Download MODE D`EMPLOI FRONTIERE EFFICIENTE

MODE D’EMPLOI
FRONTIERE EFFICIENTE
SCPI IMMORENTE
Pour établir votre contrat Frontière Efficiente, nous vous remercions de bien vouloir
réunir les éléments suivants :
□ Le bulletin de souscription complété et signé.
□ Le document « Déclaration d’origine des fonds » obligatoire dès le 1er Euro.
□ Le bulletin spécifique SCPI Immorente * complété et signé.
* L’investissement en SCPI Immorente suppose de votre part une réservation préalable suivie d’une confirmation
courriel de la part de votre conseiller
□ La copie de 2 Justificatifs d’identité en cours de validité du souscripteur.
Premier justificatif au choix :
- Carte nationale d’identité (photocopie recto et verso)
- Passeport (photocopie des pages contenant la photo, l’identité, la signature et le numéro du passeport)
- Titre de séjour (photocopie recto et verso)
Second justificatif au choix :
- Carte nationale d’identité (si la première pièce est le passeport)
- Passeport (si la première pièce est la carte nationale d’identité)
- Permis de conduire
- Livret de famille (ou extrait complet d’acte de naissance)
□ Le chèque au nom du souscripteur à l’ordre exclusif d’APICIL Assurances
□ Le RIB du compte bancaire du chèque de souscription.
□ Un justificatif de domicile de moins de 3 mois (facture EDF, gaz, eau, téléphonie fixe, quittance de loyer)
□ Le formulaire « MonFinancier & Vous » complété et signé.
□ Le mandat de prélèvement SEPA (en cas de mise en place de versements programmés)
□ Le document « Clause Bénéficiaire » complété (en cas de désignation particulière uniquement)
□ Un justificatif d’origine des fonds (pour tout versement supérieur à 150 000 €)
* L’enveloppe étant limitée, la commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis, avant la date
limite de souscription.
Merci de renvoyer votre dossier complet sous enveloppe libre, sans affranchir :
MonFinancier
Libre Réponse N°64323
35049 RENNES Cedex
Besoin d’aide ?
[email protected]
Bulletin de souscription
Frontière Eff iciente
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01/02
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Bulletin de souscription
Frontière Eff iciente
Option Garantie Plancher
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Bénéficiaires en cas de décès
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Déclaration d’origine des fonds
Frontière Eff iciente
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03/03
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Réf. IM060715
CONDITIONS D’INVESTISSEMENT SPECIFIQUES
SCPI IMMORENTE
Société Civile de Placement Immobilier
Versement (initial ou complémentaire) ou arbitrage
Contrat individuel d’assurance-vie libellé en euros et/ou en unités de compte
L’investissement en SCPI est limité à 50 % du capital constitué sur le contrat, toutes SCPI
confondues, et à 150 000 euros maximum par SCPI et par foyer fiscal.
Contrat n° : …………………………………….. dénommé …………………………………..…………………………………………..…………………..
Souscripteur (nom-prénom) : ………………………………………………………………………………………………………………………………….
Conseiller : ………………………………………………………………………….…………………………………………………………………………………….
Conformément aux Conditions Générales valant note d’information du contrat d’Assurance vie cité en objet, le
Souscripteur a la possibilité d’investir une partie de son épargne (min. 10 000 € - max. 150 000€) sur la
SCPI IMMORENTE :
¾ dans le cadre d’un versement initial ou complémentaire,
¾ ou d’un arbitrage vers ce support.
Avant d’investir sur la SCPI, le Souscripteur s’est assuré, grâce aux informations et conseils adaptés, délivrés
par son Conseiller, qu’il a bien compris la nature des supports et les risques afférents.
Conditions de souscription :
Ð Par dérogation aux Conditions Générales, le prix de transaction applicable le jour “ j ” au support SCPI
correspond :
- Pour un ordre d’investissement : à 97 ,50% du prix de souscription de la part communiqué par la Société
de gestion de la SCPI.
-
Pour un ordre de désinvestissement : à la valeur de cession par l’Assureur des parts de la SCPI. Par
valeur de cession, il faut entendre le prix de retrait évalué par la Société de gestion de la SCPI constituant
le support. Dans l'hypothèse où les parts de la SCPI ne peuvent pas être cédées à ce prix, le prix retenu
sera la valeur de réalisation calculée conformément à la note d'information remise lors de la souscription.
Gestion des revenus :
Ð J‘opte pour l’une des deux options suivantes :
‰ Option Capitalisation : les revenus distribués par les SCPI sont réinvestis le premier jour ouvré qui
suit la date de distribution en unités de compte de la même SCPI.
‰ Option Distribution : par dérogation aux Conditions Générales, les revenus distribués par les SCPI
sont réinvestis le premier jour ouvré qui suit la date de distribution sur le fonds en euros du contrat.
A défaut d’indication, l’investissement est effectué sur l’option capitalisation.
Ð Les unités de compte associées à cette SCPI dans le cadre du contrat donnent droit trimestriellement à
toutes les distributions de revenus prorata temporis à compter du premier mois civil suivant leur acquisition.
Exemple : des unités de compte acquises le 20 janvier donneront lieu à distribution de revenus à compter
du 1er février pour 2 mois au titre du premier trimestre. Les revenus du 4ème trimestre seront attribués en
fonction de la date d’entrée en jouissance des parts détenues.
Ð En cas de désinvestissement partiel portant sur la SCPI en cours de trimestre, les unités de compte
associées à la SCPI donneront droit à distribution de revenus prorata temporis jusqu’au dernier jour du mois
civil précédant le rachat des parts.
Exemple : en cas de désinvestissement partiel des unités de compte associées à la SCPI le 10 mai, celles-ci
donneront lieu à distribution de revenus jusqu’au 30 avril soit pour 1 mois au titre du deuxième trimestre.
Ð En cas de désinvestissement total portant sur les SCPI, en cours de trimestre, aucun revenu ne
sera attribué sur les parts rachetées au titre dudit trimestre.
Ð La valorisation des contrats est affichée sur la Valeur de Retrait communiquée par la Société de
gestion.
1/2
APICIL ASSURANCES, Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance
Siège social 38, rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire - RCS Lyon 440 839 942 - Capital 114 010 000 Euros
Réf. IM060715
Date d’exécution des opérations :
Souscription :
Ð Le prix de souscription est communiqué à APICIL Assurances par SOFIDY le 1er de chaque mois.
Ð Les ordres d’opérations (arbitrages, versements) doivent parvenir à APICIL Assurances au plus tard le 25 du
mois précédent. Ils seront exécutés à cette date sur la « VL » dite du 1er du mois (ou du premier jour ouvré
qui suit), au prix de souscription communiqué par SOFIDY sous réserve de la réception des pièces
nécessaires.
Rachat :
Ð Le prix de rachat du mois en cours est communiqué à APICIL Assurances par SOFIDY le 1er de chaque mois.
Les demandes de rachat doivent parvenir à APICIL Assurances au plus tard le 25 du mois précédent. Les
rachats seront exécutés à cette date sur la « VL » dite du 1er du mois (ou du premier jour ouvré qui suit), au
prix de rachat communiqué par SOFIDY sous réserve de la réception des pièces nécessaires.
Limites de souscription :
Ð Montant minimum par SCPI : 10 000 euros
Ð Montant maximum : 150 000 euros par SCPI et par foyer fiscal
Ð Dans la limite de 50% du montant du contrat toutes SCPI confondues.
Ð Les supports SCPI ne peuvent pas être sélectionnés pour les options de gestion automatique :
rachats partiels programmés, versements programmés, arbitrages programmés, sécurisation des plusvalues.
De même, les demandes de rachat partiel seront traitées prioritairement sur tous les autres supports.
Ð APICIL ASSURANCES assurant la liquidité de ces supports sur son propre stock, la compagnie
s’autorise à refuser ou à reporter les opérations qui viendraient en excédent du stock disponible.
Déclarations et signature du Souscripteur :
Ð Je déclare avoir pris connaissance des termes du présent avenant.
Ð Je reconnais avoir pris connaissance des règles de fonctionnement du contrat propres à la SCPI
IMMORENTE (www.immorente.com).
Ð J’atteste avoir en ma possession notamment la note d’information, le dernier bulletin trimestriel
d’information et les statuts de la SCPI IMMORENTE (Société de gestion SOFIDY), en avoir
compris et en accepter les termes.
Ð Je m’engage, par la présente, à ce que les sommes versées sur la SCPI IMMORENTE sur l’ensemble de
mes contrats souscrits auprès du Groupe APICIL ne dépassent pas le montant maximum de
150 000 euros.
Ð Je déclare avoir été clairement informé(e) qu’en investissant sur des unités de compte, je prends
à ma charge le risque lié à la variation des cours de chacune de celles que j’ai souscrites, les
unités de compte étant sujettes à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant en
particulier de l’évolution des marchés financiers. De ce fait, l’Assureur ne peut s’engager que sur
le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. En qualité de Souscripteur, je supporte
l’ensemble des risques financiers au titre des investissements réalisés sur les unités de compte.
Fait à : ……………………… le : ……………………………… en 3 exemplaires dont l’un est resté en ma possession.
Signature du Souscripteur précédée de la
mention manuscrite « Lu et approuvé » :
Conformément à la loi Informatique et Libertés du 06/01/1978 modifiée, vous disposez d'un droit d'accès et de rectification
pour toute information vous concernant et sur tout fichier. Pour l'exercer, adressez-vous par courrier postal à : Groupe
APICIL – Relation Client - 38 rue François Peissel - 69300 Caluire et Cuire.
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APICIL ASSURANCES, Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance
Siège social 38, rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire - RCS Lyon 440 839 942 - Capital 114 010 000 Euros
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4/4
MANDAT DE PRÉLÈVEMENT SEPA
DESIGNATION DE L’ORGANISME CREANCIER :
N° IDENTIFIANT CRÉANCIER SEPA (ICS) :
APICIL ASSURANCES
38 RUE FRANCOIS PEISSEL
69300 CALUIRE ET CUIRE
FR96ZZZ471254
En signant ce formulaire de mandat, j’autorise APICIL ASSURANCES à envoyer des instructions à ma banque pour débiter mon compte, et
ma banque à débiter mon compte conformément aux instructions données par APICIL ASSURANCES.
Je bénéficie du droit d'être remboursé par ma banque selon les conditions décrites dans la convention que j’ai passé avec elle. Une demande
de remboursement doit être présentée :
dans les 8 semaines suivant la date de débit de mon compte pour un prélèvement autorisé.
sans tarder et au plus tard dans les 13 mois en cas de prélèvement non autorisé.
REFERENCE UNIQUE DU MANDAT : FFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFFF
Je prends acte que la référence unique du mandat, relative au présent document, me sera attribuée et communiquée ultérieurement par
APICIL ASSURANCES et en tout état de cause au moins 14 jours avant le premier prélèvement relevant du présent mandat.
Type de mandat : Paiement récurrent / répétitif ⌧
Paiement unique
PARTIE A COMPLETER PAR LE TITULAIRE DU COMPTE A DEBITER
Veuillez compléter obligatoirement tous les champs marqués *
* Votre nom et prénom :
………………………………………………………………………………………………………………….
* Votre adresse :
………………………………………………………………………………………………………………….
…………………………………………………………………………………………………………………..
……………………………………………………………………………………..
Code postal
Ville et pays
* *Votre numéro de contrat :
*Coordonnées du compte à débiter :
Code international d’identification de votre banque – BIC (Bank Identifier code)
Numéro d’identification international du compte bancaire – IBAN (International Bank Account Number)
* Signé le :
* Lieu de signature : ………………………………….
* Signature(s) :
Merci de retourner ce document dûment complété et signé, obligatoirement accompagné d’un relevé d’identité
bancaire (RIB) ou postal (RIP) et d’une copie d’une pièce d’identité en cours de validité, à l’adresse suivante :
COURTAGE & SYSTEMES
TOUR DE LYON
185 RUE DE BERCY
75012 PARIS
Les informations contenues dans le présent mandat, qui doit être complété, sont destinées à n'être utilisées par le créancier que pour la gestion
de sa relation avec son client. Elles pourront donner lieu à l'exercice, par ce dernier, de ses droits d'accès, de rectification et d'opposition, tels
que prévus aux articles 34 et suivants de la loi n° 78-17 du 6 janvier 1978 relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés.
Courtage & Systèmes - Société de courtage en assurances (n° ORIAS 07 005 596 - www.orias.fr) - SAS au capital de 437 000 euros,
Siège social Tour de Lyon, 185 rue de Bercy, 75012 PARIS - RCS Paris 487.925.216
APICIL Assurances – Entreprise régie par le Code des assurances - Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance,
Siège social 38 rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire – RCS Lyon 440 839 942 – Capital 114.010.000 Euros
Clause Bénéficiaire
Contrat individuel d’assurance-vie libellé
en euros et/ou en unités de compte
N° de contrat (sauf à la souscription) …………………………..……
Mes coordonnées
Nom
………………………………………..……….………..….……………………………………………..………………………………………………………….
Prénom ………………………………………………………………………….……………………………………………………………..……………………………….
Adresse.…………………………………………..………………….……………………………………………………………………….……………………………....
……………………………………………….………….……………………………………………………………………………………………………………………………
Date de naissance ............../………...../…….……....
Recommandations
> Afin d'éviter toute ambiguïté, il est vivement conseillé d'être le plus précis possible sur l'identité du ou des
bénéficiaires désignés. Il peut s’agir :
de bénéficiaires désignés par leur qualité (neveux,…)
ou de bénéficiaires nommément désignés (nom, prénom, date de naissance, adresse,…).
Si vous désignez plusieurs bénéficiaires, il est impératif d’indiquer la répartition du capital entre eux, soit : en
pourcentage, « à parts égales », « à défaut » s’ils viennent en rangs successifs. En l’absence de telles
précisions, vous serez réputé avoir choisi une répartition « à parts égales ».
Si vous désignez vos enfants (petits-enfants) et afin qu’ils soient tous bénéficiaires, vous devez mentionner
« mes enfants nés ou à naître ».
Vous pouvez ajouter la mention « vivants ou représentés », afin que la part due au bénéficiaire prédécédé
revienne à ses propres descendants.
> Il est recommandé de modifier la clause bénéficiaire lorsque celle-ci n’est plus à appropriée (changement de
situation matrimoniale, décès d’un bénéficiaire, ...).
> Il est recommandé de tenir confidentielle l’identité du ou des bénéficiaires désignés.
En cas d’acceptation par le bénéficiaire, effectuée dans les conditions prévues à l’article L. 132-9-II
du Code des assurances (c'est-à-dire soit établie par un avenant signé du souscripteur, du
bénéficiaire et de l’assureur, soit par un acte authentique ou sous seing privé signé du souscripteur
et du bénéficiaire et notifié par écrit à l’assureur), la désignation devient en principe irrévocable : le
souscripteur ne peut plus sans le consentement du bénéficiaire acceptant, modifier cette
désignation, ni procéder à un rachat partiel ou total, à une avance, un nantissement ou une
délégation de créance.
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APICIL ASSURANCES, Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance
Siège social 38, rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire - RCS Lyon 440 839 942 - Capital 114 010 000 Euros
… Désignation libre
Je reconnais avoir pris connaissance des recommandations décrites en page 1 et vous remercie de bien
vouloir noter qu'en cas de décès, les bénéficiaires de mon contrat sont :
……………………………………………………………………….……………………………………………………………………………………………………………….
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A défaut, mes héritiers.
… Désignation type
En cas de décès, je souhaite que le capital constitué soit versé à mon conjoint non divorcé non séparé
judiciairement*, à défaut à mes enfants nés ou à naître, vivants ou représentés par parts égales entre eux, à
défaut à mes héritiers.
En cas de décès, je souhaite que le capital constitué soit versé à mes enfants nés ou à naître, vivants ou
représentés, par parts égales entre eux, à défaut à mes héritiers.
En cas de décès, je souhaite que le capital constitué soit versé selon la clause testamentaire déposée chez
Maître………………………………………..………… notaire à ………………………………………………………………………….………….., code
postal …………, à défaut selon clause manuscrite, à défaut à mes héritiers.
En cas de décès, le capital constitué sera versé à mes héritiers.
* Le concubin ou le partenaire titulaire d’un PACS, n’étant pas visés par la clause, ils doivent être désignés
expressément par la clause bénéficiaire libre si tel est le souhait du Souscripteur.
Fait à ……………………………………………………….. le ………../…………/…………….
Signature du souscripteur :
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Conformément à la loi Informatique et Libertés du 06/01/1978 modifiée, vous disposez d'un droit d'accès et de rectification pour toute
information vous concernant et sur tout fichier. Pour l'exercer, adressez-vous par courrier postal à : Groupe APICIL – Relation Client - 38 rue
11/2014
François Peissel - 69300 Caluire et Cuire Cedex.
APICIL ASSURANCES, Entreprise régie par le Code des Assurances, Société Anonyme à Directoire et Conseil de surveillance
Siège social 38, rue François Peissel – 69300 Caluire et Cuire - RCS Lyon 440 839 942 - Capital 114 010 000 Euros