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MANUAL DO
GESTOR DE FINANÇAS
Manual de utilização e dicas para que conheça melhor
esta nova ferramenta do millenniumbcp.pt. e da App
Millennium para equipamentos iPad/ iPhone / iPod
touch.
.
MANUAL DO GESTOR DE FINANÇAS do millenniumbcp.pt
1
02
ÍNDICE
16
03
1 PORQUÊ USAR O GESTOR DE
FINANÇAS?
17
17
04
2 ADESÃO
Como aderir?
Agora que já aderiu…
04
05
06
07
08
08
08
08
09
09
10
10
10
11
11
11
12
12
12
12
13
14
15
16
3 CATALOGAÇÃO
Página de catalogação
Classificação de movimentos
Visão geral mensal
Usar etiquetas
Como criar etiquetas
Atribuir a etiqueta ao movimento
Como editar e eliminar etiquetas
E se quiser alterar categoria e etiqueta?
A partir da lista de movimentos
A partir do detalhe de movimento
Como dividir um movimento em parcelas?
A partir da lista de movimentos
A partir do detalhe do movimento
E se quiser esconder movimentos?
Como esconder movimentos
Como repor movimentos escondidos
Quer pesquisar movimentos?
Como adicionar e remover contas
4 ORÇAMENTOS
Página de orçamentos
Como criar um orçamento
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Precisa de ajustar um orçamento
definido?
Como eliminar um orçamento
Ordenar orçamentos
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21
22
22
5 RELATÓRIOS
Página de relatórios
Saiba onde está a gastar o seu dinheiro?
23
24
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26
28
28
28
29
30
30
30
31
31
32
6 MOBILE
Adesão
Utilização
Relatórios
Orçamentos
Relatório Geral
Relatório Situação Financeira
Relatório Categorias Global
Relatório Geral de Categorias
Relatório Categorias específicas
Relatório Categorias TOP5
Como definir o período de análise
Como criar um orçamento?
Quando quiser eliminar um orçamento…
Como editar o montante de um orçamento
Catalogação de movimentos
Como editar detalhes de um movimento
Dividir um movimento em parcelas
Configurar Gestor de Finanças
Configurar Contas Gestor Finanças
Configurar Etiquetas
2
1
PORQUÊ USAR O
GESTOR DE
FINANÇAS?
[ 01 ] É uma ferramenta sem custos
[ 02 ] Pode acompanhar e gerir as suas
despesas e receitas, de forma fácil
eficaz e sem perder tempo;
[ 03 ] Todas as contas num único sítio, com
os movimentos catalogados,
automaticamente e em tempo real.
[ 04 ] Pode criar orçamentos e controlar
onde está a gastar mais. Nós
informamos se houver desvios face
ao objectivo.
[ 06 ] Ajuda-o a poupar
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2
ADESÃO
Para aceder ao Gestor de Finanças só tem de
subscrever o serviço.
No dia útil seguinte à subscrição, já poderá
visualizar os movimentos das suas contas e
cartões de crédito no Gestor de Finanças.
Como aderir?
Para subscrever este serviço tem 2 opções à sua
disposição:
[A]
A partir da “A minha página”, clicando no
banner “Gestor de finanças”
[B]
Através do megamenu da opção “M”
selecionando a opção “Gestor de Finanças”
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2
Na página de subscrição tem de:
Agora que já aderiu…
[ 01 ]
Adicionar as contas que pretende ver associadas ao
serviço
Ao aderir ao serviço passa a visualizar na
“a minha página” um quadro resumo com as 5
principais categorias relativas às despesas do mês
em curso. Para aceder ao Gestor de Finanças basta
clicar no link ver.
[ 02 ]
Validar as condições gerais
[ 03 ]
Selecionar no botão “continuar”
O Gestor de Finanças está dividido em 3 grandes
áreas: Categorização, Orçamentos e Relatórios.
Não esquecer…
Só os movimentos realizados após a
adesão ao serviço ficam disponíveis
no Gestor de Finanças..
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Passamos a descrever as funcionalidades e
vantagens de cada uma delas.
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3
CATALOGAÇÃO
Na área de catalogação pode consultar a lista
de todos os movimentos das contas à ordem
e cartões, classificados automaticamente em
15 grandes categorias, como alimentação,
saúde, educação, transportes, etc.
Aqui tem também acesso a um resumo
mensal das suas finanças.
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3
Página de catalogação
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3
Classificação de movimentos
Usar Etiquetas
Sempre que realizar um movimento este é
apresentado de imediato no Gestor de Finanças já
com uma categoria de despesa ou de receita atribuída
automaticamente.
Associar uma etiqueta a um movimento permite-lhe
reunir mais informação sobre cada despesa, uma vez
que lhe permitirá saber a quê ou a quem é que está
relacionada cada despesa.
Boa ideia!
Sem dificuldade e sem perder tempo as suas
despesas ficam logo agrupadas em 15
categorias, para que possa controlar onde
está a gastar mais.
Como criar etiquetas
[ 01 ]
Ir ao menu etiquetas e selecionar a opção “nova”.
[ 02 ]
Definir o nome da etiqueta
[ 03 ]
Gravar
Visão geral mensal
Nesta página tem uma visão global do mês em curso,
onde pode consultar a posição atual em receitas e
despesas, o saldo líquido e as 5 categorias de
despesas onde está a gastar mais.
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3
Atribuir a etiqueta ao movimento
Como editar e eliminar etiquetas
Para relacionar a etiqueta à despesa:
Pode também gerir as suas etiquetas neste mesmo
menu, editando ou eliminando, se necessário.
[ 01 ]
Marcar o movimento
[ 02 ] Marcar a etiqueta, no menu etiquetas, que
pretende atribuir ao movimento
[ 03 ]
Selecionar na opção aplicar.
Boa ideia!
Para as despesas da categoria de
transportes, podemos criar a etiqueta
“portagens”, por exemplo.
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E se quiser alterar a categoria e as
etiquetas?
Se pretender alterar a categoria que foi atribuída ao
movimento tem duas opções à sua disposição:
[A]
A partir da lista de movimentos
[B]
A partir do detalhe do movimento
[ 01 ]
Selecionar no link da descrição do movimento
[ 02 ]
No écran de detalhe do movimento, selecione no
botão “Editar”.
[ 03 ]
O écran que é disponibilizado a seguir permite
alterar a categoria, atribuir uma etiqueta e colocar um
descritivo pessoal.
[ 04 ]
Gravar as alterações
[ 01 ]
Marcar o(s) movimento(s) que pretende atribuir
outra categoria
[ 02 ]
Escolher a categoria a partir da lista.
Não esquecer…
A reclassificação de um movimento
afeta de imediato os relatórios e a
visão geral.
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Como dividir um movimento
em parcelas
Esta opção permite dividir a sua despesa em parcelas
e atribuir uma categoria, etiqueta e descrição pessoal
a cada uma delas.
Desta forma consegue gerir eficazmente, por exemplo,
os seus levantamentos no Multibanco.
[ B ] A partir do detalhe do movimento
[ 01 ] Clicar no link da descrição do movimento
[ 02 ] Selecionar no link “dividir em parcelas e atribuir uma
descrição pessoal, categoria e etiqueta a cada parcela.
[ 03 ] Gravar as alterações
Para o fazer tem 2 opções à sua
disposição:
[ A ] A partir da lista de movimentos
[ 01 ] Selecionar no ícone “dividir em parcelas”
[ 02 ] Dividir o movimento em parcelas e atribuir uma
descrição pessoal, categoria e etiqueta a cada parcela
[ 03 ] Gravar as alterações
Não esquecer…
A partir desta altura, na lista de movimentos já pode
consultar todas as alterações.
Pode dividir o movimento em 5
parcelas, no máximo.
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3
E se quiser esconder
movimentos?
Como repor os movimentos escondidos
Pode excluir movimentos que não pretende que sejam
considerados no Gestor de Finanças. A partir do
momento em que o esconde, este movimento não é
considerado para efeitos do cálculo das suas
despesas e poupanças e deixa de estar visível na lista
de movimentos.
[ 02 ] Pesquisar os movimentos escondidos
[ 01 ] Abrir pesquisador
[ 03 ] Na lista de movimentos escondidos selecionar no
ícone “colocar o movimento visível”
Como esconder movimentos
[ 01 ] A partir da lista movimentos selecionar no ícone
esconder movimentos
[ 02 ] Confirmar a alteração
Quer pesquisar movimentos?
Boa ideia!
As transferências intrapatrimoniais –
tranferências entre contas das quais é titular são exemplos de movimentos que podem ser
escondidos.
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Pode pesquisar movimentos por categoria, etiqueta,
por data (no máximo 30 dias) e pesquisar movimentos
escondidos .
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3
Como adicionar ou remover
contas
Pode associar as contas à ordem e cartões de crédito
de que é titular e que pretende que sejam geridas pelo
Gestor de Finanças.
Não esquecer…
Não é necessário associar o seu
cartão de débito, pois os movimentos
são automaticamente refletidos na
conta à ordem.
[ 01 ] Clicar no link “Adicionar/ retirar contas”
[ 02 ] Marcar ou retirar as contas ou cartões
[ 03 ] Gravar alterações
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4
ORÇAMENTOS
Nesta área pode definir orçamentos e ao
longo do tempo acompanhar a
evolução e potenciais desvios ao que planeou.
Desta forma pode controlar
os seus gastos de forma eficaz e planear para
o futuro.
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4
Página de orçamentos
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4
Como criar um orçamento
[ 01 ] Selecionar “criar novo”
[ 02 ] Inserir a categoria da despesa para a qual pretende
definir um orçamento.
[ 03 ] Indicar o montante mensal do orçamento
[ 04 ] Gravar os dados
Boa ideia!
Sempre que houver desvios ao que planeou,
informamos quando consultar os seus
orçamentos.
Precisa de ajustar um
orçamento definido?
Em qualquer altura pode ajustar o orçamento que
definiu, só tem de:
[ 01 ] Clicar no montante atual
[ 02 ] Inserir o novo montante
[ 03 ] Validar a alteração
A partir de agora pode ir acompanhando a evolução
do que gastou em cada categoria de despesas e
confirmar se está a cumprir com o objetivo que definiu.
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Como Eliminar um orçamento
Para tal basta selecionar a opção que pretende na
lista “ordenar por”.
[ 01 ] Selecionar no ícone de pagar um orçamento
[ 02 ] Confirmar a eliminação do orçamento.
Ordenar orçamentos
Os orçamentos podem ser apresentados por:
[A]
Por proximidade de limite de
orçamento definido
[B]
Montante ascendente
[C]
Montante descendente
Estas definições terão reflexo na forma de
apresentação dos orçamentos nas várias páginas
onde são apresentados.
Boa ideia!
Um orçamento mensal começa a ser
contabilizado no dia 1 e termina no último dia do
mês.
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RELATÓRIOS
Na área dos relatórios pode analisar de forma
mais detalhada as suas
despesas e receitas e obter uma visão geral
da sua situação financeira.
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Página de relatórios
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Saiba onde está a gastar o
seu dinheiro…
Relatório Situação Financeira
Neste gráfico é apresentada a evolução das
despesas, das receitas e do saldo líquido.
Para obter toda a informação necessária, basta
selecionar o tipo de gráfico que pretende:
[A]
Visualização um mês
Relatório Geral
[B]
Visualização de mais do que um mês
Neste gráfico é apresentada a evolução da totalidade
das despesas
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5
Relatório Categorias Global
Relatório Categorias específicas
São apresentadas todas as categorias com gastos
associados e se selecionar, no canto superior direito,
“mostrar com orçamentos”, poderá comparar com os
orçamentos definidos.
Apresenta a evolução por categoria e compara com o
orçamento definido. Basta seleccionar a categoria que
pretende analisar a partir da lista do canto superior
direito.
Relatório Geral de Categorias
[A]
Visualização de um mês.
[B]
Visualização de dois meses.
Mostra a evolução de todas as categorias
.
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Relatório Categorias TOP 5
Apresenta as 5 categorias de despesas onde gastou
mais.
Pode escolher no canto superior direito de que forma
pretende visualizar a informação:
[A]
Em gráfico de barras
[B]
Em pie
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Como definir o período da
análise
Pode definir qual o período que pretende consultar
através da selecção de um período específico: o mês
em curso; Último mês, Últimos 12 meses e Todos ou
arrastando as setas do slider até abranger o período
que pretende consultar.
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MOBILE
Também no seu smartphone pode aderir ao
Gestor de Finanças e aceder à gestão das
suas despesas e receitas, a qualquer hora e
em qualquer lugar.
Disponível na App Millennium para
equipamentos iPhone, iPad e iPod touch.
iPad, iPhone and iPod touch are trademarks of Apple Inc.,
registered in the U.S. and other countries.
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6
Adesão
Na página de entrada poderá visualizar o vídeo que
preparámos para melhor compreender como funciona
o Gestor de Finanças.
[ 01 ] Carregue na opção “Subscrever Serviço”.
[ 02 ] Leia e aceite as Condições Gerais do Gestor de
Finanças.
[ 03 ] Selecione as contas e cartões que pretende gerir.
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Utilização
Como funciona?
O menu principal do Gestor de Finanças está dividido
em três grandes áreas:
[1]
Onde gastei mais
Aqui vai poder controlar de forma detalhada através
de Relatórios onde está a gastar mais, bem como
obter uma visão geral da sua Situação Financeira.
[2]
Orçamentos
Nesta área pode criar orçamentos, ajustar valores de
um orçamento já definido ou eliminar um orçamento.
Os orçamentos permitem-lhe ir acompanhando a
evolução das despesas por categoria e confirmar se
está a cumprir com o objetivo que definiu.
[3]
Catalogação de movimentos
Na Catalogação de movimentos vai poder consultar a
lista de movimentos das contas à ordem e cartões que
adicionou ao Gestor de Finanças e editar a informação
alterando a categoria, introduzindo etiquetas e/ou
notas.
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Relatórios
Para obter toda a informação necessária sobre onde
gastou mais, basta:
[ 02 ] Selecionar o tipo de gráfico que pretende na
página Relatório e indicar que Categorias gostaria de
ver filtradas.
[ 01 ] Selecionar Onde gastei mais para aceder ao
ecrã de relatórios
[ 03 ] Definir na página Data o período de tempo a
que quer ver no relatório.
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6
Boa ideia!
Relatório Situação Financeira
Se girar o seu telefone a 90 graus, vê um
gráfico do Relatório selecionado.
Neste Relatório são apresentados os valores da
evolução das Entradas, Saídas e do Saldo Líquido.
Em pie
Relatório Geral de Despesas
Aqui poderá ver a evolução da totalidade das
despesas.
Em gráfico de barras.
Relatório Categorias TOP 5
Apresenta as cinco categorias de despesas onde
gastou mais.
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Orçamentos
Nesta área pode definir orçamentos e ao longo do
tempo acompanhar a evolução e potenciais desvios
ao que planeou. Assim, pode controlar os seus gastos
de forma eficaz e planear melhor o seu futuro
financeiro.
A partir de agora pode ir acompanhando a evolução
do que gastou em cada categoria e confirmar se está
a cumprir com o objetivo que definiu.
Quando quiser eliminar um orçamento…
[ 01 ] Selecione Editar
[ 02 ] Carregue no ícone vermelho que surge à esquerda do ecrã.
[ 03 ] Confirme em Apagar.
Como criar um orçamento?
Selecionandp “Criar novo” encontrará as opções Categoria
e Montante.
[ 02 ] Selecione qual a Categoria que pretende orçamentar;
[ 03 ] Indique o montante mensal do orçamento pretendido.
[ 01 ]
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Como editar o montante de um
orçamento
[ 01 ] Carregue em Editar
[ 02 ] Selecione a categoria que pretende alterar.
[ 03 ] Insira o novo montante.
Não esquecer…
Um orçamento mensal começa a ser
contabilizado no dia 1 e termina no
último dia do mês.
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6
Catalogação de movimentos
Na área de Catalogação de movimentos pode
consultar a lista de todos os movimentos das contas à
ordem e cartões, classificados automaticamente em
15 grandes categorias como alimentação, saúde,
educação, transportes, etc.
Não esquecer…
A reclassificação de um movimento afeta de
imediato os relatórios e a visão geral.
Dividir um movimento em parcelas
Como editar detalhes de um movimento
[01] Selecione o movimento e
carregue em Editar;
[ 01 ] Selecione o movimento que pretende alterar
[ 02 ] No topo superior direito do ecrã carregue em Editar.
[ 03 ] Nesta opção pode alterar a Categoria, atribuir uma Etiqueta
[02] De seguida, escolha a
opção Dividir em Parcelas;
e colocar um Descritivo Pessoal e esconder o movimento
[ 04 ] Para concluir clique em “ok”
[03] E escolha o Montante e
Categoria da nova parcela.
Boa ideia!
Pode dividir um montante em quantas parcelas
necessitar.
Esconder e visualizar movimentos escondidos
As Etiquetas vão permitir-lhe associar mais
informação a cada despesa, e saber a quê ou a quem
é que está relacionada.
[ 01 ] Carregue no botão do topo superior direito do ecrã.
[ 02 ] Se pretender voltar a ver os movimentos escondidos
basta selecionar o botão imediatamente à esquerda.
01
02
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6
Como configurar o Gestor de
Finanças
Para melhor gerir alguns detalhes do seu Gestor de
Finanças:
[ 01 ] No menu de navegação da App Millennium clique na
opção Mais
Configurar Contas Gestor Finanças
Nas Contas Gestor Finanças poderá selecionar
quais as Contas à Ordem e os Cartões que pretende
ter visíveis:
[01] Selecione a conta ou o cartão em questão,
[02] Insira as posições do código Multicanal que lhe são
solicitadas.
[ 02 ] Escolha Configurações.
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6
Configurar Etiquetas
Na opção Etiquetas pode:
Eliminar Etiquetas:
[01] Aceda ao botão “Editar”
[02] Carregue no ícone vermelho que está atrás da
Etiqueta que pretende eliminar
[03] Escolha Apagar.
Criar Etiquetas:
[01] Selecione Nova Etiqueta,
[02] Atribua um nome à Etiqueta e carregue em Ok.
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Com o GESTOR DE FINANÇAS
poupa dinheiro, controla as
suas despesas e ganha tempo.
É perfeito!
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