations
rejetées
Zone libre
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Description
2 : Retour du centre vers
participant destinataire
Date de génération
Heure de génération
788
Nombre de lignes détails
Montant des opérations détails
Description
2 : Retour du centre vers
participant destinataire
Date de génération
Heure de génération
Numéro du Lot traitée
Codes valeur
788
Date de génération du Lot
Heure de génération du Lot
Date et heure d’arrivée du Lot
Date et heure de contrôle du Lot
Date et heure fin traitements du
Lot
1 : ENV : Aller compensation
2 : RCP:retour compensation
1 : Acceptée 2 : Rejetée 3 :
Acceptée partiellement
Nombre total d’opérations
acceptées dans le Lot
Montant total des opérations
acceptées dans le Lot
Nombre total d’opérations
rejetées dans le Lot
Montant total des opérations
rejetées dans le Lot
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Société Interbancaire de Télécompensation
Longueur : 155
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 66 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.6.2 COMPTE RENDU FIN JOURNEE (.CPR)
3.1.2.6.2.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
N°
Type
Longueur
Désignation
1
N
01
Sens
2
3
4
5
6
7
N
N
N
N
N
N
08
06
02
08
03
02
8
N
10
Date de génération
Heure génération
Code Enregistrement
Date Compensation
Code Devise
Code Banque
Nombre d’enregistrements
détails
Montant global des opérations
Zone Libre
9
N
10
N
Longueur : 155
15
100
3.1.2.6.2.2 ENREGISTREMENT DETAIL
N°
Type
Longueur
Désignation
1
N
01
Sens
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
N
08
06
04
02
08
2
03
02
08
06
14
15
N
14
Date de génération
Heure génération
N° du Lot
Code Enregistrement
Date Compensation
Code valeur du Lot traitée
Code Devise
Code Banque
Date de génération
Heure génération
Date et heure d’arrivée
Date et heure début
traitements
16
N
14
19
N
01
20
N
01
21
N
10
22
N
15
23
N
10
24
N
15
25
N
Longueur : 155
11
Description
2 : Retour du centre vers
participant destinataire
Date de génération
Heure de génération
788
Nombre de lignes détails
Montant des opérations détails
Description
2 : Retour du centre vers
participant destinataire
Date de génération
Heure de génération
Numéro du Lot traitée
Codes valeurs
788
Date de génération du Lot
Heure de génération du Lot
Date et heure d’arrivée du Lot
Date et heure de contrôle du Lot
Date et heure fin traitements du
Lot
1: ENV : Aller compensation
Sens du Lot traitée
2: RCP : retour compensation
1 : Acceptée 2 : Rejetée 3 :
Etat de contrôle
Acceptée partiellement
Nombre d’opérations
Nombre total d’opérations
acceptées
acceptées dans le Lot
Montant des opérations
Montant total des opérations
acceptées
acceptées dans le Lot
Nombre total d’opérations
Nombre d’opérations rejetées
rejetées dans le Lot
Montant des opérations
Montant total des opérations
rejetées
rejetées dans le Lot
Zone libre
Date et heure fin traitements
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 67 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.1.2.6.3 COMPTE RENDU DEPOT LOT (.DEP)
N°
1
2
3
4
Type
Numérique
Numérique
Numérique
Numérique
Longueur
1
2
1
2
5
Numérique
3
6
7
8
Numérique 8
Numérique 4
Numérique 2
Alpha
9
3
numérique
10 Numérique 15
11 Numérique 10
12 Numérique 6
Alpha
13
3
numérique
Longueur = 60 caractères
Désignation
Sens
Code valeur
Nature remettant
Code remettant
Code du centre régional ou de
l’agence du remettant
Date opération
Numéro du lot
Code enregistrement
Répertoire
Sens
Code valeurs
Code natures des établissements
Code institutions
Code devise
Code devises
Montant total opérations
Nombre total opérations
Heure de dépôt
Heure dépôt au poste adhérent
Code centres régionaux et agences
Code enregistrements
Zone libre
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 68 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.2 ANNEXE 2 : MOTIFS DE REJET
LISTE DES MOTIFS DE REJET DETAILLES PAR VALEUR
01
02
03
04
10
11
12
13
14
15
16
17
18
20
21
22
23
24
25
30
Motif
OPPOSITION POUR PERTE
OPPOSITION POUR VOL
OPPOSISTION POUR FAILLITE
OPPOSITION POUR AUTRES MOTIFS
ABSENCE DE PROVISION
INSUFFISANCE DE PROVISION
INDISPONIBILITE DE PROVISION
(Saisie-arrêt, ETC.)
COMPTE CLOTURE
CHEQUE<= 20D NE REPONDANT
PAS AUX CONDITIONS DE
PAIEMENT (circulaire n°96-03 du
15/04/1996)
PROBLEME DE PROVISION SUR UN
CHEQUE TIRE SUR SOI-MEME
MONTANT RECLAME ERRONE
MONTANT MAL SAISI
ORIGINE DE FONDS NONJUSTIFIEEE
TITULAIRE DU COMPTE DECEDE
DONNEES MAL SAISIES (numéro,
date, lieu d’émission)
MANQUE EMPREINTE DU SCANNER
/ CACHET DE LA BANQUE
MANQUE ENDOS (du bénéficiaire du
chèque, lettre de change non endossée)
VALEUR NON ENDOSSABLE
IMAGE NON EXPLOITABLE(image
tronquée, image floue,)
SIGNATURE MANQUANTE ( compte
fonctionnant conjointement, absence de
signature du cédant,…)
Virement
(10)
X
X
Prélèvement (20)
X
X
X
CPP
(30)
X
X
X
X
X
X
CPPP (31)
CPPARP
(32)
CRP (33)
X
X
X
X
X
X
LCNN
(40)
X
X
X
X
X
X
LCN
(41)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
OC
(42)
X
X
X
X
BC
(43)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
(30) : Chèque présenté pour paiement. (31) : Chèque présenté pour paiement partiel. (32) : Chèque présenté pour paiement après reconstitution de la provision.
(33) : Chèque représenté pour paiement. (40) : Lettre de change non normalisée.
(41) : Lettre de change normalisée. (42) : Obligation cautionnée. (43) : Bon de caisse.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
60
Motif
VALEUR PRESCRITE
MENTIONS OBLIGATOIRES
MANQUANTES
SIGNATURE NON CONFORME
DONNEES ERRONEES (autres données
mal saisies)
ABSENCE DE SIGNATURE
VALEUR MAL PRESENTEE (mal
libellée, surchargée, …)
ENDOSSEMENT IRREGULIER (endos
multiples)
VALEUR CONTREFAITE ( chèque non
confectionné par l’institution, valeur
imitée)
VALEUR MAL ACHEMINEE (ne
concerne pas l’institution, compte erroné,
compte inexistant, débiteur non
domicilié)
ABSENCE DE DOMICILIATION DE
PRELEVEMENT
LETTRE DE CHANGE CONTESTEE
ABSENCE D’INSTRUCTION DE
PAIEMENT
VALEUR DEJA REGLEE
VALEUR DEJA REJETEE
VALEUR NON PARVENUE
PROROGATION LETTRE DE
CHANGE
OPERATION NON-AUTORISEE
(paiement sur un compte d’épargne, …)
AUTRES MOTIFS
Virement
(10)
Prélèveme
nt (20)
CPP
(30)
X
CPPP (31)
CPPARP
(32)
X
LCNN
(40)
X
LCN
(41)
X
OC
(42)
X
BC
(43)
X
CRP (33)
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
(30) : Chèque présenté pour paiement. (31) : Chèque présenté pour paiement partiel. (32) : Chèque présenté pour paiement après reconstitution de la provision.
(33) : Chèque représenté pour paiement. (40) : Lettre de change non normalisée.
(41) : Lettre de change normalisée. (42) : Obligation cautionnée. (43) : Bon de caisse.
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.3 ANNEXE 3 : HIERARCHIE DES MOTIFS DE REJET POUR LES VALEURS CHEQUES
code Libelle
cheque inexploitable
15
Problème de provision sur un chèque tiré sur
soi-même
17
Montant mal saisi
20
Titulaire de compte décédé
21
données mal saisies
25
Image non exploitable
31
Valeur prescrite
35
Absence de signature
38
Valeur contrefaite
39
Chèque mal acheminé
43
Valeur déjà réglée
44
Valeur déjà rejetée
motifs lies à l’opposition
01
Opposition pour perte
02
Opposition pour vol
03
Opposition pour faillite
04
Opposition pour autres motifs
motifs lies à la provision
10
Absence de provision
11
Insuffisance de provision
12
Indisponibilité de provision
clôture du compte
13
Compte clôturé
motifs de vice de forme
14
CHEQUE<= 20D NE REPONDANT PAS
AUX CONDITIONS DE PAIEMENT
16
MONTANT RECLAME ERRONE
22
Manque empreinte du scanner/cachet de
l’institution
23
Manque endos
30
Signature manquante
32
Mentions obligatoires manquantes
33
Signature non-conforme
36
Valeur mal présentée
37
Endossement irrégulier
Document Joint
Représentation
Papillon
NON
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
OUI
NON
OUI
OUI
NON
OUI
NON
NON
NON
OUI
CNP
CNP
CNP
CNP
NON
NON
NON
NON
Préavis
Préavis
Préavis
OUI
OUI
OUI
Doit être accompagné et
suit le motif joint
OUI
Papillon
NON
Papillon
Papillon
OUI
OUI
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
Papillon
OUI
OUI
OUI
OUI
OUI
NON
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4 ANNEXE 4 : CONTROLES LOGIQUES ET REGLEMENTAIRES
3.4.1
CONTROLES LOGIQUES
3.4.1.1 VIREMENT
3.4.1.1.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
La valeur doit être déposé avant l’heure de fin d’échangé Pré paramétré
Applicab
le à
Code
Champ
Contrôle
Libellé
l’ensembl
rejet
e du lot
oui
Le sens doit être égal à 1
53001 Sens erroné
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
53034 Sens non identique
Sens
l’ensemble du lot
Le code valeur doit être égal à
oui
53002 Code valeur erroné
Code valeur
10
Le code valeur doit être égal à
oui
53035 Code valeur non identique
Code valeur
10 dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant
Nature
oui
53003 Nature remettant erronée
doit appartenir au répertoire
remettant
Le code nature du remettant
Nature
oui
doit être le même dans tous le
53036 Nature remettant non identique
remettant
lot
Le code remettant doit
oui
53004 Code remettant erroné
Code remettant
appartenir au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
53037 Code remettant non identique.
Code remettant
même dans tout le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
Code Centre régional / Agence
oui
du remettant doit appartenir au 53005
régional /Agence
remettant erroné.
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
Code Centre régional / Agence
oui
du remettant doit être différent 53005
régional /Agence
remettant erroné.
des blancs
remettant
Hypothèse :
Code nature remettant = 2 ou 3
Nature remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
Code Centre régional / Agence
oui
du remettant doit être égal à des 53005
régional /Agence
remettant erroné.
blancs
remettant
Hypothèse :
Code nature remettant = 1 ou 4
Nature remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
Code Centre régional / Agence
oui
du remettant doit être le même 53038
régional /Agence
remettant non identique.
dans tout le lot.
remettant
Elle doit être égale à la date
oui
53006 Date opération erronée
Date opération
session
oui
Ce champ ne doit pas être vide 53006 Date opération erronée
Date opération
Le numéro du lot doit être le
oui
53039 Numéro du lot non identique
Numéro du lot
même dans tout le lot.
oui
Ce champ ne doit pas être vide. 53043 Numéro du lot erroné
Numéro du lot
Code enregistrement global
Code
Il est égal à 11 ou 12
53007
erroné
enregistrement
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code
enregistrement
Code devise
oui
Code devise
oui
Rang
Montant total
Montant total
Nombre total
Nombre total
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
Le code devise doit appartenir
au répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le
même dans tout le lot.
Le rang doit être égal à 00
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
53007 Code enregistrement
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53019
Rang erroné
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
Ce champ ne doit pas être vide. 53008
Nombre total des
enregistrements erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 73 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.1.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Si
Code remettant erroné : Le code
- Code enregistrement = 22
remettant doit être égal à 17 lorsque
- Et code enregistrement
53004
Code remettant
le virement rejeté est suivi d’une
complémentaire = 2 ou 3
assignation postale.
Alors code remettant = 17
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
Code
l’enregistrement est présenté ou
53007 Code enregistrement détail erroné
enregistrement
rejeté)
Le code enregistrement dans les
Le code enregistrement dans les
Code
53007
détails doit être identique
détails doit être identique
enregistrement
Le rang doit être égal à 00
53019 Rang erroné
Rang
Montant erroné : le champ doit
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Montant
comporter une valeur.
Montant erroné : le champ doit être
Le montant doit être > 0.
53045
Montant
supérieur à zéro.
Le montant du virement doit être <
Le montant doit être inférieur ou
53045
Montant
ou = à un montant seuil.
égal au montant seuil.
Numéro du virement erroné : ce
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
champ doit comporter une valeur
virement
Si code enregistrement = 21 :
Numéro du virement erroné : ce
Numéro du
Le numéro de virement doit être
53044
numéro existe déjà.
virement
unique par adhérent et par jour.
RIB donneur
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du payeur erroné
d’ordres
Le code banque dans le RIB doit
RIB du payeur erroné : Code
RIB donneur
appartenir au répertoire des codes
53011
banque erroné
d’ordres
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du payeur erroné : Code
RIB donneur
53011
agences et doit correspondre au code
agence erroné
d’ordres
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB donneur
53011 RIB du payeur erroné : clé erronée
l’algorithme utilisé par les banques.
d’ordres
RIB du payeur erroné : ce RIB
Si Code enregistrement =21 :
RIB donneur
Le code banque doit être égal au code 53011 n’appartient pas à l’institution
d’ordres
remettant
remettante
RIB du payeur erroné : ce RIB
Si Code enregistrement =22 :
RIB donneur
Le code banque doit être égal au code 53011 n’appartient pas à l’institution
d’ordres
destinataire
destinataire
Nom et prénom
Nom du donneur d’ordres erroné :
ou raison sociale
Ce champ ne doit pas être vide
53060
ce champ doit comporter une valeur
du donneur
d’ordres
Code institution Le code doit appartenir au répertoire
53012 Code institution destinataire erroné
des codes institution.
destinataire
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code institution
destinataire
Code institution
destinataire
Le code institution destinataire doit
être différent du code remettant
Si
1- Code enregistrement
complémentaire = 2 ou 3,
2- et Code enregistrement =21
53041
Codes destinataire / remettant
identiques
53012 Code institution destinataire erroné
Code destinataire = 17
Code Centre
régional / agence
destinataire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
Code
enregistrement
complémentaire
et / ou assignation
postale
Nombre des
enregistrements
complémentaires
Date de
compensation
initiale
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Ce champ doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
l’algorithme utilisé par les banques.
Si Code enregistrement =21 :
Le code banque doit être égal au code
destinataire
Si Code enregistrement =22 :
Le code banque doit être égal au code
remettant
Ce code doit appartenir au répertoire
(0, 1, 2, 3)
Il doit être égal au total des
enregistrements complémentaires qui
suivent l’enregistrement détail.
Lorsque le code enregistrement =
22, ce champ doit comporter une
valeur
Le motif de rejet doit appartenir au
répertoire des motifs de rejet
Le motif de rejet doit être applicable
au virement
Lorsque le code enregistrement =
22,
Le motif de rejet doit être <>
0000000
Lorsque le code enregistrement =
22,
Le même motif de rejet ne doit
figurer qu’une seule fois.
Code centre régional / agence
53013 destinataire erroné : ce champ doit
être à blanc.
53014 RIB bénéficiaire erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
banque erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
agence erroné
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
53014 n’appartient pas à l’institution
destinataire
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
53014 n’appartient pas à l’institution
remettante
53014
Code enregistrement
53017 complémentaire / Assignation
Postale erroné.
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné
53042
Date de compensation initiale
erronée.
53015 Motif de rejet erroné
53015
Motif de rejet erroné : ce motif ne
peut être appliqué au virement.
Motif de rejet erroné : si code
53015 enregistrement = 22, alors le motif
rejet doit être différent de 0000000.
53015 Motif de rejet erroné : Motif répété
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Identifiant du
virement
L’identifiant du virement doit être
unique : numéro du virement+RIB
donneur d’ordre + RIB
bénéficiaire
53044 Virement dupliqué
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Lorsque le code enregistrement =
21,
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être
= 0000000
Situation du
La valeur de ce champ doit appartenir
donneur
à {0,1}
d’ordres
Type de
La valeur de ce champ doit appartenir
compte du
à {1,2,3}
donneur
d’ordres
La valeur de ce champ doit appartenir
Nature de
à {0,1}
compte
Lorsque :
1. Type de compte = 2 ou 3 et
Nature de
2. Situation du donneur d’ordres =0
compte
Alors, ce champ doit comporter une
valeur
Lorsque Situation du donneur
Nature de
d’ordres =1
compte
Alors, ce champ doit être à blanc.
Lorsque Type de compte =1
Nature de
Alors, ce champ doit être à blanc.
compte
Existence
d’un dossier
La valeur de ce champ doit être
de change et
appartenir à { ,1}
de commerce
extérieur
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 21, alors le
53015
motif rejet doit être égal à
0000000.
53023 Situation du payeur erronée.
53058 Type de compte du payeur erroné
53024
Nature de compte du payeur
erronée
53024
Nature de compte du payeur
erronée
53024
Nature de compte du payeur
erronée
53024
Nature de compte du payeur
erronée
53059
Code existence de dossier de
change erroné
3.4.1.1.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
Champ
Contrôles
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon
Code
que l’enregistrement est présenté ou
enregistrement
rejeté)
Le rang doit appartenir à {01,20}
Rang
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
virement
Code
rejet
Libellé
53007 Code enregistrement détail erroné
53019 Rang erroné
Numéro du virement erroné : ce
53044
champ doit comporter une valeur
3.4.1.2 ASSIGNATION POSTALE
Champ
Contrôles
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon
Code
que l’enregistrement est présenté ou
enregistrement
rejeté)
Le rang doit être égal à 50
Rang
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
virement
Code
rejet
Libellé
53007 Code enregistrement détail erroné
53019 Rang erroné
Numéro du virement erroné : ce
53044
champ doit comporter une valeur
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 77 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.3 PRELEVEMENT
3.4.1.3.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applic
able à
Champ
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
Sens
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 20
Code valeur
Le code valeur doit être égal à 20
oui
Code valeur
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
oui
Nature remettant
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
oui
Nature remettant
être le même dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
Code remettant
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
Code remettant
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit appartenir au
régional /Agence
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit être différent
régional /Agence
des blancs
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non
identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non
identique.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53038
Code Centre régional /
Agence remettant non
identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
53039
Numéro du lot non identique
53043
Numéro du lot erroné
Code enregistrement global
erroné
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Code nature remettant = 1 ou 4
oui
Date opération
oui
Date opération
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
Code
enregistrement
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tout le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être vide
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il est égal à 11 ou 12
53007
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code
enregistrement
Code devise
oui
Code devise
oui
Montant total
Montant total
Nombre total
Nombre total
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
dans tout le lot.
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
53007
Code enregistrement
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
3.4.1.3.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon
Code
que l’enregistrement est présenté ou
53007 Code enregistrement détail erroné
enregistrement
rejeté)
Le code enregistrement dans les
Le code enregistrement dans les
Code
53007
détails doit être identique
détails doit être identique
enregistrement
Montant erroné : le champ doit
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Montant
comporter une valeur.
Le montant du prélèvement doit
Le montant du prélèvement doit
53045 être inférieur ou égal à un montant
Montant
être < ou = à un montant seuil.
seuil.
Numéro du prélèvement erroné : ce
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
champ doit comporter une valeur
Prélèvement
RIB PAYEUR
RIB payeur
RIB payeur
RIB payeur
Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
selon l’algorithme utilisé par les
banques.
53011
RIB du payeur erroné
53011
RIB du payeur erroné : Code
banque erroné
53011
RIB du payeur erroné : Code
agence erroné
53011
RIB du payeur erroné : clé erronée
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 79 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
RIB payeur
RIB payeur
Si Code enregistrement =21 :
Le code banque doit être égal au
code remettant
Si Code enregistrement =22 :
Le code banque doit être égal au
code destinataire
Le code doit appartenir au répertoire
des codes institution.
Le code institution destinataire doit
être différent du code remettant
Code institution
destinataire
Code institution
destinataire
Code Centre
régional / agence Ce champ doit être à blanc.
destinataire
RIB bénéficiaire Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
RIB bénéficiaire selon l’algorithme utilisé par les
banques.
Si Code enregistrement =21 :
RIB bénéficiaire Le code banque doit être égal au
code destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB bénéficiaire Le code banque doit être égal au
code remettant
Code national de
Le code doit appartenir au répertoire
l’émetteur de
prélèvement
Lorsque le code enregistrement =
Date de
22, ce champ doit comporter une
compensation
valeur
initiale
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet
répertoire des motifs de rejet
Le motif de rejet doit être applicable
Motif de rejet
au Prélèvement
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être <>
0000000
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet
Le même motif de rejet ne doit
figurer qu’une seule fois.
Lorsque le code enregistrement =
21,
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être
= 0000000
53011
RIB du payeur erroné : ce RIB
n’appartient pas à l’institution
destinataire
53011
RIB du payeur erroné : ce RIB
n’appartient pas au remettant
53012
Code institution destinataire erroné
53041
53013
53014
Codes destinataire / remettant
identiques
Code centre régional / agence
destinataire erroné : ce champ doit
être à blanc.
RIB bénéficiaire erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
banque erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
agence erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
53014
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
n’appartient pas au remettant.
53014
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
n’appartient pas au destinataire.
53020
Code émetteur du prélèvement
inconnu
53042
Date de compensation initiale
erronée.
53015
Motif de rejet erroné
53015
Motif de rejet erroné : ce motif ne
peut être appliqué au Prélèvement.
53015
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 22, alors le motif
rejet doit être différent de 0000000.
53015
Motif de rejet erroné : Motif répété
53015
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 21, alors le motif
rejet doit être égal à 0000000.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Date d’échéance
Date d’échéance
Date d’échéance
Ce champ ne doit pas comporter des
blancs.
SI Code enregistrement =21 alors la
date d’échéance doit être = à la date
de session
- Si date de l’opération > e, le
prélèvement est accepté.
- Si date de l’opération < e, le
prélèvement est rejeté.
53016
Date d’échéance erronée.
53016
Date d’échéance erronée : La date
d’échéance doit être égale à la date
de session
54002
Présentation anticipée
Numéro de
référence du
contrat de
domiciliation
Ce champ ne doit pas comporter des
blancs.
53047
Numéro de référence du contrat de
domiciliation erroné : ce champ
doit comporter une valeur
Numéro de
prélèvement
Si code enregistrement = 21, ce
numéro doit être unique par jour et
par adhérent.
53044
Numéro de prélèvement erroné : ce
numéro doit être unique.
Montant du
prélèvement
Le montant doit être > 0
53045
Montant erroné.
Identifiant du
prélèvement
L’identifiant du prélèvement doit
être unique : numéro du
prélèvement+RIB débiteur +RIB
créancier
53044
Prélèvement dupliqué
3.4.1.4 DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS
3.4.1.4.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Appli
cable
à
Champ
Contrôle
l’ense
mble
du lot
oui Le sens doit être égal à 1
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
Sens
l’ensemble du lot
oui Le code valeur doit être égal à 80
Code valeur
Le code valeur doit être égal à 80
oui
Code valeur
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature remettant oui
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
Nature remettant oui
être le même dans tout le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
Code remettant
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
Code remettant
même dans tout le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui du remettant doit appartenir au
régional /Agence
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui du remettant doit être différent
régional /Agence
des blancs
remettant
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non
identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53038
Code Centre régional /
Agence remettant non
identique.
53006
Date opération erronée
53039
Numéro du lot non identique
53043
Numéro du lot erroné
Code enregistrement global
erroné.
Code nature remettant = 1 ou 4
oui
Date opération
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
Code
enregistrement
oui
Code devise
oui
Code devise
oui
Nombre de
contrats de
domiciliations
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tout le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il est égal à 11
53007
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
53009
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
53040
dans tout le lot.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
53008
lot.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code devise erroné
Code devise non identique
Nombre total des
enregistrements erroné
Page 82 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.4.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Code enregistrement détail
Code
Il doit être égal à 21
53007
erroné
enregistrement
Le code enregistrement dans les détails
Le code enregistrement dans
Code
53007
les détails doit être identique
enregistrement doit être identique
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du payeur erroné
RIB payeur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du payeur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB payeur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du payeur erroné : Code
53011
RIB payeur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB du payeur erroné : clé
53011
RIB payeur
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
RIB du payeur erroné : ce RIB
Si Code enregistrement =21 :
Le code banque doit être égal au code
53011 n’appartient pas à l’institution
RIB payeur
destinataire
destinataire
Code institution destinataire
Code institution Le code doit appartenir au répertoire
53012
des codes institution.
erroné
destinataire
Codes destinataire / remettant
Code institution Le code institution destinataire doit
53041
être différent du code remettant
identiques
destinataire
Code centre régional / agence
Code Centre
53013 destinataire erroné : ce champ
régional / agence Ce champ doit être à blanc.
doit être à blanc.
destinataire
Code national de
Code émetteur du prélèvement
Le code doit appartenir au répertoire
53020
l’émetteur de
inconnu
prélèvement
53021 Code du payeur erroné
Code du payeur Le code doit appartenir au répertoire
53022 Code mis à jour erroné
Code mis à jour Le code doit appartenir au répertoire
Date de mise à jour erronée :
Ce champ ne doit pas comporter des
Date de mise à
53046 ce champ doit comporter une
blancs.
jour
valeur.
Numéro de
Numéro de référence du
Ce champ ne doit pas comporter des
référence du
53047 contrat erroné : ce champ doit
blancs.
contrat de
comporter une valeur.
domiciliation
Numéro de domiciliation
Ce champ ne doit pas comporter des
Numéro de la
53044 erroné : ce champ doit
blancs.
domiciliation
comporter une valeur.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 83 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.5 CHEQUE
3.4.1.5.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble à
Champ
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
Sens
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 30
Code valeur
Le code valeur doit être égal à 30
oui
Code valeur
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
appartenir au répertoire
remettant
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
être le même dans tous le lot
remettant
Le code remettant doit appartenir
oui
Code remettant
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
Code remettant
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit appartenir au
régional /Agence
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit être différent
régional /Agence
des blancs
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non
identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53038
Code Centre régional /
Agence remettant non
identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
Code enregistrement global
erroné
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Code nature remettant = 1 ou 4
Date opération
oui
Date opération
Code
enregistrement
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tout le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être vide
oui
Il est égal à 11 ou 12
Code
enregistrement
Code
rejet
oui
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
53007
53007 Code enregistrement
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 84 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Montant total
Montant total
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53039
Numéro du lot non identique
53043
Numéro du lot erroné
3.4.1.5.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
Code enregistrement détail
Code
l’enregistrement est présenté ou
53007
erroné
enregistrement
rejeté)
Le code enregistrement dans les
Le code enregistrement dans les
Code
53007
détails doit être identique
détails doit être identique
enregistrement
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB du tireur erroné : clé
53011
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Si le code enregistrement = 21
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code
d’une banque représentée par le
remettant.
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
destinataire.
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
remettant.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 85 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Code institution
destinataire
Code institution
destinataire
Code Centre
régional / agence
destinataire
RIB bénéficiaire
Le code doit appartenir au répertoire
des codes institution.
Le code institution destinataire doit
être différent du code remettant
Ce champ doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB bénéficiaire
l’algorithme utilisé par les banques.
Si le code enregistrement = 21
RIB bénéficiaire Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code
d’une banque représentée par le
remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB bénéficiaire Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet
répertoire des motifs de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Code institution destinataire
erroné
Codes destinataire / remettant
53041
identiques
Code centre régional / agence
53013 destinataire erroné : ce champ
doit être à blanc.
53014 RIB bénéficiaire erroné
53012
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
banque erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
agence erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
RIB du bénéficiaire erroné : le
53014 code banque n’appartient pas au
remettant.
RIB du bénéficiaire erroné : le
53014 code banque n’appartient pas au
destinataire.
53015 Motif de rejet erroné
Motif de rejet erroné : si code
Lorsque le code enregistrement =
enregistrement = 22, alors le
22,
53015
motif rejet doit être différent de
Le motif de rejet doit être <> 0000000
0000000.
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet erroné : Motif
53015
Le même motif de rejet ne doit figurer
répété
qu’une seule fois.
Lorsque le code enregistrement =
Motif de rejet erroné : si code
21,
enregistrement = 21, alors le
53015
Le motif de rejet doit être
motif rejet doit être égal à
= 0000000
0000000.
Motif de rejet erroné : le motif
Le motif de rejet doit être applicable
53015 de rejet n’est pas applicable au
au chèque
chèque.
Motif de rejet erroné : le chèque
Si le montant du chèque est inférieur
ne peut être rejeté pour des
ou égal à 20 dinars, alors le motif de
53015 motifs de provision lorsque le
rejet doit être différent de {10, 11, 12,
montant est inférieur à 20
15}.
dinars.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 86 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Motif de rejet
Si le montant du chèque est supérieur
à 20 dinars, alors le motif de rejet doit
être différent de {14}.
Motif de rejet
Le champ motif de rejet doit être
différent de ‘13000000’.
Numéro du
chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
Numéro du
chèque
Montant du
chèque
Montant du
chèque
Motif de rejet erroné : le chèque
ne peut être rejeté pour des
53015 motifs de provision lorsque le
montant est inférieur à 20
dinars.
Motif de rejet erroné : Le motif
53015 de {13} doit être accompagné
d’un autre motif.
Numéro du chèque erroné : ce
53044 champ doit comporter une
valeur
Le numéro du chèque doit être >0
53044 Numéro du chèque erroné
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
Montant du
chèque
Le montant doit être < ou = à un
montant seuil.
53045
Date d’émission
du chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53046
Lieu d’émission
Ce champ doit appartenir à (E,T)
53051
Situation du
bénéficiaire
Nature de
compte
La valeur de ce champ doit être égale
à 0 ou 1
La valeur de ce champ, doit être égale
à 0 ou 1 ou blanc
Si Code devise <> 788
Et si situation du bénéficiaire = 0,
alors la nature du compte doit
comporter une valeur
L’identifiant du chèque doit être
unique : numéro du chèque+RIB
tireur.
Nature de
compte
Identifiant du
chèque
53023
Montant erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Le montant du chèque doit être
inférieur ou égal au montant
seuil.
Date d’émission erronée : le
champ doit comporter une
valeur.
Lieu d’émission du chèque
erroné
Situation du bénéficiaire
erronée.
53024 Nature de compte erronée
53024 Nature de compte erronée
53073 Chèque dupliqué
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 87 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.6 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT
3.4.1.6.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Code valeur
Code valeur
Nature remettant
Nature remettant
Code remettant
Code remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Applicab
le à
Contrôle
l’ensemb
le du lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique dans
oui
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 33
Le code valeur doit être égal à 33
oui
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
oui
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
oui
être le même dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
oui
du remettant doit appartenir au
répertoire
Le code centre régional / agence
oui
du remettant doit être différent
des blancs
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
Code valeur non
identique
Nature remettant
erronée
Nature remettant non
identique
53035
53003
53036
53004
53037
53005
53005
Code remettant erroné
Code remettant non
identique.
Code Centre régional /
Agence remettant
erroné.
Code Centre régional /
Agence remettant
erroné.
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
53005
Code Centre régional /
Agence remettant
erroné.
53038
Code Centre régional /
Agence remettant non
identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
Code enregistrement
global erroné
Code nature remettant = 1 ou 4
Date opération
oui
Date opération
Code
enregistrement
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tous le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être vide
oui
Il est égal à 11 ou 12
Code
enregistrement
Code
rejet
oui
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53007
53007 Code enregistrement
Page 88 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Montant total
Montant total
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53009
Code devise erroné
53040
53039
53043
Code devise non
identique
Numéro du lot non
identique
Numéro du lot erroné
Page 89 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.6.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
Code enregistrement détail
Code
53007
erroné
enregistrement l’enregistrement est présenté ou rejeté)
Le code enregistrement dans les détails
Le code enregistrement dans
Code
53007
les détails doit être identique
enregistrement doit être identique
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB du tireur erroné : clé
53011
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Si le code enregistrement = 21
RIB Tireur
RIB Tireur
Code
institution
destinataire
Code
institution
destinataire
Code Centre
régional /
agence
destinataire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code d’une
banque représentée par le remettant.
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
destinataire.
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
remettant.
Le code doit appartenir au répertoire
des codes institution.
53012
Code institution destinataire
erroné
Le code institution destinataire doit être
différent du code remettant
53041
Codes destinataire / remettant
identiques
Ce champ doit être à blanc.
Code centre régional / agence
53013 destinataire erroné : ce champ
doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
53014 RIB bénéficiaire erroné
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
banque erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
agence erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 90 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
Motif de rejet
La clé du RIB doit être calculée selon
l’algorithme utilisé par les banques.
Si le code enregistrement = 21
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code d’une
banque représentée par le remettant.
Si le code enregistrement = 22
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
répertoire des motifs de rejet
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
RIB du bénéficiaire erroné :
53014 le code banque n’appartient
pas au remettant.
RIB du bénéficiaire erroné :
53014 le code banque n’appartient
pas au destinataire.
53015 Motif de rejet erroné
Motif de rejet
Lorsque le code enregistrement = 22,
Le motif de rejet doit être <> 0000000
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 22, alors le
53015
motif rejet doit être différent
de 0000000.
Motif de rejet
Lorsque le code enregistrement = 22,
Le même motif de rejet ne doit figurer
qu’une seule fois.
53015
Motif de rejet
Lorsque le code enregistrement = 21,
Le motif de rejet doit être
= 0000000
53015
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être applicable au
chèque représenté pour paiement
53015
Motif de rejet
Si le montant du chèque est inférieur ou
égal à 20 dinars, alors le motif de rejet
doit être différent de {10, 11, 12}.
53015
Motif de rejet
Le champ motif de rejet doit être
différent de ‘13000000’.
53015
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être différent de
15
53015
Numéro du
chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Le numéro du chèque doit être >0
53044 Numéro du chèque erroné
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
Numéro du
chèque
Montant du
chèque
Montant du
chèque
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Motif de rejet erroné : Motif
répété
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 21, alors le
motif rejet doit être égal à
0000000.
Motif de rejet erroné : le
motif de rejet n’est pas
applicable au chèque
représenté pour paiement.
Motif de rejet erroné : le
chèque ne peut être rejeté
pour des motifs de provision
lorsque le montant est
inférieur à 20 dinars.
Motif de rejet erroné : Le
motif de {13} doit être
accompagné d’un autre motif.
Motif de rejet erroné : Le
chèque ne peut pas être rejeté
pour ces motifs de rejet
Numéro du chèque erroné : ce
champ doit comporter une
valeur
Montant erroné : le champ
doit comporter une valeur.
Page 91 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Montant du
chèque
Date
d’émission du
chèque
Lieu
d’émission
Situation du
bénéficiaire
Nature de
compte
Nature de
compte
Identifiant du
chèque
Le montant doit être < ou = à un
montant seuil.
Ce champ ne doit pas être vide.
Ce champ doit appartenir à (E,T)
La valeur de ce champ doit être égale à
0 ou 1
La valeur de ce champ, doit être égale à
0 ou 1 ou blanc
Si Code devise <> 788
Et si situation du bénéficiaire = 0,
alors la nature du compte doit
comporter une valeur
L’identifiant du chèque représenté pour
paiement doit être unique.
Le montant du chèque doit
53045 être inférieur ou égal au
montant seuil.
Date d’émission erronée : le
53046 champ doit comporter une
valeur.
Lieu d’émission du chèque
53051
erroné
Situation du bénéficiaire
53023
erronée.
53024 Nature de compte erronée
53024 Nature de compte erronée
53073 Chèque dupliqué
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 92 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.7 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL
3.4.1.7.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Applica
ble à
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique dans
oui
l’ensemble du lot
Code valeur
oui
Code valeur
oui
Nature remettant
oui
Nature remettant
oui
Code remettant
oui
Code remettant
oui
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
oui
oui
Code
rejet
53001
53034
Le code valeur doit être égal à 31 53002
Le code valeur doit être égal à 31
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
être le même dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
au répertoire
Le code remettant doit être le
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
du remettant doit appartenir au
répertoire
Le code centre régional / agence
du remettant doit être différent
des blancs
53035
53003
53036
53004
53037
53005
53005
Sens erroné
Sens non
identique
Code valeur
erroné
Code valeur non
identique
Nature remettant
erronée
Nature remettant
non identique
Code remettant
erroné
Code remettant
non identique.
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
53005
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
Code nature remettant = 1 ou 4
Hypothèse :
Nature remettant
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tous le lot.
53038
Date opération
oui
Elle doit être égale à la date
session
53006
Date opération
oui
Ce champ ne doit pas être vide
53006
Code enregistrement
oui
Il est égal à 11 ou 12
53007
Code Centre
régional /Agence
remettant
Libellé
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code Centre
régional / Agence
remettant non
identique.
Date opération
erronée
Date opération
erronée
Code
enregistrement
global erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Code enregistrement
Montant total
53007
Code
enregistrement
53010
Montant total
erroné
Montant total
Ce champ ne doit pas être vide.
53010
Nombre total
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
53008
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
53008
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
53009
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
53040
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
53039
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53043
Montant total
erroné
Nombre total des
enregistrements
erroné
Nombre total des
enregistrements
erroné
Code devise
erroné
Code devise non
identique
Numéro du lot
non identique
Numéro du lot
erroné
Page 94 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.7.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
Code
Code enregistrement détail
53007
enregistremen l’enregistrement est présenté ou
erroné
rejeté)
t
Code
Le code enregistrement dans les
Le code enregistrement dans
53007
enregistremen
détails doit être identique
les détails doit être identique
t
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB du tireur erroné : clé
53011
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Si le code enregistrement = 21
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code
d’une banque représentée par le
remettant.
Code
institution
destinataire
Code
institution
destinataire
Code Centre
régional /
agence
destinataire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
destinataire.
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
remettant.
Le code doit appartenir au répertoire
des codes institution.
53012
Code institution destinataire
erroné
Le code institution destinataire doit
être différent du code remettant
53041
Codes destinataire / remettant
identiques
Ce champ doit être à blanc.
Code centre régional / agence
53013 destinataire erroné : ce champ
doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
53014 RIB bénéficiaire erroné
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
53014
RIB bénéficiaire erroné :
code banque erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 95 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
RIB
bénéficiaire
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
l’algorithme utilisé par les banques.
Si le code enregistrement = 21
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code remettant ou le code
d’une banque représentée par le
remettant.
Si le code enregistrement = 22
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet
répertoire des motifs de rejet
53014
RIB bénéficiaire erroné :
code agence erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
RIB du bénéficiaire erroné :
53014 le code banque n’appartient
pas au remettant.
RIB du bénéficiaire erroné :
53014 le code banque n’appartient
pas au destinataire.
53015 Motif de rejet erroné
Motif de rejet erroné : si code
Lorsque le code enregistrement =
enregistrement = 22, alors le
53015
Motif de rejet 22,
motif rejet doit être différent
Le motif de rejet doit être <> 0000000
de 0000000.
Lorsque le code enregistrement =
22,
Motif de rejet erroné : Motif
53015
Motif de rejet
Le même motif de rejet ne doit pas
répété
figurer qu’une seule fois.
Lorsque le code enregistrement =
Motif de rejet erroné : si code
21,
enregistrement = 21, alors le
53015
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être
motif rejet doit être égal à
= 0000000
0000000.
Motif de rejet erroné : le
Le motif de rejet doit appartenir à {
motif de rejet n’est pas
Motif de rejet 16, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 43, 53015
applicable au chèque présenté
44 }.
pour paiement partiel.
Numéro du chèque erroné : ce
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
53044 champ doit comporter une
chèque
valeur
Numéro du
Le numéro du chèque doit être >0
53044 Numéro du chèque erroné
chèque
Montant erroné : le champ
Montant du
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
doit comporter une valeur.
chèque
Montant du
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
chèque
Le montant du chèque doit
Le montant du chèque doit être < ou
Montant du
53045 être inférieur au montant
égal à un montant seuil
chèque
plafond.
Le montant du chèque doit
Le montant du chèque doit être
Montant du
53045 être strictement supérieur à
supérieur à 20 dinars
chèque
20 dinars
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 96 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Date
d’émission du Ce champ ne doit pas être vide.
chèque
Lieu
Ce champ doit appartenir à (E,T)
d’émission
Date du CNP
Ce champ ne doit pas être vide.
Numéro du
CNP
Ce champ ne doit pas être vide.
Code devise
de la position
Montant
réclamé
Date d’émission erronée : le
53046 champ doit comporter une
valeur.
Lieu d’émission du chèque
53051
erroné
Date du CNP erronée : ce
53048 champ doit comporter une
valeur
Numéro du CNP erroné : ce
53044 champ doit comporter une
valeur
Le code devise de la position doit
Code devise de la position
appartenir au répertoire des codes
53025
erroné
devises utilisés dans la compensation.
Montant réclamé erroné : ce
Ce champ ne doit pas être vide.
53026 champ doit comporter une
valeur
Le montant réclamé doit être inférieur
53026 Montant réclamé erroné
au montant du chèque
Ce champ doit être différent de zéro (
53026 Montant réclamé erroné
0 ).
Montant
réclamé
Montant
réclamé
Identifiant du
chèque :
L’identifiant du chèque présenté pour
numéro du
paiement partiel doit être unique.
chèque+RIB
tireur
53073 Chèque dupliqué
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 97 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.8 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT SUITE A UNE ARP
3.4.1.8.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble à
Champ
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
Sens
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 32
Code valeur
Le code valeur doit être égal à 32
oui
Code valeur
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
appartenir au répertoire
remettant
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
être le même dans tous le lot
remettant
Le code remettant doit appartenir
oui
Code remettant
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
Code remettant
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit appartenir au
régional /Agence
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit être différent
régional /Agence
des blancs
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
Code valeur non
identique
Nature remettant
erronée
Nature remettant
non identique
Code remettant
erroné
Code remettant non
identique.
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
53035
53003
53036
53004
53037
53005
53005
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
53005
Hypothèse :
Nature remettant
Code nature remettant = 1 ou 4
Code Centre
régional /Agence
remettant
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tous le lot.
53038
Date opération
oui
Elle doit être égale à la date
session
53006
Date opération
oui
Ce champ ne doit pas être vide
53006
Code
enregistrement
oui
Il est égal à 11 ou 12
53007
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code Centre
régional / Agence
remettant erroné.
Code Centre
régional / Agence
remettant non
identique.
Date opération
erronée
Date opération
erronée
Code enregistrement
global erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Code
enregistrement
Montant total
Montant total
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
53007
Code enregistrement
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
Nombre total des
enregistrements
erroné
Nombre total des
enregistrements
erroné
53008
53008
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
53009
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
53040
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
53039
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
53043
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code devise erroné
Code devise non
identique
Numéro du lot non
identique
Numéro du lot
erroné
Page 99 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.8.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon
Code enregistrement détail
Code
que l’enregistrement est présenté
53007
erroné
enregistrement
ou rejeté)
Le code enregistrement dans les
Le code enregistrement dans
Code
53007
détails doit être identique
les détails doit être identique
enregistrement
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes 53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au
agence erroné
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
RIB du tireur erroné : clé
selon l’algorithme utilisé par les
53011
RIB Tireur
erronée
banques.
Si le code enregistrement = 21
RIB Tireur
RIB Tireur
Code institution
destinataire
Code institution
destinataire
Code Centre
régional / agence
destinataire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
être égal au code destinataire ou le
code d’une banque représentée par
le destinataire.
Si le code enregistrement = 22
RIB du tireur erroné : le code
53011 banque n’appartient pas au
destinataire.
RIB du tireur erroné : le code
Le code banque dans le RIB doit
53011 banque n’appartient pas au
être égal au code remettant ou le
remettant.
code d’une banque représentée par
le remettant.
Le code doit appartenir au
Code institution destinataire
53012
répertoire des codes institution.
erroné
Le code institution destinataire doit
Codes destinataire / remettant
53041
être différent du code remettant
identiques
Code centre régional / agence
Ce champ doit être à blanc.
53013 destinataire erroné : ce champ
doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
53014 RIB bénéficiaire erroné
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire erroné : code
appartenir au répertoire des codes 53014
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
agences et doit correspondre au
agence erroné
code banque figurant dans le RIB.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 100 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
RIB bénéficiaire
La clé du RIB doit être calculée
selon l’algorithme utilisé par les
banques.
Si le code enregistrement = 21
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
être égal au code remettant ou le
code d’une banque représentée par
le remettant.
Si le code enregistrement = 22
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
être égal au code destinataire ou le
code d’une banque représentée par
le destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
répertoire des motifs de rejet
Lorsque le code enregistrement =
22,
Le motif de rejet doit être <>
0000000
Lorsque le code enregistrement =
22,
Le même motif de rejet ne doit pas
figurer qu’une seule fois.
Lorsque le code enregistrement =
21,
Le motif de rejet doit être
= 0000000
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Numéro du
chèque
Numéro du
chèque
Montant du
chèque
Montant du
chèque
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé
erronée
RIB du bénéficiaire erroné : le
53014 code banque n’appartient pas
au remettant.
RIB du bénéficiaire erroné : le
53014 code banque n’appartient pas
au destinataire.
53015 Motif de rejet erroné
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 22, alors le
53015
motif rejet doit être différent
de 0000000.
53015
Motif de rejet erroné : Motif
répété
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 21, alors le
53015
motif rejet doit être égal à
0000000.
Motif de rejet erroné : le motif
Le motif de rejet doit appartenir à
de rejet n’est pas applicable au
{ 16, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 53015 chèque présenté pour paiement
43, 44 }.
après reconstitution de
provision.
Numéro du chèque erroné : ce
Ce champ ne doit pas être vide.
53044 champ doit comporter une
valeur
Le numéro du chèque doit être >0
53044 Numéro du chèque erroné
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
Montant du
chèque
Le montant du chèque doit être
inférieur ou égal à un montant
seuil
Montant du
chèque
Le montant du chèque doit être
supérieur à 20 dinars
Date d’émission
du chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
Le montant du chèque doit être
53045 inférieur ou égal au montant
plafond.
Le montant du chèque doit être
53045 strictement supérieur à 20
dinars
Date d’émission erronée : le
53046 champ doit comporter une
valeur.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Montant erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Page 101 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Lieu d’émission du chèque
erroné
Date du CNP erronée : ce
53048 champ doit comporter une
valeur
Numéro du CNP erroné : ce
53044 champ doit comporter une
valeur
Lieu d’émission
Ce champ doit appartenir à (E,T)
Date du CNP
Ce champ ne doit pas être vide.
Numéro du CNP
Ce champ ne doit pas être vide.
Code devise de la
position
Le code devise de la position doit
appartenir au répertoire des codes
devises utilisés dans la
compensation.
53025
Montant réclamé
Ce champ ne doit pas être vide.
Montant réclamé erroné : ce
53026 champ doit comporter une
valeur.
Montant réclamé
Montant réclamé
Montant
régularisé au titre
des intérêts
Montant
régularisé au titre
des intérêts
Identifiant du
chèque : numéro
du chèque+RIB
tireur
Ce champ doit être différent de
zéro (0).
Le montant réclamé doit être
inférieur ou égal au montant du
chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
Ce champ doit être < à 5 % ( en
paramètre du montant du chèque
L’identifiant du chèque présenté
pour paiement suite à une
reconstitution de la provision doit
être unique.
53051
Code devise de la position
erroné
53026 Montant réclamé erroné.
53026 Montant réclamé erroné.
Montant régularisé au titre des
53050 intérêts erroné : ce champ doit
comporter une valeur.
Le montant régularisé au titre
53050 des intérêts doit être inférieur à
5% du montant du chèque.
53073 Chèque dupliqué
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 102 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.9 PREAVIS DE REJET DES CHEQUES
3.4.1.9.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Code valeur
Code valeur
Nature remettant
Nature remettant
Code remettant
Code remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Applic
able à
l’ense
Contrôle
mble
du lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique
oui
dans l’ensemble du lot
Le code valeur doit être égal à
oui
81
Le code valeur doit être égal à
oui
81 dans tous les
enregistrements
Le code nature du remettant
oui
doit appartenir au répertoire
Le code nature du remettant
oui
doit être le même dans tous le
lot
Le code remettant doit
oui
appartenir au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
même dans tout le lot
Le code centre régional /
oui
agence du remettant doit
appartenir au répertoire
Le code centre régional /
oui
agence du remettant doit être
différent des blancs
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non
identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53038
Code Centre régional / Agence
remettant non identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
53007
Code enregistrement global
erroné
Code nature remettant = 2 ou
3
oui
Le code centre régional /
agence du remettant doit être
égal à des blancs
Code nature remettant = 1 ou
4
oui
Date opération
oui
Date opération
oui
Code
enregistrement
oui
Montant total
Code rejet
Le code centre régional /
agence du remettant doit être
le même dans tout le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être
vide
Il est égal à 11
Il doit être égal à la somme
des montants figurant dans les 53010
enregistrements détails.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Montant total erroné
Page 103 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Montant total
Nombre total
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Ce champ ne doit pas être
vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans
le lot.
Ce champ ne doit pas être
vide.
Le code devise doit appartenir
au répertoire des codes
devises utilisés dans la
compensation.
Le code devise doit être le
même dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être
vide.
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53039
Numéro du lot non identique
53043
Numéro du lot erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 104 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.9.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Champ
Contrôle
Code rejet
Libellé
Code enregistrement détail
Code
Il doit être égal à 21
53007
erroné
enregistrement
Ce champ ne doit pas être vide.
53011
RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB du tireur erroné : clé
53011
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Le code banque dans le RIB doit être
RIB du tireur erroné : le code
égal au code remettant ou le code d’une
53011
banque n’appartient pas au
RIB Tireur
banque représentée par le remettant.
remettant.
Le code doit appartenir au répertoire
Code institution destinataire
Code institution
53012
des codes institution.
erroné
destinataire
Le code institution destinataire doit être
Codes destinataire / remettant
Code institution
53041
différent du code remettant
identiques
destinataire
Code centre régional / agence
Code Centre
Ce champ doit être à blanc.
53013
destinataire erroné : ce champ
régional / agence
doit être à blanc.
destinataire
Ce champ ne doit pas être vide.
53014
RIB bénéficiaire erroné
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire erroné : code
appartenir au répertoire des codes
53014
RIB bénéficiaire
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB bénéficiaire erroné : clé
53014
RIB bénéficiaire
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Le code banque dans le RIB doit être
RIB du bénéficiaire erroné :
égal au code destinataire ou le code
53014
le code banque n’appartient
RIB bénéficiaire
d’une banque représentée par le
pas au destinataire.
destinataire.
Le motif de rejet prioritaire doit
Motif de rejet erroné : Motif
53015
Motif de rejet
appartenir à (10,11,12)
ne nécessitant pas de préavis.
Le même motif de rejet ne doit pas
Motif de rejet erroné : Motif
53015
Motif de rejet
figurer qu’une seule fois.
répété
Numéro du chèque Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Numéro du chèque Le numéro du chèque doit être >0
53044
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Numéro du chèque erroné : ce
champ doit comporter une
valeur
Numéro du chèque erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
Montant du chèque Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Montant erroné : le champ
doit comporter une valeur.
Montant erroné
Montant du chèque
Le montant du chèque doit être >20
dinars
53045
Montant du chèque
Le montant doit être < ou = à un
montant seuil.
53045
Date d’émission du
Ce champ ne doit pas être vide.
chèque
Date du préavis
Code devise de la
position
Montant de la
provision
Montant de la
provision
Montant de la
provision
Elle doit être égale à la date session
Le code devise de la position doit
appartenir au répertoire des codes
devises utilisés dans la compensation.
Si motif rejet = 10 ou 12
Le montant de la provision = 0.
Si motif rejet = 11
Le montant de la provision > 0.
Si motif rejet = 11
Le montant de la provision doit être
strictement inférieur au montant du
chèque.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53046
53028
Le montant du chèque doit
être inférieur ou égal au
montant seuil.
Date d’émission erronée : le
champ doit comporter une
valeur.
Date du préavis erronée.
53025
Code devise de la position
erroné
53029
Montant de la provision
différent de zéro (0).
53029
Montant de la provision nul.
53029
Montant de la provision doit
être inférieur au montant du
chèque.
Page 106 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.10 CERTIFICAT DE NON-PAIEMENT CNP
3.4.1.10.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Code valeur
Code valeur
Nature
remettant
Nature
remettant
Code
remettant
Code
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Hypothèse :
Nature
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Hypothèse :
Nature
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Date
opération
Date
opération
Applica
ble à
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique dans
oui
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 82
Le code valeur doit être égal à 82
oui
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
oui
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
oui
être le même dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
même dans tous le lot
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit appartenir au
répertoire
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être différent
des blancs
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Code nature remettant = 1 ou 4
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tous le lot.
53038
Code Centre régional / Agence
remettant non identique.
oui
Elle doit être égale à la date
session
53006
Date opération erronée
oui
Ce champ ne doit pas être vide
53006
Date opération erronée
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code
enregistremen
t
Il est égal à 11
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Montant total
Montant total
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du
lot
Numéro du
lot
Rang
oui
oui
53007
Code enregistrement global erroné.
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des enregistrements
erroné
53008
Nombre total des enregistrements
erroné
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
53009
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
53040
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
53039
même dans tout le lot.
Code devise erroné
Code devise non identique
Numéro du lot non identique
Ce champ ne doit pas être vide.
53043
Numéro du lot erroné
Il est égal à 00
53019
Rang erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 108 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.10.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Champ
Contrôle
Code rejet
Libellé
53007
Code enregistrement détail erroné
Code enregistrement Il doit être égal à 21.
Il est égal à 00
53019
Rang erroné
Rang
Ce champ ne doit pas être vide.
53011
RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au
agence erroné
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
selon l’algorithme utilisé par les
53011
RIB du tireur erroné : clé erronée
RIB Tireur
banques.
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : le code
être égal au code remettant ou le
53011
banque n’appartient pas au
RIB Tireur
code d’une banque représentée par
remettant.
le remettant.
Le code doit appartenir au
Code institution destinataire
Code institution
53012
répertoire des codes institution.
erroné
destinataire
Le code institution destinataire doit
Codes destinataire / remettant
Code institution
53041
être différent du code remettant
identiques
destinataire
Code centre régional / agence
Code Centre régional
Ce champ doit être à blanc.
53013
destinataire erroné : ce champ
/ agence destinataire
doit être à blanc.
Ce champ ne doit pas être vide.
53014
RIB bénéficiaire erroné
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire erroné : code
appartenir au répertoire des codes
53014
RIB bénéficiaire
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au
agence erroné
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
RIB bénéficiaire erroné : clé
selon l’algorithme utilisé par les
53014
RIB bénéficiaire
erronée
banques.
Le code banque dans le RIB doit
RIB du bénéficiaire erroné : le
être égal au code destinataire ou le
53011
code banque n’appartient pas au
RIB bénéficiaire
code d’une banque représentée par
destinataire.
le destinataire.
Le motif de rejet doit appartenir au
53015
Motif de rejet erroné
Motif de rejet
répertoire des motifs de rejet
Motif de rejet erroné : le motif de
Le motif de rejet doit être
53015
rejet n’est pas applicable au
Motif de rejet
applicable au chèque
chèque.
Le même motif de rejet ne doit
Motif de rejet erroné : Motif
53015
Motif de rejet
figurer qu’une seule fois.
répété
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Numéro du chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Numéro du chèque
Le numéro du chèque doit être >0
53044
Montant du chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Montant du chèque
Le montant du chèque doit être >0
53045
Montant du chèque
Le montant doit être < ou = à un
montant seuil.
53045
Date d’émission du
chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53046
La date du préavis doit comporter
une valeur
Hypothèse : Motifs de rejet du chèque <> 01 ou
Motif de rejet 02 ou 03 ou 04
Date du préavis
Date du préavis
La date du préavis doit être égale à
des blancs
53028
53028
Numéro du chèque erroné : ce
champ doit comporter une valeur
Numéro du chèque erroné
Montant erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Montant erroné
Le montant du chèque doit être
inférieur ou égal au montant
seuil.
Date d’émission erronée : le
champ doit comporter une valeur.
Date du préavis erronée. : ce
champ doit comporter une valeur.
Date du préavis erronée. Ce
champ ne doit pas comporter une
valeur.
Hypothèse : Motifs de rejet du chèque = 01 ou
Motif de rejet 02 ou 03 ou 04
Lieu d’émission
Ce champ doit appartenir à ( E, T )
53051
Date d’établissement
Ce champ ne doit pas être vide.
du CNP
53048
Date d’établissement Cette date doit être égale à la date
session
du CNP
53048
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Date de présentation
Ce champ ne doit pas être vide.
du chèque
53061
Date de délivrance
du chèque
53052
Numéro du CNP
Motif de rejet du
chèque
Motif de rejet
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Signature
électronique du chef
de l’agence tirée
Ce champ ne doit pas être vide.
Le motif prioritaire doit appartenir à
{01, 02, 03, 04, 10, 11, 12}
Le motif de rejet ne doit pas être
répété.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements complémentaires
qui suivent l’enregistrement détail.
Nombre d’enregistrements
complémentaires doit être
appartenir à {01,20}
Ce champ ne doit pas être vide.
53015
Lieu d’émission du chèque
erroné
Date d’établissement du CNP
erronée : ce champ doit
comporter une valeur.
Date d’établissement du CNP
erronée.
Numéro du CNP erroné : ce
champ doit comporter une valeur.
Date de présentation du chèque
erronée : ce champ doit
comporter une valeur.
Date de délivrance du chèque
erronée : ce champ doit
comporter une valeur.
Motif de rejet erroné : Opération
ne nécessitant pas de CNP.
53015
Motif de rejet erroné
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné : le
champ doit comporter une valeur.
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné
53062
Signature électronique du chef de
l’agence tirée erronée : le champ
doit comporter une valeur.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Référence clé
publique du chef de
l’agence tirée
Montant de la
provision
Montant de la
provision
Montant de la
provision
Ce champ ne doit pas être vide.
Si motif rejet = 10 ou 12, Le
montant de la provision doit être= 0.
Si motif rejet = 11
Le montant de la provision > 0.
Si motif rejet = 11
Le montant doit être strictement
inférieur au montant du chèque.
53063
53029
Référence clé publique du chef de
l’agence tirée erronée : le champ
doit comporter une valeur.
Montant de la provision différent
de zéro (0).
53029
Montant de la provision nul.
53029
Montant de la provision supérieur
au montant du chèque.
3.4.1.10.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
Champ
Contrôle
Code
rejet
Libellé
Rang
Ce champ ne doit pas être vide
53019
Rang
Le rang doit appartenir à {01,20}
53019
Numéro du chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Numéro du chèque
Le numéro du chèque doit être >0
Le numéro du chèque doit être
identique à celui figurant dans
l’enregistrement détail
Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au
code banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée
selon l’algorithme utilisé par les
banques.
Le code banque dans le RIB doit
être égal au code remettant ou le
code d’une banque représentée par
le remettant.
Le RIB du tireur doit être identique
à celui figurant dans
l’enregistrement détail
53044
Code enregistrement complémentaire
erroné.
Rang erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Rang erroné
Numéro du chèque erroné : ce champ
doit comporter une valeur
Numéro du chèque erroné
53044
Numéro du chèque non identique
53011
RIB du tireur erroné
53011
RIB du tireur erroné : Code banque
erroné
53011
RIB du tireur erroné : Code agence
erroné
53011
RIB du tireur erroné : clé erronée
53011
RIB du tireur erroné : le code banque
n’appartient pas au remettant.
53011
RIB du tireur non identique
Date d’établissement
Ce champ ne doit pas être vide.
du CNP
53048
Date d’établissement du CNP
erronée : ce champ doit comporter une
valeur.
Date d’établissement Cette date doit être égale à la date
session
du CNP
53048
Date d’établissement du CNP erronée.
53044
Numéro du CNP erroné : ce champ
doit comporter une valeur.
Code enregistrement Il est égal à 21
Numéro du chèque
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
Numéro du CNP
Ce champ ne doit pas être vide.
53007
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Numéro du CNP
Nature de la
personne
Type
Type
Le numéro du CNP doit être
identique à celui du détail
Le code nature de la personne doit
appartenir au répertoire (1,2,3)
Le code type doit appartenir au
répertoire (C,S,P,T,V)
Le code du type doit appartenir à
l’une des trois valeurs suivantes :
« C », « S » ou « P »
53044
Numéro du CNP erroné
53064
Nature de la personne erroné
53065
Type erroné
53065
Type non valable pour une personne
physique
53065
Type non valable pour une personne
morale
53065
Type non valable pour une association
53066
Numéro de la pièce d’identité ou du
visa erroné
53066
Numéro de la pièce d’identité ou du
visa erroné
Hypothèse :
Code nature de la personne = 1
Nature de la personne
Type
Le code du type doit être : « T »
Hypothèse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la personne
Le code du type doit être : « V »
Type
Hypothèse :
Code nature de la personne = 3
Nature de la personne
Le numéro de la pièce d’identité ou
Numéro de la pièce
du visa doit être différent des
d’identité ou du visa
blancs
Hypothèse : Code nature de la personne =1 ou
Nature de la personne 3
Le numéro de la pièce d’identité ou
Numéro de la pièce
d’identité ou du visa du visa doit être égal à des blancs
Hypothèse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la personne
Nom, prénom ou
Ce champ ne doit pas être vide
raison sociale
53067
Nom, prénom ou raison social erroné :
ce champ doit comporter une valeur
Adresse erroné : ce champ doit
comporter une valeur
Adresse
Ce champ ne doit pas être vide
53069
Qualité
Le code qualité doit appartenir au
répertoire (1,2,3)
53070
Qualité erroné
Identifiant RCS
Ce champ ne doit pas être vide
53068
Identifiant RCS erroné : ce champ
doit comporter une valeur
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.11 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE PROVISION (ARP)
3.4.1.11.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Applica
ble à
Champ
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Sens
Le sens doit être identique dans
oui
Sens
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 83
Code valeur
Le code valeur doit être égal à 83
oui
Code valeur
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
appartenir au répertoire
remettant
Le code nature du remettant doit
Nature
oui
être le même dans tous le lot
remettant
Le code remettant doit appartenir
oui
Code remettant
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
Code remettant
même dans tous le lot
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit appartenir au
régional /Agence
répertoire
remettant
Le code centre régional / agence
Code Centre
oui
du remettant doit être différent des
régional /Agence
blancs
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
oui
oui
Date opération
Code
enregistrement
oui
Nombre total
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53038
Code Centre régional / Agence
remettant non identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
Code enregistrement global
erroné.
Code nature remettant = 1 ou 4
oui
Montant total
Libellé
Code nature remettant = 2 ou 3
Date opération
Montant total
Code
rejet
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tous le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être vide
Il est égal à 11
53007
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
53010
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
53010
Il doit être égal au total des
53008
enregistrements détails dans le lot.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Montant total erroné
Montant total erroné
Nombre total des enregistrements
erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
53008
Nombre total des enregistrements
erroné
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53039
Numéro du lot non identique
53043
Numéro du lot erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.11.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Code
Il doit être égal à 21.
53007 Code enregistrement détail erroné
enregistrement
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes agences
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
et doit correspondre au code banque
agence erroné
figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
53011 RIB du tireur erroné : clé erronée
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
Le code banque dans le RIB doit être égal
RIB du tireur erroné : le code
au code remettant ou le code d’une
53011 banque n’appartient pas au
RIB Tireur
banque représentée par le remettant.
remettant.
Code institution destinataire
Code institution Le code doit appartenir au répertoire des
53012
codes institution.
erroné
destinataire
Codes destinataire / remettant
Code institution Le code institution destinataire doit être
53041
différent du code remettant
identiques
destinataire
Code centre régional / agence
Code Centre
53013
destinataire erroné : ce champ
régional / agence Ce champ doit être à blanc.
doit être à blanc.
destinataire
53014 RIB bénéficiaire erroné
RIB bénéficiaire Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
RIB bénéficiaire appartenir au répertoire des codes
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes agences
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
RIB bénéficiaire
et doit correspondre au code banque
agence erroné
figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB bénéficiaire erroné : clé
53014
RIB bénéficiaire
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
Le code banque dans le RIB doit être égal
RIB du bénéficiaire erroné : le
53014 code banque n’appartient pas au
RIB bénéficiaire au code destinataire ou le code d’une
banque représentée par le destinataire.
destinataire.
Numéro du chèque erroné : ce
Numéro du
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
champ doit comporter une valeur
chèque
Numéro du
Le numéro du chèque doit être >0
53044 Numéro du chèque erroné
chèque
Montant erroné : le champ doit
Montant du
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
comporter une valeur.
chèque
Montant du
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
chèque
Le montant du chèque doit être
Le montant du chèque doit être < ou = à
Montant du
53045 inférieur ou égal au montant
un montant seuil
chèque
plafond.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Date d’émission
du chèque
Lieu d’émission
Ce champ ne doit pas être vide.
53046
Ce champ doit appartenir à (E,T)
53051
Ce champ ne doit pas être vide.
53048
Numéro du CNP Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Date du CNP
Le code devise de la position doit
Code devise de la
appartenir au répertoire des codes devises
position
utilisés dans la compensation.
Montant
Ce champ ne doit pas être vide.
régularisé du
chèque
Montant
Ce champ doit être différent de zéro ( 0 ).
régularisé du
chèque
Montant
Ce champ doit être inférieur ou égal
régularisé du
montant du chèque
chèque
Montant
Ce champ ne doit pas être vide.
régularisé au
titre des intérêts
Montant
régularisé au
titre des intérêts
Ce montant doit être < à 5% ( en
paramètre ) du montant du chèque
Date d’émission erronée : le
champ doit comporter une valeur.
Lieu d’émission du chèque erroné
Date du CNP erronée : ce champ
doit comporter une valeur.
Numéro du CNP erroné : ce
champ doit comporter une valeur
53025
Code devise de la position erroné
53049
Montant régularisé du chèque
erroné : ce champ doit comporter
une valeur.
53049
Montant régularisé du chèque
erroné.
53049
Montant régularisé du chèque
erroné.
53050
53050
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Montant régularisé au titre des
intérêts erroné : ce champ doit
comporter une valeur.
Montant régularisé au titre des
intérêts erroné : ce montant doit
être inférieur à 5% ( en paramètre
) du montant du chèque
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.12 PAPILLON
3.4.1.12.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Code valeur
Code valeur
Nature
remettant
Nature
remettant
Code
remettant
Code
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Hypothèse :
Nature
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Hypothèse :
Nature
remettant
Code Centre
régional
/Agence
remettant
Date
opération
Date
opération
Applica
ble à
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique dans
oui
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 84
Le code valeur doit être égal à 84
oui
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
oui
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
oui
être le même dans tous le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
même dans tous le lot
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non identique.
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit appartenir au
répertoire
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être différent
des blancs
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
53005
Code Centre régional / Agence
remettant erroné.
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Code nature remettant = 1 ou 4
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tout le lot.
53038
Code Centre régional / Agence
remettant non identique.
oui
Elle doit être égale à la date
session
53006
Date opération erronée
oui
Ce champ ne doit pas être vide
53006
Date opération erronée
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code
enregistremen
t
Il est égal à 11
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Montant total
Montant total
Nombre total
Ce champ ne doit pas être vide.
Nombre total
Code devise
oui
Code devise
oui
Numéro du
lot
Numéro du
lot
Rang
oui
oui
53007
Code enregistrement global
erroné.
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des enregistrements
erroné
53008
Nombre total des enregistrements
erroné
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
53009
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
53040
dans tout le lot.
Le numéro du lot doit être le
53039
même dans tout le lot.
Code devise erroné
Code devise non identique
Numéro du lot non identique
Ce champ ne doit pas être vide.
53043
Numéro du lot erroné
Il est égal à 00
53019
Rang erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.12.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Les champs communs avec l’enregistrement global font l’objet des mêmes contrôles. Toutefois,
lorsqu’il existe des différences dans le contrôle, ce dernier est explicité dans ce paragraphe.
Code
Champ
Contrôle
Libellé
rejet
Code
Il doit être égal à 21.
53007 Code enregistrement détail erroné
enregistrement
Il est égal à 00
53019 Rang erroné
Rang
Montant erroné : le champ doit
Montant du
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
comporter une valeur.
chèque
Montant du
Le montant du chèque doit être >0
53045 Montant erroné
chèque
Le montant du chèque doit être
Le montant du chèque doit être < ou =
Montant du
53045 inférieur ou égal au montant
à un montant seuil.
chèque
plafond
Numéro du chèque erroné : ce
53044
Numéro du chèque Ce champ ne doit pas être vide.
champ doit comporter une valeur
53044 Numéro du chèque erroné
Numéro du chèque Le numéro du chèque doit être >0
Ce champ ne doit pas être vide.
53011 RIB du tireur erroné
RIB Tireur
Le code banque dans le RIB doit
RIB du tireur erroné : Code
appartenir au répertoire des codes
53011
RIB Tireur
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB du tireur erroné : Code
53011
RIB Tireur
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
53011 RIB du tireur erroné : clé erronée
RIB Tireur
l’algorithme utilisé par les banques.
Le code banque dans le RIB doit être
RIB du tireur erroné : le code
égal au code remettant ou le code
53011 banque n’appartient pas au
RIB Tireur
d’une banque représentée par le
remettant.
remettant.
Le code doit appartenir au répertoire
Code institution destinataire
Code institution
53012
des codes institution.
erroné
destinataire
Le code institution destinataire doit
Codes destinataire / remettant
Code institution
53041
être différent du code remettant
identiques
destinataire
Code centre régional / agence
Code Centre
Ce champ doit être à blanc.
53013 destinataire erroné : ce champ
régional / agence
doit être à blanc.
destinataire
Ce champ ne doit pas être vide.
53014 RIB bénéficiaire erroné
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit
RIB bénéficiaire erroné : code
appartenir au répertoire des codes
53014
RIB bénéficiaire
banque erroné
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire erroné : code
53014
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au code
agence erroné
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB bénéficiaire erroné : clé
53014
RIB bénéficiaire
l’algorithme utilisé par les banques.
erronée
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Société Interbancaire de Télécompensation
RIB bénéficiaire
Le code banque dans le RIB doit être
égal au code destinataire ou le code
d’une banque représentée par le
destinataire.
53014
Date d’émission du
Ce champ ne doit pas être vide.
chèque
53046
Lieu d’émission
Ce champ doit appartenir à (E,T)
53051
Ce champ ne doit pas être vide.
53072
Cette date doit être égale à la date
session
53072
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Le motif de rejet doit être applicable
au chèque
53015
Date d’
établissement du
papillon
Date d’
établissement du
papillon
Numéro du
papillon
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Motif de rejet
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Nombre
d’enregistrements
complémentaires
Le motif de rejet prioritaire ne doit pas
être relatif à une opposition ou
provision
Le même motif de rejet ne doit pas
figurer qu’une seule fois.
Le champ motif de rejet doit être
différent de ‘13000000’
Si le montant du chèque est inférieur
ou égal à 20 dinars, le motif de rejet
prioritaire doit appartenir à { 14, 17,
20, 21, 22, 23, 25, 30, 31, 32, 33, 35,
36, 37, 38, 39, 43, 44 }
Si le montant du chèque est
strictement supérieur à 20 dinars, le
motif de rejet prioritaire doit
appartenir à { 15, 17, 20, 21, 22, 23,
25, 30, 31, 32, 33, 35, 36, 37, 38, 39,
43, 44 }
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements complémentaires qui
suivent l’enregistrement détail .
Nombre d’enregistrements
complémentaires doit être appartenir à
{01,20}
53015
53015
53015
RIB du bénéficiaire erroné : le
code banque n’appartient pas au
destinataire.
Date d’émission erronée : le
champ doit comporter une valeur.
Lieu d’émission du chèque
erroné
Date d’établissement du papillon
erronée : ce champ doit
comporter une valeur.
Date d’établissement du papillon
erronée.
Numéro du papillon erroné : ce
champ doit comporter une valeur.
Motif de rejet erroné : le motif de
rejet n’est pas applicable au
chèque.
Motif de rejet erroné : motif ne
nécessitant pas de papillon
Motif de rejet erroné : Motif
répété
Motif de rejet erroné : le motif 13
doit être accompagné d’un autre
motif.
53015
Motif de rejet erroné : Opération
ne nécessitant pas de papillon
53015
Motif de rejet erroné : Opération
ne nécessitant pas de papillon
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné : le
champ doit comporter une valeur.
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné
53018
Nombre d’enregistrements
complémentaires erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.12.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
Champ
Code
rejet
Contrôle
Code
enregistrement
Il est égal à 21
53007
Rang
Ce champ ne doit pas être vide
53019
Rang
Le rang doit appartenir à {01,20}
53019
Numéro du
chèque
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Le numéro du chèque doit être >0
53044
Numéro du
chèque
Numéro du
chèque
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
RIB Tireur
Date
d’établissement
du papillon
Date
d’établissement
du papillon
Numéro du
papillon
Numéro du
papillon
Nature de la
personne
Type
Type
Le numéro du chèque doit être identique à
celui figurant dans l’enregistrement détail
Ce champ ne doit pas être vide.
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes agences
et doit correspondre au code banque
figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
l’algorithme utilisé par les banques.
Le code banque dans le RIB doit être égal
au code remettant ou le code d’une
banque représentée par le remettant.
Le RIB du tireur doit être identique à celui
figurant dans l’enregistrement détail
53044
53011
Libellé
Code enregistrement
complémentaire erroné.
Rang erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Rang erroné
Numéro du chèque erroné : ce
champ doit comporter une
valeur
Numéro du chèque erroné
Numéro du chèque non
identique
RIB du tireur erroné
53011
RIB du tireur erroné : Code
banque erroné
53011
RIB du tireur erroné : Code
agence erroné
53011
53011
RIB du tireur erroné : clé
erronée
RIB du tireur erroné : le code
banque n’appartient pas au
remettant.
53011
RIB du tireur non identique
Ce champ ne doit pas être vide.
53072
Date d’établissement du
papillon erronée : ce champ
doit comporter une valeur.
Cette date doit être égale à la date session
53072
Date d’établissement du
papillon erronée.
53044
Numéro du papillon erroné :
ce champ doit comporter une
valeur.
53044
Numéro du papillon erroné
53064
Nature de la personne erroné
53065
Type erroné
53065
Type non valable pour une
personne physique
Ce champ ne doit pas être vide.
Le numéro du papillon doit être identique
à celui du détail
Le code nature de la personne doit
appartenir au répertoire (1,2,3)
Le code type doit appartenir au répertoire
(C,S,P,T,V)
Le code du type doit appartenir à l’une
des trois valeurs suivantes : « C », « S »
ou « P »
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Hypothèse :
Code nature de la personne = 1
Nature de la
personne
Le code du type doit être : « T »
Type
53065
Type non valable pour une
personne morale
Hypothèse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la
personne
Le code du type doit être : « V »
Type
Hypothèse :
Code nature de la personne = 3
Nature de la
personne
Numéro de la
Le numéro de la pièce d’identité ou du
pièce d’identité ou
visa doit être différent des blancs
du visa
Hypothèse :
Code nature de la personne =1 ou 3
Nature de la
personne
Numéro de la
Le numéro de la pièce d’identité ou du
pièce d’identité ou
visa doit être égal à des blancs
du visa
53065
Type non valable pour une
association
53066
Numéro de la pièce d’identité
ou du visa erroné
53066
Numéro de la pièce d’identité
ou du visa erroné
Hypothèse :
Code nature de la personne = 2
Nature de la
personne
Nom, prénom ou raison social
erroné : ce champ doit
comporter une valeur
Adresse erroné : ce champ
doit comporter une valeur
Nom, prénom ou
raison social
Ce champ ne doit pas être vide
53067
Adresse
Ce champ ne doit pas être vide
53069
Qualité
Le code qualité doit appartenir au
répertoire (1,2,3)
53070
Qualité erroné
Identifiant RCS
Ce champ ne doit pas être vide
53068
Identifiant RCS erroné : ce
champ doit comporter une
valeur
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.13 LETTRE DE CHANGE
3.4.1.13.1 ENREGISTREMENT GLOBAL
Champ
Sens
Sens
Code valeur
Code valeur
Nature remettant
Nature remettant
Code remettant
Code remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Hypothèse :
Nature remettant
Code Centre
régional /Agence
remettant
Applica
ble à
l’ensem
Contrôle
ble du
lot
oui
Le sens doit être égal à 1
Le sens doit être identique dans
oui
l’ensemble du lot
oui
Le code valeur doit être égal à 40
Le code valeur doit être égal à 40
oui
dans tous les enregistrements
Le code nature du remettant doit
oui
appartenir au répertoire
Le code nature du remettant doit
oui
être le même dans tout le lot
Le code remettant doit appartenir
oui
au répertoire
Le code remettant doit être le
oui
même dans tout le lot
Le code centre régional / agence
oui
du remettant doit appartenir au
répertoire
Le code centre régional / agence
oui
du remettant doit être différent
des blancs
Code
rejet
Libellé
53001
Sens erroné
53034
Sens non identique
53002
Code valeur erroné
53035
Code valeur non identique
53003
Nature remettant erronée
53036
Nature remettant non
identique
53004
Code remettant erroné
53037
Code remettant non
identique.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53005
Code Centre régional /
Agence remettant erroné.
53038
Code Centre régional /
Agence remettant non
identique.
53006
Date opération erronée
53006
Date opération erronée
Numéro du lot non
identique
Numéro du lot erroné
Code enregistrement global
erroné
Code nature remettant = 2 ou 3
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être égal à des
blancs
Code nature remettant = 1 ou 4
Date opération
oui
Date opération
oui
Numéro du lot
oui
Numéro du lot
oui
Le code centre régional / agence
du remettant doit être le même
dans tout le lot.
Elle doit être égale à la date
session
Ce champ ne doit pas être vide
Le numéro du lot doit être le
même dans tout le lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
Code enregistrement
oui
Il est égal à 11 ou 12
oui
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53039
53043
53007
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Société Interbancaire de Télécompensation
Code enregistrement
Code devise
oui
Code devise
oui
Rang
Montant total
Montant total
Nombre total
Nombre total
Si code enregistrement global
=11 alors code enregistrement
détail =21
Si code enregistrement global
=12 alors code enregistrement
détail =22
Le code devise doit appartenir au
répertoire des codes devises
utilisés dans la compensation.
Le code devise doit être le même
dans tout le lot.
Le rang doit être égal à 00
Il doit être égal à la somme des
montants figurant dans les
enregistrements détails.
Ce champ ne doit pas être vide.
Il doit être égal au total des
enregistrements détails dans le
lot.
Ce champ ne doit pas être vide.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
53007
Code enregistrement
53009
Code devise erroné
53040
Code devise non identique
53019
Rang erroné
53010
Montant total erroné
53010
Montant total erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
53008
Nombre total des
enregistrements erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.13.2 ENREGISTREMENT DETAIL
Champ
Contrôle
Code
enregistrement
Code
enregistrement
Rang
Montant de la
Lettre de change
Montant de la
Lettre de change
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
l’enregistrement est présenté ou rejeté)
Le code enregistrement dans les détails
doit être identique
Le rang doit être égal à 00
Code
rejet
53007
53007
53019
Libellé
Code enregistrement détail erroné
Le code enregistrement dans les
détails doit être identique
Rang erroné
Montant erroné : le champ doit
comporter une valeur.
Ce champ ne doit pas être vide.
53045
Le montant doit être > 0
53045
Montant de la
Lettre de change
Le montant de la lettre de change doit
être inférieur ou égal à un montant
seuil
53045
Numéro de la
lettre de change
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Numéro de la
lettre de change
Si code enregistrement = 21, ce
numéro doit être unique par jour et par
adhérent.
53044
Numéro de la lettre de change
erroné : ce numéro doit être unique.
RIB TIRE
(PAYEUR)
Ce champ ne doit pas être vide.
53011
RIB du payeur erroné
53011
RIB du payeur erroné : Code
banque erroné
53011
RIB du payeur erroné : Code agence
erroné
53011
RIB du payeur erroné : clé erronée
53011
RIB du payeur erroné : ce RIB
n’appartient pas à l’institution
destinataire
53011
RIB du payeur erroné : ce RIB
n’appartient pas au remettant
53012
Code institution destinataire erroné
RIB tiré
RIB tiré
RIB tiré
RIB tiré
RIB tiré
Code institution
destinataire
Code institution
destinataire
Code Centre
régional / agence
destinataire
RIB bénéficiaire
(cédant)
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
l’algorithme utilisé par les banques.
Si Code enregistrement =21 :
Le code banque doit être égal au code
remettant
Si Code enregistrement =22 :
Le code banque doit être égal au code
destinataire
Le code doit appartenir au répertoire
des codes institution.
Le code institution destinataire doit être
différent du code remettant
53041
Ce champ doit être à blanc.
53013
Ce champ ne doit pas être vide.
53014
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Montant erroné.
Le montant de la lettre de change
doit être inférieur ou égal au
montant plafond.
Numéro de la lettre de change
erroné : ce champ doit comporter
une valeur
Codes destinataire / remettant
identiques
Code centre régional / agence
destinataire erroné : ce champ doit
être à blanc.
RIB bénéficiaire erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
Le code banque dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
banques.
Le code agence dans le RIB doit
appartenir au répertoire des codes
RIB bénéficiaire
agences et doit correspondre au code
banque figurant dans le RIB.
La clé du RIB doit être calculée selon
RIB bénéficiaire
l’algorithme utilisé par les banques.
Si Code enregistrement =21 :
RIB
Le code banque doit être égal au code
BENEFICIAIRE
destinataire
Si Code enregistrement =22 :
RIB bénéficiaire Le code banque doit être égal au code
remettant
Code
Le code doit appartenir à {0, 1, 2}
d’acceptation
Code
Le code doit appartenir à {0, 1, 2, 3}
endossement et
aval
Ce champ ne doit pas comporter des
Date d’échéance
blancs.
Si code enregistrement = 21, alors la
Date d’échéance date d’échéance doit être égale, au
maximum, à la date opération.
Si code enregistrement = 21, la date de
Date de
compensation initiale doit être égale à
Compensation
la date opération
Code ordre de
Le code doit appartenir à {0, 1}
payer
Code situation du
Le code doit appartenir à {0, 1}
cédant
Code situation du Si Code devise <>788,
Le code cédant doit être égal 0 ou 1
cédant
La valeur de ce champ, doit être égale à
Nature de compte
0 ou 1
Si Code devise <>788
Nature de compte alors la nature du compte doit
comporter une valeur
Si Code devise = 788
Et si situation du bénéficiaire = 1,
Nature de compte
alors la nature du compte doit
comporter une valeur
Date de
Lorsque le code enregistrement = 22,
compensation
ce champ doit comporter une valeur
initiale
Le motif de rejet doit appartenir au
Motif de rejet
répertoire des motifs de rejet
RIB bénéficiaire
Motif de rejet
Le motif de rejet doit être applicable à
la lettre de change.
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
banque erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : code
agence erroné
53014
RIB bénéficiaire erroné : clé erronée
53014
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
n’appartient pas au remettant.
53014
RIB bénéficiaire erroné : ce RIB
n’appartient pas au destinataire.
53030
Code d’acceptation erroné.
53031
Code endossement et aval erroné
53016
Date d’échéance erronée.
54002
Présentation anticipée
54003
Date de compensation initiale
erronée.
53032
Code ordre de payer erroné.
53023
Code situation du cédant erroné
53023
Code situation du cédant erroné
53024
Nature de compte erronée
53024
Nature de compte erronée
53024
Nature de compte erronée
53042
Date de compensation initiale
erronée.
53015
Motif de rejet erroné
53015
Motif de rejet erroné : ce motif ne
peut être appliqué à la lettre de
change.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 126 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Motif de rejet
Lorsque le code enregistrement = 22,
Le motif de rejet doit être <> 0000000
Lorsque le code enregistrement = 21,
Le motif de rejet doit être
Motif de rejet
= 0000000
Le montant des intérêts doit être < ou =
Montant des
à un pourcentage (en paramètre) du
intérêts
montant de la lettre de change
Montant des frais Le montant des frais de protêt doit être
< ou = à 100 dinars en (paramètre)
de protêt
53015
53015
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 22, alors le motif
rejet doit être différent de 0000000.
Motif de rejet erroné : si code
enregistrement = 21, alors le motif
rejet doit être égal à 0000000.
53044
Le montant de l’intérêt est erroné
43082
Montant des frais de protêt erroné
REMARQUE :
Pour les Obligations Cautionnées et les Bons de Caisse les montants des intérêts et des frais de protêt
doivent être nuls.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 127 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.1.13.3 ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE
Champ
Contrôles
Code
rejet
Code
enregistrement
Rang
Il doit être égal à 21 ou 22 (selon que
l’enregistrement est présenté ou rejeté)
Le rang doit être appartenir à {01, 02}
Numéro de la
lettre de change
Ce champ ne doit pas être vide.
53044
Le numéro de la lettre de change doit
être identique à celui du détail
53044
Le code doit appartenir à {0,1,2,3,4}
53033
Numéro de la
lettre de change
Nature de
l’identifiant
Libellé
53007
Code enregistrement détail erroné
53019
Rang erroné
Numéro de la lettre de change
erroné : ce champ doit comporter
une valeur
Numéro de la lettre de change
erroné
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Nature de l’identifiant erronée.
Page 128 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.2
CONTROLES DE RECONCILIATION
3.4.2.1 CHEQUE ET CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT
Contrôles
Si :
- le code enregistrement = 21,
- le montant du chèque est supérieur au montant
seuil
alors le chèque doit être accompagné de sa photo
Si :
- le code enregistrement = 21,
- et le montant du chèque est inférieur au
montant seuil
alors le chèque ne doit pas être accompagné de sa
photo
Si le code enregistrement =22, alors le chèque ne
doit pas être accompagné de sa photo.
Toute photo dans le fichier .CAT doit avoir un
enregistrement de chèque dont le code
enregistrement = 21 et le montant supérieur au
montant seuil.
Le code banque remettante pour une image dans
le fichier .CAT doit être le même que celui de
l’enregistrement (.ENV) correspondant.
Les montants d’un chèque dans les fichiers. ENV
et. CAT doivent être identiques.
Le code valeur dans le .CAT doit être celui dans
le .ENV
Code rejet
Libellé
53400
Enregistrement sans image
53402
Enregistrement ne nécessitant pas une
image.
53402
Enregistrement ne nécessitant pas une
image.
53401
Image sans enregistrement
53403
Code banque remettante erronée dans le
.CAT.
53404
Montants non identiques.
53405
Codes valeur non identiques.
Un chèque doit avoir une seule photo
53408
La date de capture dans le fichier .CAT et la date
opération doivent être identiques.
53411
Image du chèque dans le .CAT en
double.
Date de capture non identique à la date
opération.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 129 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.2.2 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL ET CHEQUE PRESENTE
APRES ARP
Contrôles
Si :
- le code enregistrement = 21,
- et le montant du chèque est inférieur au
montant seuil
alors le chèque ne doit pas être accompagné de sa
photo
Si le code enregistrement =22, alors le chèque ne
doit pas être accompagné de sa photo.
Toute photo dans le fichier .CAT doit avoir un
enregistrement de chèque dont le code
enregistrement = 21 et le montant supérieur au
montant seuil.
Le code banque remettante pour une image dans
le fichier .CAT doit être le même que celui de
l’enregistrement (.ENV) correspondant.
Les montants d’un chèque dans les fichiers .ENV
et .CAT doivent être identiques.
Le code valeur dans le .CAT doit être celui dans
le .ENV
Code rejet
Libellé
53402
Enregistrement ne nécessitant pas une
image.
53402
Enregistrement ne nécessitant pas une
image.
53401
Image sans enregistrement
53403
Code banque remettante erronée dans le
.CAT.
53404
Montants non identiques.
53405
Codes valeur non identiques.
Un chèque doit avoir une seule photo.
53408
La date de capture dans le fichier .CAT et la date
opération doivent être identiques.
53411
Image du chèque dans le .CAT en
double.
Date de capture non identique à la date
opération.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 130 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3
CONTROLES REGELEMENTAIRES
3.4.3.1 VIREMENT
Paramétrage : Valeur n’est pas à échéance / délai de rejet =1jour /délai de début de rejet= 0jour / délai
d’annulation 0 = jour/
Contrôle
Action CCE
Si le code enregistrement est égal à
22, la date de compensation initiale
Rejet de l’enregistrement
doit être égale à j.
Code et Message d’erreurs
54001 ou 54012
Rejet tardif ou valeur non existante
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ Montant du virement Rejet de l’enregistrement
ne doit pas être modifié
54021 Montant du virement non
conforme à la présentation initiale.
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ RIB du donneur Rejet de l’enregistrement
d’ordre ne doit pas être modifié
54012 Valeur non existante
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ Numéro du virement Rejet de l’enregistrement
ne doit pas être modifié
54012 Valeur non existante
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ RIB du bénéficiaire Rejet de l’enregistrement
ne doit pas être modifié
54022 RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation initiale.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.2 PRELEVEMENT
Contrôle
Action CCE
Code et Message d’erreurs
Si le code enregistrement est égal à
54001 ou 54012
22, la date de compensation initiale
Rejet
de
l’enregistrement
doit être égale à j
Rejet tardif ou valeur non existante
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ Montant du
prélèvement ne doit pas être modifié
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ RIB débiteur ne doit pas
être modifié
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ Numéro du prélèvement
ne doit pas être modifié
Si le code enregistrement est égal à
22, le champ RIB du créancier ne
doit pas être modifié
Rejet de l’enregistrement
54021 Montant du prélèvement non
conforme à la présentation initiale
Rejet de l’enregistrement
54012 Valeur non existante
Rejet de l’enregistrement
54012 Valeur non existante
Rejet de l’enregistrement
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54022 RIB du créancier non conforme à
la présentation initiale
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.3 CHEQUE
3.4.3.3.1 CHEQUE PRESENTE (CODE ENREGISTREMENT = 21)
Néant
3.4.3.3.2 CHEQUE REJETE (CODE ENREGISTREMENT = 22)
Hypothèse : J = date de présentation du rejet du chèque
Motifs prioritaires
Contrôle
Action CCE
Code et Message
d’erreurs
La date de présentation
du chèque doit être
35 : Absence de signature
égale à J
31 : Prescription du chèque
Si la date de
20 : Titulaire du compte décédé
présentation du chèque
15 : Problème de provision sur un
est < J
chèque tiré sur soi-même
Le chèque rejeté doit
17 : Montant mal saisi
21 : Données mal saisies(N°,date, lieu être accompagné de
papillon
émission)
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque.
25 : Image non exploitable
38 : Valeur contrefaite
43 : Valeur déjà réglée
44 : Valeur déjà rejetée
Rejet de
54033
l’enregistreme Motifs de rejet non
nt du chèque conformes
39 : Valeur mal acheminée
Autres motifs liés à un vice de forme
30 : Signature manquante
32 : Mentions obligatoires
manquantes
33 : Signature non conforme
36 : Valeur mal présentée
37 : Endossement irrégulier
22 : Manque empreinte du scanner
23 : Manque endos
Les motifs de rejet
dans le chèque et le
papillon doivent être
conformes.
Si le chèque a fait
l’objet de préavis (en
J-4), la date de
présentation du chèque
doit être égale à J-4
Si la date de
présentation du chèque
est < J-4.
Si la date de
présentation du chèque
est > J-4.
Les motifs de rejet
doivent figurer dans le
préavis.
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
54001
Rejet tardif
54017
papillon manquant.
54001
Rejet tardif
54004
Rejet anticipé
54040
Rejet de
Ce chèque ne peut
l’enregistreme
pas être rejeté pour
nt du chèque.
ces motifs de rejet.
Si le chèque n’a pas
fait l’objet de préavis
(en J-4), la date de
présentation du chèque
doit être égale à J
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 133 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
14 : Chèque <= 20D ne répond pas
aux conditions de paiements
Si la date de
présentation du chèque
est < J
Le chèque rejeté doit
être accompagné de
papillon
Les motifs de rejet
dans le chèque et le
papillon doivent être
conformes.
La date de présentation
du chèque doit être
égale à J
Le chèque doit être
accompagné de
papillon
Les motifs de rejet
dans le chèque et le
papillon doivent être
conformes.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
L’enregistrem
ent du chèque
est rejeté.
54001
Rejet tardif
54017
papillon manquant.
Rejet de
54033
l’enregistreme Motifs de rejet non
nt du chèque conformes
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
L’enregistrem
ent du chèque
est rejeté.
54001
Rejet tardif
54017
papillon manquant.
Rejet de
54033
l’enregistreme Motifs de rejet non
nt du chèque conformes
Page 134 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Motifs prioritaires
Contrôle
La date de
présentation du
chèque doit être égale
àJ
Action CCE
Si la date de
présentation du
chèque est < J.
Le chèque rejeté doit
être accompagné de
CNP
Les motifs de rejet
dans le chèque et le
CNP doivent être
conformes.
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
L’enregistrem
ent du chèque
est rejeté.
Contrôle
La date de
présentation du
chèque doit être égale
à J-4
1. Si la date de
présentation du
chèque est > J-4
Si la date de
présentation du
chèque est < J-4
Action CCE
Code et Message d’erreurs
Motifs liés à une opposition
01 : Opposition pour perte
02 : Opposition pour vol
03 : Opposition pour faillite
04 : Opposition pour autres
motifs
Motifs prioritaires
Motifs liés à la provision
10 : Absence de provision
11 : Insuffisance de provision
12 : Indisponibilité de la
provision
54001
Rejet tardif
54005
CNP manquant.
Rejet de
54033
l’enregistreme
Motifs de rejet non conformes
nt du chèque
Code et Message d’erreurs
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
54004
Rejet anticipé
Rejet de
l’enregistreme
nt du chèque
54001
Rejet tardif
S’il n’y a pas
de CNP,
l’enregistreme
nt du chèque
est rejeté.
Le chèque rejeté doit L’enregistreme
avoir été précédé d’un nt du chèque
préavis en J-4.
est rejeté.
Les motifs de rejet
Rejet de
dans le chèque et le
l’enregistreme
CNP doivent être
nt du chèque
conformes.
Le chèque rejeté doit
être accompagné de
CNP
54005
CNP manquant.
54007
Rejet non précédé de préavis
54033
Motifs de rejet non
conformes
Les contrôles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisagés
Contrôle
Les champs : Numéro du chèque
et RIB tireur de l’enregistrement
ne doivent pas être modifiés.
Action CCE
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Code devise ne doit pas Rejet de l’enregistrement du
être modifié.
chèque et du document joint
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54012
Valeur non existante.
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
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Société Interbancaire de Télécompensation
Le champ Montant du chèque ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ RIB du bénéficiaire ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Date d’émission du
chèque ne doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Lieu d’émission ne doit Rejet de l’enregistrement du
pas être modifié.
chèque et du document joint
Le champ Situation du
bénéficiaire ne doit pas être
modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Nature du compte ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Contrôle
Le rejet de Chèque est accompagné
d’un préavis
Action CCE
Rejet de l’enregistrement et
du document joint
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54021
Montant du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme à
la présentation initiale.
54026
Situation du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54027
Nature du compte non conforme
à la présentation initiale.
Code et Message d’erreurs
54051 Chèque rejeté avec autre
motif
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.4 CHEQUE REPRESENTE POUR PAIEMENT
3.4.3.4.1 CODE ENREGISTREMENT = 21
Contrôle
Code et Message d’erreurs
54014
Rejet de l’enregistrement et
Chèque non présenté / rejeté
de sa photo.
au préalable
54014
Rejet de l’enregistrement et
Chèque non présenté / rejeté
de sa photo.
au préalable
54039
Rejet de l’enregistrement et
Ce chèque ne peut pas être
de sa photo.
représenté.
Action CCE
Le chèque représenté doit avoir été rejeté (et
à fortiori présenté) au préalable.
Le chèque représenté doit avoir été précédé
par un papillon lié à un cheque (code valeur
30 ou 33) rejeté au préalable.
Le motif de rejet prioritaire cheque doit
appartenir à {17, 21, 22,23, 25, 30, 32, 33,
35, 36, 37, 44}
Les champs : Numéro du chèque et RIB
Rejet de l’enregistrement du 54012
tireur de l’enregistrement ne doivent pas être
chèque et du document joint Valeur non existante.
modifiés.
3.4.3.4.2 CODE ENREGISTREMENT = 22
Concordance des motifs de rejet entre chèque 30 et chèque représenté pour paiement 33
MOTIFS DE REJET DES CHEQUES CODE 30
MOTIFS DE REJET DES CHEQUES CODE 33
22-23-30-32-33
13-21-22-23-25-30-32-33-43-44
17-21-25-35-36-44
01-02-03-04-10-11-12-13-17-20-21-22-2325-30-31-32-33-35-36-37-43-44 Motifs liés
à la provision combinés avec d’autres
motifs (vices de forme, compte clôturé,…).
Hypothèse : J = date de présentation du rejet du chèque
3.4.3.4.3 LE CHEQUE INITIAL A ETE REJETE POUR LE MOTIF PRIORITAIRE
SUIVANT 17, 21, 25, 35, 36 OU 44
Motifs prioritaires
35 : Absence de signature
31 : Prescription du chèque
20 : Titulaire du compte
décédé
17 :Montant mal saisi
Contrôle
Action CCE
Code et
Message
d’erreurs
La date de présentation du
chèque doit être égale à J
Si la date de présentation
du chèque est < J.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54001
Rejet tardif
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Société Interbancaire de Télécompensation
21 :Données mal
saisies(N°,date, lieu
émission)
25 :Image non exploitable
43 :Valeur déjà réglée
44 :Valeur déjà rejetée
Motifs prioritaires
Autres motifs liés à un vice
de forme
30 : Signature manquante
32 : Mentions obligatoires
manquantes
33 : Signature non
conforme
36 : Valeur mal présentée
37 : Endossement
irrégulier
22 :Manque empreinte du
scanner
23 : Manque endos
Le chèque rejeté doit être
accompagné de papillon
Rejet de
l’enregistrement du
chèque.
54017
papillon
manquant.
Les motifs de rejet dans le
chèque et le papillon
doivent être conformes.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
54033
Motifs de rejet
non conformes
Contrôle
Si le chèque a fait l’objet
de préavis (en J-4), la
date de présentation du
chèque doit être égale à J4
Si la date de présentation
du chèque est < J-4.
Si la date de présentation
du chèque est > J-4.
Si le chèque n’a pas fait
l’objet de préavis (en J4), la date de présentation
du chèque doit être égale
àJ
Si la date de présentation
du chèque est < J.
Action CCE
Rejet de l’enregistrement
du chèque
Rejet de l’enregistrement
du chèque
Code et Message
d’erreurs
54001
Rejet tardif
54004
Rejet anticipé
Rejet de l’enregistrement 54001
du chèque
Rejet tardif
54017
Le chèque rejeté doit être L’enregistrement du
papillon
accompagné de papillon chèque est rejeté.
manquant.
Les motifs de rejet dans
54033
Rejet de l’enregistrement
le chèque et le papillon
Motifs de rejet
du chèque
doivent être conformes.
non conformes
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Motifs prioritaires
Motifs liés à une
opposition
01 : Opposition
pour perte
02 : Opposition
pour vol
03 : Opposition
pour faillite
04 : Opposition
pour autres motifs
Contrôle
La date de présentation du
chèque doit être égale à J
Si la date de présentation du
chèque est < J.
Le chèque rejeté doit être
accompagné de CNP
Les motifs de rejet dans le
chèque et le CNP doivent
être conformes.
Action CCE
Code et
Message
d’erreurs
Rejet de l’enregistrement du
chèque
L’enregistrement du chèque
est rejeté.
54001
Rejet tardif
54005
CNP manquant.
Rejet de l’enregistrement du
chèque
54033
Motifs de rejet
non conformes
La date de présentation du
chèque doit être égale à J-4
Motifs liés à la
provision
Si la date de présentation du
chèque est > J-4
Rejet de l’enregistrement du
chèque
54004
Rejet anticipé
10 : Absence de
provision
11 : Insuffisance de
provision
12 : Indisponibilité
de la provision
Si la date de présentation du
chèque est < J-4
Rejet de l’enregistrement du
chèque
54001
Rejet tardif
Le chèque rejeté doit être
accompagné de CNP
S’il n’y a pas de CNP,
l’enregistrement du chèque
est rejeté.
54005
CNP manquant.
Le chèque rejeté doit avoir
été précédé d’un préavis en
J-4.
L’enregistrement du chèque
est rejeté.
Les motifs de rejet dans le
chèque et le CNP doivent
être conformes.
Rejet de l’enregistrement du
chèque
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54007
Rejet non
précédé de
préavis
54033
Motifs de rejet
non conformes
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Société Interbancaire de Télécompensation
Les contrôles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisagés
Contrôle
Les champs : Numéro du chèque et
RIB tireur de l’enregistrement ne
doivent pas être modifiés.
Action CCE
Code et Message d’erreurs
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
54012
Valeur non existante.
Le champ Code devise ne doit pas
être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Montant du chèque ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ RIB du bénéficiaire ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Date d’émission du
chèque ne doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Lieu d’émission ne doit
pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Situation du bénéficiaire
ne doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021
Montant du chèque non conforme à
la présentation initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non conforme à
la présentation initiale.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme à la
présentation initiale.
54026
Situation du bénéficiaire non
conforme à la présentation initiale.
54027
Nature du compte non conforme à
la présentation initiale.
Le champ Nature du compte ne doit Rejet de l’enregistrement du
pas être modifié.
chèque et du document joint
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 140 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.4.4 LE CHEQUE INITIAL A ETE REJETE POUR LE MOTIF PRIORITAIRE 22, 23,
30, 32 OU 33
Contrôle
Le motif de rejet doit appartenir à
{13, 21, 22, 23, 25, 30, 32, 33, 43,
44}
La date de présentation du chèque
doit être égale à J
Si la date de présentation du chèque
est < J.
Le chèque rejeté doit être
accompagné de papillon
Les motifs de rejet dans le chèque et
le papillon doivent être conformes.
Les motifs de rejet dans le chèque
doivent figurer au niveau du rejet du
chèque initial
Les champs : Numéro du chèque et
RIB tireur de l’enregistrement ne
doivent pas être modifiés.
Action CCE
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Rejet de l’enregistrement du
chèque
L’enregistrement du chèque
est rejeté.
Rejet de l’enregistrement du
chèque
Rejet de l’enregistrement du
chèque
Code et Message d’erreurs
54040
Ce chèque ne peut pas être
rejeté pour ces motifs de rejet
54001
Rejet tardif
54017
papillon manquant.
54033
Motifs de rejet non conformes
54040
Ce chèque ne peut pas être
rejeté pour ces motifs de rejet.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
54012
Valeur non existante.
Le champ Code devise ne doit pas
être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Montant du chèque ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ RIB du bénéficiaire ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Date d’émission du
chèque ne doit pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Lieu d’émission ne doit
pas être modifié.
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
54020
Code devise non conforme à
la présentation initiale.
54021
Montant du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54024
Date d’émission du chèque
non conforme à la
présentation initiale.
54025
Lieu d’émission non
conforme à la présentation
initiale.
Contrôle
Le champ Situation du bénéficiaire
ne doit pas être modifié.
Action CCE
Rejet de l’enregistrement du
chèque et du document joint
Le champ Nature du compte ne doit Rejet de l’enregistrement du
pas être modifié.
chèque et du document joint
Contrôle
Action CCE
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54026
Situation du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54027
Nature du compte non
conforme à la présentation
initiale.
Code et Message d’erreurs
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Société Interbancaire de Télécompensation
Le rejet de Chèque représenté est
accompagné d’un préavis
Rejet de l’enregistrement et
du document joint
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54051 Chèque représenté
rejeté avec autre motif
Page 142 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.5 CHEQUE PRESENTE POUR PAIEMENT PARTIEL
3.4.3.5.1 CODE ENREGISTREMENT = 21
Contrôle
Action CCE
Un chèque pour paiement partiel doit
avoir donné lieu au préalable :
-
-
soit à un CNP relatif au chèque
rejeté pour insuffisance de
provision.
Soit à un chèque code 31 rejeté
pour l’un ou plusieurs des motifs
suivants : 16, 21, 22,23, 25, 30, 32,
33, 36, 44.
N.B. : le CNP est identifié par l’identifiant
du chèque, le numéro du CNP et la date du
CNP.
Code et Message d’erreurs
54008
Rejet de l’enregistrement
et de sa photo (si la photo
est nécessaire).
Chèque partiel non précédé
de CNP pour insuffisance de
provision.
54008
Chèque partiel non précédé
d’un chèque partiel rejeté
pour vice de forme.
Le montant réclamé doit être égal au
montant de la provision disponible (au
niveau du CNP).
Rejet de l’enregistrement
Si on se réfère au chèque code 31, dans ce et de sa photo (si la photo
cas : le montant réclamé doit être égal au est nécessaire).
montant réclamé correspondant au chèque
31 de référence.
Rejet de l’enregistrement
Le code devise doit être celui du chèque
et de sa photo (si la photo
initial.
est nécessaire).
Si le CNP avait comme motif un problème
de provision et de vice de forme, le chèque Rejet de l’enregistrement
partiel doit être accompagné de sa photo.
Si le CNP avait comme motif uniquement
un (ou des) problème de provision, le
Rejet de l’enregistrement
chèque partiel ne doit pas être
du chèque et de la photo.
accompagné de sa photo.
S’il s’agit d’une représentation d’un
Rejet de l’enregistrement
chèque 31, le motif de rejet du chèque 31
du chèque (et de la photo).
précédent ne doit pas appartenir à {43}
54029
Montant réclamé
supérieur/inférieur à la
provision.
54020
Code devise non conforme à
la présentation initiale.
54037
Image du chèque manquante
54038
Enregistrement ne nécessitant
pas de photo.
54048
Représentation du chèque
impossible
S’il s’agit d’une première présentation d’un chèque 31
Contrôle
Si le rejet du chèque initial avait comme motif
un problème de provision et un motif de vice de
forme, le chèque partiel doit être accompagné
de sa photo.
Si le rejet du chèque initial avait comme motif
uniquement un (ou des) problème de provision,
le chèque partiel ne doit pas être accompagné
de sa photo.
Action CCE
Code et Message d’erreurs
Rejet de
l’enregistrement
54037
Image du chèque manquante
Rejet de
l’enregistrement du
chèque et de la photo.
54038
Enregistrement ne nécessitant
pas de photo.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 143 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
S’il s’agit d’une deuxième ou nième présentation d’un chèque 31
Contrôle
le chèque partiel doit être accompagné de sa
photo.
Action CCE
Rejet de
l’enregistrement
Code et Message d’erreurs
54037
Image du chèque manquante
3.4.3.5.2 CODE ENREGISTREMENT = 22
Hypothèse : J = date de présentation du rejet du chèque partiel
Motifs prioritaires
Autres motifs liés à un
vice de forme
30 : Signature
manquante
32 : Mentions
obligatoires
manquantes
Contrôle
Code et
Message
d’erreurs
Action CCE
La date de présentation du
chèque doit être égale à J
Si la date de présentation du
chèque est < J.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
54001
Rejet tardif
Le chèque rejeté doit être
accompagné de papillon
L’enregistrement du
chèque est rejeté.
54017
papillon
manquant.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
54033
Motifs de rejet
non conformes
33 : Signature non
conforme
36 : Valeur mal
présentée
16 : Montant réclamé
erroné
21 : Données mal saisies Les motifs de rejet dans le
(N°, date, lieu émission) chèque et le papillon doivent
22 : Manque empreinte être conformes.
du scanner
23 : Manque endos
25 : Image non
exploitable
43 : Valeur déjà réglée
44 : Valeur déjà rejetée
Les contrôles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisagés
Contrôle
Les champs : Numéro du chèque et RIB tireur
de l’enregistrement ne doivent pas être
modifiés.
Action CCE
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message
d’erreurs
54012
Valeur non existante.
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Société Interbancaire de Télécompensation
Rejet de
Le champ Code devise ne doit pas être modifié. l’enregistrement du
chèque
Rejet de
Le champ Date du CNP doit correspondre à la
l’enregistrement du
date de présentation du CNP.
chèque
Rejet de
Le champ Numéro du CNP ne doit pas être
l’enregistrement du
modifié.
chèque
Rejet de
Le champ Code devise de la position ne doit
l’enregistrement du
pas être modifié.
chèque
54020
Code devise non conforme
à la présentation initiale.
54030
Date du CNP non conforme
au CNP.
54031
Numéro du CNP non
conforme au CNP.
54032
Code devise de la position
non conforme au CNP.
3.4.3.6 CHEQUE PRESENTE APRES RECONSTITUTION DE LA PROVISION
3.4.3.6.1 CODE ENREGISTREMENT = 21
Contrôle
Code et Message
d’erreurs
Action CCE
Le chèque après RP doit être précédé :
 soit d’une ARP relative au chèque
rejeté pour motif lié à la provision.

Rejet de l’enregistrement Rejet
de l’enregistrement et de sa
photo (si la photo est
Soit d’un chèque après RP rejeté pour
nécessaire).
vice de forme (pour les motifs 16, 21,
22, 23, 25, 30, 32, 33, 36, 44)
Le code devise doit être celui du chèque
initial.
Rejet de l’enregistrement et de
sa photo (si la photo est
nécessaire).
Rejet de l’enregistrement et de
Le montant régularisé au titre des intérêts
sa photo (si la photo est
doit être celui de l’ARP.
nécessaire).
Si le CNP initial avait comme motif un
problème de provision et un motif de vice
Rejet de l’enregistrement
de forme, le chèque ARP doit être
accompagné de sa photo.
Si le CNP avait comme motif
uniquement un (ou des) problème de
Rejet de l’enregistrement du
provision, le chèque ARP ne doit pas être chèque et de la photo.
accompagné de sa photo.
S’il s’agit d’une représentation d’un
Rejet de l’enregistrement du
chèque 32, le motif de rejet du chèque 32
chèque (et de la photo).
précédent ne doit pas appartenir à {43}
54009
Chèque non précédé
d’une ARP
54009
Chèque non rejeté.
54041
Code devise non
conforme à l’ARP.
54047
Montant régularisé au
titre des intérêts non
conforme à l’ARP.
54037
Image du chèque
manquante
54038
Enregistrement ne
nécessitant pas de photo
54048
Représentation du
chèque impossible
S’il s’agit d’une première présentation d’un chèque ARP
Contrôle
Si le rejet du chèque initial avait
comme motif un problème de
Action CCE
Rejet de l’enregistrement
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message
d’erreurs
54037
Image du chèque
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Société Interbancaire de Télécompensation
provision et un motif de vice de
forme, le chèque partiel doit être
accompagné de sa photo.
Si le rejet du chèque initial avait
comme motif uniquement un (ou des)
Rejet de l’enregistrement du
problème de provision, le chèque
chèque et de la photo.
partiel ne doit pas être accompagné de
sa photo.
manquante
54038
Enregistrement ne
nécessitant pas de photo
S’il s’agit d’une deuxième ou nième présentation d’un chèque ARP
Contrôle
Action CCE
le chèque partiel doit être accompagné
Rejet de l’enregistrement
de sa photo.
Code et Message
d’erreurs
54037
Image du chèque
manquante
3.4.3.6.2 CODE ENREGISTREMENT = 22
Hypothèse : J = date de présentation du rejet du chèque présenté après reconstitution de la
provision
Motifs prioritaires
Contrôle
Action CCE
Code et
Message
d’erreurs
Autres motifs liés à un vice de
forme
La date de présentation du
chèque doit être égale à J
30 : Signature manquante
Si la date de présentation
du chèque est < J.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
54001
Rejet tardif
32 : Mentions obligatoires
manquantes
Le chèque rejeté doit être
accompagné de papillon
L’enregistrement du
chèque est rejeté.
54017
papillon
manquant.
Les motifs de rejet dans le
chèque et le papillon
doivent être conformes.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
54033
Motifs de rejet
non conformes
33 : Signature non conforme
36 : Valeur mal présentée
16 : Montant réclamé erroné
21 : Données mal saisies (N°,
date, lieu émission)
22 : Manque empreinte du
scanner
23 : Manque endos
25 : Image non exploitable
43 : Valeur déjà réglée
44 : Valeur déjà rejetée
Contrôle
Les champs : Numéro du chèque et RIB tireur
de l’enregistrement ne doivent pas être
modifiés.
La date de présentation du chèque après RP
doit être égale à J
Action CCE
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54012
Valeur non existante.
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Société Interbancaire de Télécompensation
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Rejet de
Le champ Code devise ne doit pas être modifié. l’enregistrement du
chèque
Si la date de présentation du chèque après RP
est < J.
Le champ Montant du chèque ne doit pas être
modifié.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Le champ RIB du bénéficiaire ne doit pas être
modifié.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Le champ Date d’émission du chèque ne doit
pas être modifié.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Le champ Lieu d’émission ne doit pas être
modifié.
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Rejet de
l’enregistrement du
chèque
Le champ Date du CNP doit correspondre à la
vraie date du CNP (du rejet du chèque)
Le champ Numéro du CNP ne doit pas être
modifié.
Le champ Code devise de la position ne doit
pas être modifié.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54001
Rejet tardif
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021
Montant du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme
à la présentation initiale.
54030
Date du CNP non conforme au
CNP.
54031
Numéro du CNP non conforme
au CNP.
54032
Code devise de la position non
conforme au CNP.
Page 147 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.7 PREAVIS DE REJET
Hypothèse : J = date de présentation du préavis de rejet
Contrôle
La date de présentation du chèque auquel
est rattaché le préavis doit être égale à J :
Si la date de présentation du chèque est <
J.
Les champs : Numéro du chèque et RIB
tireur de l’enregistrement ne doivent pas
être modifiés.
Le champ Code devise ne doit pas être
modifié.
Le champ Montant du chèque ne doit pas
être modifié.
Le champ RIB du bénéficiaire ne doit pas
être modifié.
Le champ Date d’émission du chèque ne
doit pas être modifié.
Action CCE
Rejet du préavis.
54010 Préavis tardif
Rejet du préavis.
54012 Chèque non existant.
Rejet du préavis.
Rejet du préavis.
Rejet du préavis.
Rejet du préavis.
Le champ lieu d’émission ne doit pas être
Rejet du préavis
modifié.
Le rejet de Chèque représenté est
accompagné d’un préavis
Le rejet de Chèque est accompagné d’un
préavis
Code et Message d’erreurs
Rejet du préavis
Rejet du préavis
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54020 Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021 Montant du chèque non
conforme à la présentation initiale.
54022 RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation initiale.
54024 Date d’émission du chèque
non conforme à la présentation
initiale.
54027 Lieu d’émission du chèque
non conforme à la présentation
initiale.
54050 Chèque représenté rejeté avec
autre motif
54050 Chèque rejeté avec autre motif
Page 148 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.8 CERTIFICAT DE NON PAIEMENT (CNP)
Hypothèse : J = date de présentation du CNP
Motifs prioritaires
01 : Opposition pour
perte
02 : Opposition pour vol
03 : Opposition pour
faillite
04 : Opposition pour
autres motifs
Motifs liés à la provision
Contrôle
Le CNP doit être
accompagné du chèque
rejeté.
La date de présentation du
chèque auquel est rattaché le
CNP doit être égale à J :
Si la date de présentation du
chèque est < J.
Code et Message
d’erreurs
Si pas de chèque 54016
rejeté, rejet du
Enregistrement du chèque
CNP
manquant
Action CCE
Rejet du CNP et 54001
du chèque.
Rejet tardif
Le champ Date de
présentation du chèque doit
Rejet du CNP et
correspondre à la date de
du chèque
présentation initiale du
chèque, i.e. J.
Le CNP doit être
accompagné du chèque
Rejet du CNP
rejeté.
La date de présentation du
chèque auquel est rattaché le
CNP doit être égale à J-4 :
54035
Date de présentation du
chèque non conforme à la
présentation initiale.
54016
Enregistrement du chèque
manquant
1. Si la date de présentation Rejet du CNP et 54001
du chèque est < J-4.
du chèque
Rejet tardif
10 : Absence de provision
11 : Insuffisance de
2. Si la date de présentation
provision
du chèque est > J-4.
12 : Indisponibilité de la
Le CNP doit être précédé
provision
d’un préavis en j-4.
Le champ Date de
présentation du chèque doit
correspondre à la date de
présentation initiale du
chèque, i.e. J-4.
Rejet du CNP et 54004
du chèque
Rejet anticipé
54007
Rejet du CNP et
Rejet non précédé de
du chèque
préavis
54035
Rejet du CNP et Date de présentation du
du chèque
chèque non conforme à la
présentation initiale.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
Les contrôles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisagés
Contrôle
Action CCE
Les champs : Numéro du chèque et
RIB tireur de l’enregistrement ne
doivent pas être modifiés.
Rejet du CNP et du chèque
Le champ Code devise ne doit pas
être modifié.
Rejet du CNP et du chèque
Le champ Montant du chèque ne doit
pas être modifié.
Rejet du CNP et du chèque
Le champ RIB du bénéficiaire ne doit
Rejet du CNP et du chèque
pas être modifié.
Le champ Date d’émission du chèque
Rejet du CNP et du chèque
ne doit pas être modifié.
Le champ Lieu d’émission ne doit pas
Rejet du CNP et du chèque
être modifié.
Le champ Date préavis doit être égal à
Rejet du CNP et du chèque
J-4.
Le ou les motifs de rejet doivent être
identiques à ceux du chèque.
Rejet du CNP et du chèque
Le montant de la provision doit être
supérieur ou égal à celui du préavis
Rejet du CNP
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54012
Valeur non existante.
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021
Montant du chèque non conforme
à la présentation initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme à
la présentation initiale.
54036
Date préavis non conforme au
préavis
54033
Motifs de rejet non conformes à
ceux du chèque.
54033
Montant de la provision doit être
supérieur ou égal à celui du
préavis
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.9 ATTESTATION DE RECONSTITUTION DE LA PROVISION (ARP)
Contrôle
Action CCE
L’ARP doit être précédée d’un CNP pour
Rejet de l’ARP.
un motif prioritaire de provision.
Les champs : Numéro du chèque, RIB
tireur, Date du CNP et Numéro du CNP
Rejet de l’ARP.
de l’enregistrement ne doivent pas être
modifiés.
Le champ Code devise ne doit pas être
modifié.
Rejet de l’ARP.
Le champ Montant du chèque ne doit pas
être modifié.
Rejet de l’ARP.
Le champ RIB du bénéficiaire ne doit pas
Rejet de l’ARP.
être modifié.
Le champ Date d’émission du chèque ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’ARP.
Le champ Lieu d’émission ne doit pas
être modifié.
Rejet de l’ARP.
Le champ Code devise de la position ne
doit pas être modifié.
Rejet de l’ARP.
Le montant régularisé du chèque doit être
= montant du chèque – montant de la
Rejet ARP
provision du CNP
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54013
ARP non précédée de CNP
54012
Valeur non existante.
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021
Montant du chèque non conforme
à la présentation initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme à
la présentation initiale.
54032
Code devise de la position non
conforme au CNP.
53048
Montant régularisé erroné
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.4.3.10 PAPILLON
Hypothèse : J = date de présentation du papillon
Motifs prioritaires
Contrôle
39 : Valeur mal acheminée
35 : Absence de signature
31 : Prescription du chèque
20 : Titulaire du compte décédé
15 : Problème de provision sur un
chèque tiré sur soi-même
17 : Montant mal saisi
21 : Données mal saisies (N°, date,
lieu émission)
25 : Image non exploitable
38 : Valeur contrefaite
43 : Valeur déjà réglée
44 : Valeur déjà rejetée
La date de présentation
du chèque auquel est
rattaché le papillon
doit être égale à J.
Action CCE
Code et Message
d’erreurs
Rejet de
Si la date de
l’enregistrement du 54001
présentation du chèque
chèque et du
Rejet tardif
est < J.
papillon.
Le papillon doit être
accompagné du chèque Rejet du papillon
rejeté.
Si le chèque a fait
l’objet de préavis (en
J-3), la date de
présentation du chèque
auquel est rattaché le
papillon doit être égale
à J–4
Si la date de
Autres motifs liés à un vice de
présentation du chèque
forme
est < J-4.
30 : Signature manquante
Si la date de
32 : Mentions obligatoires
présentation du chèque
manquantes
est > J-4.
33 : Signature non conforme
Si le chèque n’a pas
36 : Valeur mal présentée
fait l’objet de préavis
37 : Endossement irrégulier
(en J-4), la date de
22 : Manque empreinte du
présentation du chèque
scanner
auquel est rattaché le
23 : Manque endos
papillon doit être égale
àJ
Si la date de
présentation du chèque
est < J.
Le papillon doit être
accompagné du chèque
rejeté.
La date de présentation
14 : Chèque <= 20D ne répond pas du chèque auquel est
rattaché le papillon
aux conditions de paiement
doit être égale à J.
54016
Enregistrement du
chèque manquant
Rejet du papillon et 54001
du chèque.
Rejet tardif
Rejet du papillon et 54001
du chèque.
Rejet anticipé
Rejet du papillon et 54001
du chèque.
Rejet tardif
Rejet du papillon
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54016
Enregistrement du
chèque manquant
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Société Interbancaire de Télécompensation
16 : Montant réclamé erroné
Rejet de
Si la date de
l’enregistrement du
présentation du chèque
chèque et du
est < J.
papillon.
Le papillon doit être
accompagné du chèque Rejet du papillon
rejeté.
La date de
représentation du
Rejet de
chèque code 31 ou 32 l’enregistrement du
auquel est rattaché ce chèque (31,32) et
papillon doit être égale du papillon.
àJ
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
54001
Rejet tardif
54016
Enregistrement du
chèque manquant
Page 153 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation
Les contrôles suivants sont valables pour tous les motifs de rejet envisagés
Contrôle
Action CCE
Les champs : Numéro du chèque et RIB
Rejet du papillon et du
tireur de l’enregistrement ne doivent pas
chèque
être modifiés.
Le champ Code devise ne doit pas être
modifié.
Rejet du papillon et du
chèque
Le champ Montant du chèque ne doit
pas être modifié.
Rejet du papillon et du
chèque
Le champ RIB du bénéficiaire ne doit
pas être modifié.
Rejet du papillon et du
chèque
Le champ Date d’émission du chèque
ne doit pas être modifié.
Rejet du papillon et du
chèque
Le champ Lieu d’émission ne doit pas
être modifié.
Rejet du papillon et du
chèque
Le ou les motifs de rejet doivent être
identiques à ceux du chèque.
Rejet du papillon et du
chèque
Code et Message d’erreurs
54012
Valeur non existante.
54020
Code devise non conforme à la
présentation initiale.
54021
Montant du chèque non conforme
à la présentation initiale.
54022
RIB du bénéficiaire non
conforme à la présentation
initiale.
54024
Date d’émission du chèque non
conforme à la présentation
initiale.
54025
Lieu d’émission non conforme à
la présentation initiale.
54033
Motifs de rejet non conformes à
ceux du chèque.
3.4.3.11 LETTRE DE CHANGE
Contrôle
Action CCE
Si code enregistrement = 22, la date de
compensation initiale doit être égale à la Rejet de l’enregistrement
date opération
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Code et Message d’erreurs
54004
Rejet tardif
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.5 ANNEXE5 : LES REPERTOIRES DE CODIFICATION
3.5.1
CODE SENS
Ce code permet d’identifier le sens du lot par rapport au CCE.
Code
1
2
3.5.2
Désignation
Aller institution vers le centre
Retour du centre vers l’institution
CODE ENREGISTREMENTS
Ce code permet de déterminer la nature de l’enregistrement.
Code
11
12
21
22
3.5.3
Désignation
Enregistrement global présenté
Enregistrement global rejeté
Enregistrement détail présenté
Enregistrement détail rejeté
CODE ENREGISTREMENT COMPLEMENTAIRE ET/OU ASSIGNATION
POSTALE
Ce code permet de déterminer si le virement est suivi de message(s) complémentaire(s) ou non. Il
permet aussi d’identifier le type et le nombre de messages.
Code
0
1
2
3
3.5.4
Désignation
Non suivi de message complémentaire
Suivi de message(s) complémentaire(s)
Suivi d’une assignation postale
Suivi de message(s) complémentaire(s) et d’une assignation postale
CODE DU PAYEUR
Ce code permet d’identifier le payeur du prélèvement.
Code
1
2
3.5.5
Désignation
Le débiteur lui-même
Tierce personne
CODE SITUATION
Ce code donne la situation du payeur du chèque ou la situation du cédant lettre de change.
Code
0
1
Désignation
Résident
Non résident
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3.5.6
CODE LIEU D’EMISSION DU CHEQUE
Ce code permet de donner le lieu d’émission du chèque
Code
T
E
3.5.7
Désignation
Tunisie
Etranger
CODE D’ACCEPTATION DE LA LETTRE DE CHANGE
Ce code informe sur l’état de la lettre de change.
Code
0
1
2
3.5.8
Désignation
Lettre de change acceptée
Lettre de change non acceptée
Le tireur désire faire présenter la lettre de change à l’acceptation par la
banque
CODE ENDOSSEMENT ET AVAL DE LA LETTRE DE CHANGE
Ce code permet de donner le nombre et le type de messages complémentaires de la lettre de change.
Code
0
1
2
3
3.5.9
Désignation
Non suivi d’enregistrement complémentaire avaliseur et endosseur
Suivi d’un enregistrement complémentaire endosseur
Suivi d’un enregistrement complémentaire avaliseur
Suivi d’enregistrements complémentaires avaliseur et endosseur
CODE ORDRE DE PAYER DE LA LETTRE DE CHANGE
Ce code permet de déterminer si la lettre de change est accompagnée d’un ordre de payement ou
non.
Code
0
1
Désignation
Il y a un ordre à payer joint à la lettre de change
Il n’y a pas d’ordre à payer joint à la lettre de change
3.5.10 CODE SIGNE
Ce code permet de déterminer le signe des montants dans les situations nettes.
Code
D
C
Désignation
Si montant net compensation est < 0
Si montant net compensation est > 0
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3.5.11 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES VALEURS
Les codes valeurs sont :
Code
10
20
30
31
32
Désignation
Virement
Prélèvement
Chèque
Chèque présenté pour paiement partiel
Chèque présenté pour paiement suite à une
reconstitution de provision
Chèque représenté pour paiement
Lettre de change
Lettre de change normalisée
Obligation cautionnée
Bon de caisse
Domiciliation
Préavis de rejet de chèque
Certificat de non-paiement
Attestation de reconstitution de provision
Papillon
33
40
41
42
43
80
81
82
83
84
Présentation
(par rapport à
l’échéance)
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
4
0
3.5.12 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DES ETABLISSEMENTS
Les natures d’établissement sont :
Code
1
2
3
4
Désignation
Siège
Centre régional
Agence
Autres
3.5.13 REPERTOIRE DE CODIFICATION DE MAJ DES CONTRATS DE
DOMICILIATION DES PRELEVEMENTS
Les codes de mise à jour des domiciliations sont:
Code
A
M
S
Désignation
Nouveau contrat
Modification d’une rubrique du contrat
Suppression d’un contrat
3.5.14 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DE COMPTES
Ce répertoire contient les natures de comptes ; il est utilisé pour le chèque et la lettre de change.
Code
Désignation
0
Compte professionnel
1
Compte spécial
La structure du répertoire de codification est la suivante :
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3.5.15 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES TYPES DE COMPTE
Ce répertoire contient les types de comptes par rapport à la devise:
Code
1
2
3
Désignation
Compte en dinars
Compte en dinars convertibles
Compte en devises
3.5.16 REPERTOIRE DE CODIFICATION DES NATURES DE L’IDENTIFIANT
Code
0
1
2
3
4
Désignation
Registre du Commerce et des Sociétés
Carte d’identité nationale
Carte de séjour
Passeport
Autres
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3.6 ANNEXE 6 : CONFIGURATION MINIMALE DU POSTE ADHERENT PRINCIPAL ET DU
POSTE ADHERENT DE SECOURS :
 RAM : 256 Mo,
 Carte réseau Ethernet 10/100 Mb/s,
 Lecteur CD,
 Un espace disque suffisant permettant la satisfaction de l’ensemble des besoins cités
dans ce guide,
 Système d’exploitation : Windows XP / SP2 exclusivement.
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.7 ANNEXE 7 : ROUTEUR DU POSTE ADHERENT
Le câblage reliant le routeur et le poste adhérent doit être conforme à la catégorie 5 ou plus en
cas de connexion via un réseau local. En cas de connexion directe le câble croisé doit être moulé.
Le rôle de ce routeur consiste à connecter le poste adhérent au Système de Télécompensation
installé au niveau de la SIBTEL. Cette connexion se fera à travers une ligne spécialisée dont le débit
dépend de la Catégorie à laquelle appartient l’institution et qui sera allouée sur l'anneau en fibre
optique de Tunisie Télécom. La connexion primaire sera secourue par une liaison de type RNIS,
primaire à 2 Mbits/s pour la Catégorie 1, de base à 64 ou 128 Kbits/s pour la Catégorie 2.
La Catégorie 1 est constituée des institutions ayant des connexions dont le débit est supérieur
ou égal à 1 Mbit/s.
La Catégorie 2 est constituée des institutions ayant des connexions dont le débit est inférieur à
1 Mbit/s.
Selon la catégorie de la banque, le routeur doit être conforme aux caractéristiques
suivantes :
3.7.1
LES CARACTERISTIQUES DU ROUTEUR DE LA CATEGORIE 1









Nombre minimum de ports :
 Fast Ethernet (RJ45 et AUI) : 1 port
 Séries synchrones pouvant atteindre les 2 Mbits/s : 2 ports
 RNIS PRI : 1 port
Performances : 50.000 pps
DRAM : 32 Mo extensibles à 64
Mémoire Flash : 8 Mo extensibles à 16
Protocoles supportés : TCP/IP, PPP, X25, ISDN, Frame Relay, HDLC
Redondance : possibilité d'une alimentation redondante
Fonctions d'optimisation du trafic :
 Support des algorithmes standards de compression de données
 Filtres de routage
 Connexion à la demande
 Bande passante à la demande
 IP/IPX Spoofing
Sécurité et contrôle de la qualité de transmission en PPP synchrone :
 Authentification
 Autorisation/interdiction d'accès et compte rendu en cas de tentative d'effraction
 RADIUS
 Support du standard Link Quality Protocol avec possibilité de personnalisation du
paramètre "Reporting Period"
 Support du protocole LCP "Link Control Protocol" avec possibilité de
personnalisation du paramètre "Echo Reply Acceptabel Loss"
 Support des standards CHAP, PAP et PAP ID en mode PPP synchrone
 Support de PCAP
 Support des algorithmes de "Strict Dequeuing" et "Bandwidth Allocation" sur PPP
Administration et fonctions de sécurité :
 SNMP (MIBI&II), Telnet, RMON
 Possibilité de définir plusieurs communautés SNMP avec personnalisation des
actions Read/Write pour chaque communauté.
 Possibilité d'affectation d'une adresse IP unique (une seule machine ou un groupe
d’adresse IP) permettant de gérer les communautés déjà définies.
 Intégration des Data Collection Module
 Support de la fonction "Circuit Less IP"
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
Page 160 sur 168
Société Interbancaire de Télécompensation

3.7.2
 Possibilité de configuration du routeur en mode Dynamique, local et à distance
(Création d’une configuration à distance en mode différé sur la mémoire Flash du
routeur).
 Protection physique des flashs de configuration en mode Read/Write par un switch
hardware.
 Bak-up hardware des mémoires Flash de configuration
Back-up et RNIS :
 Redondance des interfaces LAN du routeur (avec back-up automatique).
 Redondance du routeur avec support de paramétrage des Standby Circuit, et RRP
(Router Redundancy Protocol),
 Support de la fonction de bande passante à la demande et débordement en supportant
une agrégation jusqu’à 30 canaux RNIS.
 Support d’authentification CHAP et PAP bidirectionnelles en solution de Backup.
LES CARACTERISTIQUES DU ROUTEUR DE LA CATEGORIE 2








Nombre minimum de ports
 Ethernet (RJ45 et AUI) : 1 port
 Séries synchrones pouvant atteindre les 2 Mbits/s : 2 ports
 RNIS BRI : 1 port
Performances : 7.000 pps
DRAM : 8 Mo extensibles à 16
Mémoire Flash : 8 Mo extensibles à 16
Protocoles supportés : TCP/IP, PPP, X25, ISDN, Frame Relay, HDLC
Fonctions d'optimisation du trafic :
 Support des algorithmes standards de compression de données
 Filtres de routage
 Connexion à la demande
 Bande passante à la demande
 IP/IPX Spoofing
Sécurité et contrôle de la qualité de transmission en PPP synchrone :
 Authentification
 Autorisation/interdiction d'accès et compte rendu en cas de tentative d'effraction
 RADIUS
 Support du standard Link Quality Protocol avec possibilité de personnalisation du
paramètre "Reporting Period"
 Support du protocole LCP "Link Control Protocol" avec possibilité de
personnalisation du paramètre "Echo Reply Acceptabel Loss"
 Support des standards CHAP, PAP et PAP ID en mode PPP synchrone
 Support de PCAP
 Support des algorithmes de "Strict Dequeuing" et "Bandwidth Allocation" sur PPP
Administration et fonctions de sécurité :
 SNMP (MIBI&II), Telnet, RMON
 Possibilité de définir plusieurs communautés SNMP avec personnalisation des
actions Read/Write pour chaque communauté.
 Possibilité d'affectation d'une adresse IP unique (une seule machine ou un groupe
d’adresse IP) permettant de gérer les communautés déjà définies.
 Intégration des Data Collection Module
 Support de la fonction "Circuit Less IP"
 Possibilité de configuration du routeur en mode Dynamique, local et à distance
(Création d’une configuration à distance en mode différé sur la mémoire Flash du
routeur).
 Protection physique des flashs de configuration en mode Read/Write par un switch
hardware.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation

 Bak-up hardware des mémoires Flash de configuration
Back-up et RNIS :
 Redondance des interfaces LAN du routeur (avec back-up automatique).
 Redondance du routeur avec support de paramétrage des Standby Circuit, et RRP
(Router Redundancy Protocol),
 Support de la fonction de bande passante à la demande et débordement en supportant
une agrégation jusqu’à 30 canaux RNIS.
 Support d’authentification CHAP et PAP bidirectionnelles en solution de Backup.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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3.8 ANNEXE 8 : UTILISATION DU POSTE ADHERENT
3.8.1
LES REPERTOIRES UTILISES PAR LES APPLICATIFS INSTALLES AU NIVEAU
DU POSTE ADHERENT
Les répertoires utilisés par les applicatifs installés au niveau du Poste Adhérent ne doivent pas
être supprimés ou renommés. Ces répertoires sont :
 C:\program Files\telecompadherent
 C:\program Files\bfi
 C:\program Files\Sophos SWEEP
 C:\cles
 C:\temp
 D:\BAL
 D:\BALTMP
 D:\Fichierenvoi
 D:\Lotsdeposes
 D:\Compterendu
 D:\test
 D:\situation
 D:\fichierreception
 D:\rejets
 D:\erreurs
 D:\SIBTEL
Le répertoire « D: » peut être « E: » ou « F: » chez certaines institutions.
3.8.2
LES REPERTOIRES A SAUVEGARDER :

« SITUATION » : Ce répertoire contient toutes les situations nettes individuelles et globales
(intermédiaires et définitives) récupérées automatiquement par l’applicatif « BFITélécompAdhérent ».

« FICHIERRECEPTION » : Ce répertoire contient tous les lots récupérés automatiquement par
l’applicatif « BFI-TélécompAdhérent ».
Pour ces deux répertoire une procédure de sauvegarde et de dégraissage (purge) périodique par
l’institution adhérente est nécessaire et ce, pour éviter la saturation de l’espace disque réservé à cet
effet et par conséquent le blocage des opérations de contrôle, de dépôt et de récupération sur le poste
adhérent.
3.8.3







3.8.4
LOGICIELS ET APPLICATIFS DE LA SIBTEL A NE PAS MODIFIER PAR LES IA :
TELECOMPADHERENT
SSLATL
SOPHOS Anti-Virus
CONTROLECHEQUE
BFI-Agent-Adherent
SERVICE PACK 2
PCAnyWhere
REMARQUE :
Les postes adhérents principal et de secours sont exclusivement réservés pour la
Télécompensation. Ils ne doivent, par conséquent, contenir que les applicatifs appropriés installés par
la SIBTEL.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.9 ANNEXE 9 : SUPPORTS UTILISES POUR LE DEPOT SUR LES POSTES DE SECOURS DE
LA SIBTEL.
-
Diskette 3"et ½.
-
CD-ROM.
-
DVD.
-
Cartouche DAT : DDS1, DDS2 et DDS3.
-
Disque USB.
-
Flash Disk.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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Société Interbancaire de Télécompensation
3.10 ANNEXE 10 : DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND
Papier entête de l’institution présentatrice
Note à la SIBTEL
Fax 71 902 931
Tél. direct 71 905 718
Standard 71 901 233 p : 220 ou 221
E-mail [email protected]
DEMANDE DE MODIFICATION DU MONTANT PLAFOND POUR LES VALEURS AUTRES QUE LE VIREMENT
Institution présentatrice : Code …… Libellé ………………………………………
Institution destinataire : Code …… Libellé ………………………………………..
Date de la journée de dépôt : ……………………………………………………….
Horaire de dépôt : de ………………… à ……….………
Opération (Présentation ou rejet) : …………………………………………………
Valeur : Code …… Libellé …………………………………………………………
Montant demandé : ………………………………………………………………….
NB : La modification sera effective, pour l’institution qui l’a demandé, au plus tard une
heure après la réception du fax par la SIBTEL. Partant, toute demande adressée moins d’une
heure avant l’heure limite de dépôt ne sera pas acceptée.
Ladite modification n’est valable que pour l’horaire demandé qui ne doit pas dépasser trente
minutes.
Nom et Prénom du demandeur
: ………………………….……………………
Fonction
: ……………………………………………….
Signature et Cachet :
Copie pour la Banque Centrale de Tunisie (Fax : 71 353 844 et 71 255 773).
Copie pour l’institution destinataire (Direction de la Trésorerie).
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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3.11 ANNEXE 11 : CONSULTATION DES IMAGES EN LIGNE
Le trafic réseau relatif à la consultation de la base des archives (consultation web) à partir des
agences doit être routé à travers le siège en vue d’assurer une meilleure exploitation de la LS reliant
l’institution à la SIBTEL.
Les modalités pratiques de ladite consultation sont détaillées ci-après :
 Configuration du poste de consultation :
Le poste de consultation installé à l’agence doit avoir l’adresse IP « 10.CB.CA.2 » (MASK :
255.255.255.0) où CB = Code de l’institution (selon la codification de la banque centrale) et CA doit
être > = 0 et <255 et que le navigateur Internet Explorer version 6.0 ou plus installé sur ce poste doit
être configuré selon la procédure suivante :
1. Ouvrir le panneau de configuration et cliquer sur options internet.
2. Dans l’onglet « Sécurité », cliquer sur « Internet », puis sur le bouton « Personnaliser le
niveau ».
3. Cocher l’option « Activer » pour chaque rubrique qui concerne « Contrôle ActiveX et
Plugins ».
4. Dans l’onglet « Sécurité », cliquer sur « Intranet Local », puis sur le bouton
« Personnaliser le niveau ».
5. Cocher l’option « Activer » pour chaque rubrique qui concerne « Contrôle ActiveX et
Plugins ».
 Procédure de consultation :
Il est à noter que la procédure de consultation est détaillée dans le manuel d’utilisation du
module « BFI-Consultation » ; étant précisé que le paramètre système « PathWebCCE » de ce module
doit avoir la valeur http://10.200.1.3/ServeurCCE.
 Administrateur des agences de consultation :
La SIBTEL a créé pour chaque institution adhérente un compte administrateur des agences de
consultation qui aura la charge de créer, modifier et supprimer des agences et de leur attribuer des
utilisateurs de consultation (nom utilisateur / mot de passe). Le nom d’utilisateur et le mot de passe
attribués au compte administrateur servira à accéder la première fois et nous recommandons à
l’administrateur désigné de changer le mot de passe associé.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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3.12 ANNEXE 12 : RESPONSABLES AU NIVEAU DES INSTITUTIONS ADHERENTES
Fonction
Responsable
Standard
Poste Direct
GSM Fax Domicile
Email
Directeur
Informatique
Directeur de la
Trésorerie
Responsable de la
Télécompensation
Responsable du
Réseau
Gestionnaire des clés
Responsable SWIFT
Demandeur de
changement du
montant plafond
Administrateur des
agences de
consultation WEB
NB :
Afin de faciliter la communication entre la SIBTEL et votre institution, vous êtes priés de
retourner à la SIBTEL ce tableau dûment rempli.
01/03/2010 - Guide d’Utilisation du Système National de Télécompensation
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3.13 ANNEXE 13 : COORDONNEES DE LA SIBTEL
 Adresse : Maison du Banquier, Av Khaireddine Pacha, 1002 Tunis
 BP : 41, Montplaisir 1073 Tunis
 Tél. : 00 216 71 901 233
 Fax : 00 216 71 909 460
 Email : [email protected]
 Interlocuteurs des Institutions Adhérentes désignés par la SIBTEL :
Fonction
Responsable de
l’Exploitation
Responsable du
Réseau et de
SWIFT
Télécompensation
Gestion des clés
Changement du
montant plafond
Responsable
Standard
Poste
Adel
71901233 231
BEN HMIDA
224 Moez
71901233 225 Bounatirou
241
Le Centre
220 71901233
d’Exploitation
221
Direct
GSM
Fax
Email
71905718 98262189 71909460
98829012 71909460 sibtel
@sibtel.
com.tn
71909460
71905718
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