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Dienstleistungsportal der deutschen
Bürgschaftsbanken
Benutzerhandbuch
Stand: Februar 2015
erstellt von:
EXEC Software Team GmbH
Südstraße 24
56235 Ransbach-Baumbach
www.exec-software.de
Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken
Benutzerhandbuch
Inhalt
Inhalt
1 Einleitung ..................................................................................................................... 1
2 Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken .............................................. 1
2.1 Übersicht ........................................................................................................................................... 1
2.2 Anmeldung am Dienstleistungsportal ............................................................................................... 1
3 Elektronische Saldenbestätigung .................................................................................. 4
3.1 Überblick ........................................................................................................................................... 4
3.2 Funktionen......................................................................................................................................... 6
3.2.1 Saldenbestätigung bearbeiten ....................................................................................................... 6
3.2.2 Saldenbestätigung drucken .......................................................................................................... 11
3.2.3 Saldenbestätigung exportieren .................................................................................................... 14
3.2.4 Saldenbestätigung importieren .................................................................................................... 18
3.2.5 Bearbeitungsstatus drucken......................................................................................................... 21
3.2.6 Protokoll drucken ......................................................................................................................... 23
3.2.7 Saldenbestätigung freigeben........................................................................................................ 25
4 Elektronische Änderungsmeldungen ........................................................................... 28
4.1 Überblick ......................................................................................................................................... 28
4.2 Funktionen....................................................................................................................................... 29
4.2.1 Änderungsmeldung erfassen........................................................................................................ 29
4.2.1.1 Aufrufen eines Engagements .................................................................................................... 29
4.2.1.2 Mitteilung / Dokumente............................................................................................................ 32
4.2.1.3 Adressen .................................................................................................................................... 34
4.2.1.4 Aktenzeichen / Darlehenskontonummer .................................................................................. 36
4.2.1.5 Ansprechpartner ....................................................................................................................... 37
4.2.1.6 EWB / Leistungsstörungen ........................................................................................................ 38
4.2.1.7 Kontoverbindungen für Entgelteinzug ...................................................................................... 40
4.2.1.8 Kreditkonditionen / Sondertilgungen ....................................................................................... 42
4.2.1.9 Kreditnehmer ............................................................................................................................ 46
4.2.1.10 Kreditvertragsabschluss .......................................................................................................... 49
4.2.2 Änderungsmeldung freigeben ...................................................................................................... 52
4.2.2.1 Durchführung der Freigabe ....................................................................................................... 52
4.2.2.2 Protokoll der Änderungsmeldungen ......................................................................................... 54
Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken
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Seite 1
1 Einleitung
Dieses Handbuch beschreibt die Funktionen zur Abstimmung der Salden der verbürgten Kredite der
Hausbank mit der Bürgschaftsbank im Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken.
Abschnitt 2 des Handbuchs gibt einen Überblick über das Dienstleistungsportal. Die detaillierte Beschreibung der Funktionen zur elektronischen Saldenbestätigung finden Sie im Abschnitt 3.
Die in diesem Handbuch dargestellten Bildschirmfotos wurden unter Verwendung des Microsoft Internet Explorer 8 erstellt. Bei Verwendung anderer Browser können leicht abweichende Darstellungen auftreten, insbesondere bei den vom Browser generierten Dialogen zum Herunterladen von Berichten aus dem Dienstleistungsportal.
2 Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken
2.1 Übersicht
Mit dem Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken stellen die Bürgschaftsbanken den
Hausbanken und anderen Geschäftspartnern verschiedene elektronische Prozesse zur Verfügung.
Im Fokus steht hierbei die Ablösung derzeit aufwändiger papiergebundener Verfahren durch komfortable und effiziente Onlinelösungen oder vollautomatisierte Prozesse.
2.2 Anmeldung am Dienstleistungsportal
Das Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken erreichen Sie über die Internetadresse
www.bankpostfach.de. Geben Sie bitte diese Adresse in der Adressleiste Ihres Internetbrowsers ein.
Die Startseite des Dienstleistungsportals wird angezeigt.
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Seite 2
Auf der linken Seite stehen Ihnen wichtige Handbücher und Informationsdokumente zum Download
zur Verfügung. Zum Betrachten der Dokumente benötigen Sie den Acrobat Reader, den Sie auf der
Herstellerseite unter www.adobe.com/go/getreader_de kostenlos herunterladen können. Die auf
der Seite www.bankpostfach.de hinterlegten Dokumente werden ständig erweitert und aktualisiert,
so dass die tatsächlich in Ihrem Browser
angezeigten Dokumente von den oben
dargestellten abweichen können.
Zur Anmeldemaske zu Ihrem persönlichen
Benutzerkonto im Dienstleistungsportal
gelangen Sie über die Schaltfläche „->
LOGIN“.
Bitte geben Sie im Feld „E-Mail-Adresse“
die Adresse ein, die Sie von der Bürgschaftsbank oder von Ihrem Administrator
zur Anmeldung am Dienstleistungsportal
erhalten haben. Sofern Sie bereits über
ein sidoku®-Benutzerkonto für den sicheren Dokumentenaustausch mit Ihrer Bürgschaftsbank verfügen, gilt dieses Konto auch für das Dienstleistungsportal. Verlassen Sie das Eingabefeld bitte mit der Tabulatortaste.
Als Kennwort geben Sie das Kennwort ein, das Sie sich bei der Erstanmeldung selbst vergeben haben.
Sofern Sie bisher noch nicht am Dienstleistungsportal angemeldet waren oder Sie Ihr Kennwort nicht
mehr wissen, finden Sie weitere Hinweise zur Erstanmeldung und zur Kennwortrücksetzung im Dokument „Portal und sidoku®“, das Sie auf der Seite www.bankpostfach.de herunterladen können.
Verlassen Sie bitte das Kennworteingabefeld mit der Tabulatortaste.
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Seite 3
Betätigen Sie die Schaltfläche „Anmelden“, um sich an Ihrem persönlichen Konto im Dienstleistungsportal anzumelden.
Die Startseite des Dienstleistungsportals wird angezeigt.
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Seite 4
3 Elektronische Saldenbestätigung
3.1 Überblick
Die elektronische Saldenbestätigung ist ein Dienst im Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken.
Abhängig von Ihren Zugriffsberechtigungen stehen Ihnen im Anwendungsbereich „Saldenbestätigung“ eine oder mehrere der folgenden Anwendungen zur Verfügung:
 Saldenbestätigung bearbeiten
 Saldenbestätigung drucken
 Saldenbestätigung exportieren
 Saldenbestätigung importieren
 Saldenbestätigung freigeben
 Bearbeitungsstatus drucken
 Protokoll drucken
Sie können eine Anwendung im Dienstleistungsportal auswählen oder in den gewünschten Anwendungsbereich verzweigen, indem Sie mit der Maus auf das entsprechende Symbol klicken.
Nach der Auswahl einer Anwendung aus dem Bereich „Saldenbestätigung“ gelangen Sie ggf. in die
Auswahl der Bürgschaftsbank, mit der Sie die Saldenabstimmung vornehmen. Wenn Sie nur mit einer
Bürgschaftsbank die Salden über das Dienstleistungsportal abgleichen, wird die Auswahl der Bürgschaftsbank übersprungen.
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Seite 5
Wenn Sie aus dem Portal oder aus einem Anwendungsbereich in eine untergeordnete Menüebene
verzweigen, dann wird der Pfad, den Sie im Portal zurückgelegt haben, im oberen Bildschirmbereich
angezeigt.
Sie können zur vorherigen Menüebene oder ins Portal zurückkehren, wenn indem Sie mit der Maus
auf den entsprechenden Hyperlink im Pfad klicken.
Die Dokumente, die Sie im Rahmen der elektronischen Saldenbestätigung aus dem Dienstleistungsportal abrufen können, werden über die Standardfunktion zum Herunterladen von
Dokumenten Ihres Internetbrowsers bereitgestellt. Abhängig vom verwendeten Browser
und von den Einstellungen Ihres Browsers wird das Herunterladen von Dateien aus dem Internet zunächst abgeblockt. Beim Microsoft Internet Explorer 8 erhalten Sie in diesem Falle
beispielsweise die folgende Meldung:
Wenn Sie auf diese Meldung klicken, können Sie das Herunterladen der Datei zulassen, indem Sie
den Menüpunkt „Datei herunterladen…“ auswählen:
Der Browser wird dann die Datei nicht sofort herunterladen, sondern erwartet zunächst, dass Sie
erneut auf den entsprechenden Hyperlink zum Öffnen der Auswertung klicken.
Um dieses Verhalten Ihres Internetbrowsers abzuschalten und das sofortige Herunterladen der Dokumente aus dem Dienstleistungsportal der Bürgschaftsbanken zu ermöglichen, müssen einige Einstellungen in den Optionen Ihres Internetbrowsers durchgeführt werden. Nähere Informationen
hierzu finden Sie in den Systemvoraussetzungen für das Dienstleistungsportal, die Sie unter der Internetadresse www.bankpostfach.de einsehen können. Wenden Sie sich bitte an Ihren Systemadministrator falls Sie die Einstellungen nicht selbst vornehmen können.
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Seite 6
3.2 Funktionen
3.2.1 Saldenbestätigung bearbeiten
Mit der Dialoganwendung „Saldenbestätigungen bearbeiten“ werden die Kreditdaten aus dem Bestand der Bürgschaftsbanken angezeigt und können von Ihnen ergänzt, korrigiert oder als „korrekt“
gekennzeichnet werden.
Im ersten Schritt steht eine Suchfunktion zur Verfügung, über die die zu bearbeitenden Saldenbestätigungen gefiltert werden können.
Die Trefferliste der Kredite kann nach den vorhandenen Spalten beliebig sortiert werden. Dies geschieht durch einfaches Anklicken der Überschrift der Spalte, nach der sortiert werden soll. Um Spalten zu verschieben, halten Sie die Spaltenüberschrift bitte mit gedrückter Maustaste fest und ziehen
Sie dann die Spalte an die gewünschte Position. Durch Anklicken des Symbols oben links in der
Tabelle können Sie die Einstellungen zur Sortierung und Spaltenanordnung wieder zurücksetzen.
Die bereits bearbeiteten Kredite werden in der Trefferliste der Suchfunktion dadurch gekennzeichnet, dass sie in leicht abgegrauter Farbe dargestellt werden. Es besteht u.a. die Möglichkeit, die Trefferliste nur auf die noch nicht bearbeiteten Saldenbestätigungen einzuschränken.
Folgende Suchkriterien stehen Ihnen zum Auffinden von verbürgten Krediten der Bürgschaftsbank
zur Verfügung:
 Kreditnehmer/Unternehmen
Name des Kreditnehmers oder des geförderten Unternehmens
 Darlehenskontonummer
Darlehenskontonummer des Kreditkontos bei der Hausbank
 Kontonummer für Einzug
Kontonummer zur Kontoverbindung für den Einzug der Bürgschaftsentgelte; es kann sich um
eine Kontoverbindung bei einem anderen Kreditinstitut handeln
 Aktenzeichen
Aktenzeichen der Hausbank für den Bürgschaftsvertrag
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 Hausbank
Möglichkeit zur Einschränkung der Trefferliste auf Saldenbestätigungen einer zugeordneten
Hausbank
 zuletzt bearbeitet von
Möglichkeit zur Einschränkung der Trefferliste auf bereits bearbeitete Saldenbestätigungen eines bestimmten Sachbearbeiters der Hausbank
 nur unbearbeitete
Wenn diese Option eingeschaltet wird, werden nur die Kredite im Suchergebnis ausgegeben,
die noch nicht von der Bank bearbeitet bzw. als korrekt markiert wurden. Standardmäßig werden nur unbearbeitete Kredite ausgegeben. Daher steht auch zunächst die Einschränkung „zuletzt bearbeitet von“ nicht zur Verfügung.
 alle Saldenbestätigungen / ohne Abwicklungsfälle / nur Abwicklungsfälle
Möglichkeit zur Einschränkung der Trefferliste auf Engagements, die sich bei der Bürgschaftsbank in der Abwicklung oder nicht in der Abwicklung befinden
In der Trefferliste der Kredite werden folgende Informationen angezeigt:
 Schaltfläche „bearbeiten“
Verzweigung zur Detailansicht und Bearbeitung/Korrektur der Kreditdaten
 Kennzeichen „korrekt“
 Zu dem angezeigten Kredit waren keine Korrekturen erforderlich.
 Kreditnehmer
Name und Anschrift des Kreditnehmers bzw. der Kreditnehmer
 Aktenzeichen
 Aktenzeichen des Engagements
 Darlehenskontonummer
 Kontonummer, unter dem der Kredit bei der Hausbank geführt wird
 Kreditart
Kennzeichnung der Kreditart, z.B. „AN“ für „Annuitätendarlehen“ oder „KK“ für „Kontokorrentlinie“
 Kreditbetrag
ursprünglicher Kreditbetrag des Kredites
 Kreditsaldo
aktueller Kreditsaldo zum Stichtag der Saldenbestätigung gemäß dem DV-System der Bürgschaftsbank
 Verbürgungsgrad
 Aktueller Verbürgungsgrad des Kredits gemäß dem Bürgschaftsvertrag
 Bürgschaftssaldo
 Bürgschaftssaldo zum Kredit zum Stichtag der Saldenbestätigung
 Kontonummer für Einzug
 Kontonummer zur Kontoverbindung für den Einzug der Bürgschaftsentgelte; es kann sich um
eine Kontoverbindung bei einem anderen Kreditinstitut handeln
 Unternehmen
Name und Anschrift des geförderten Unternehmens
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 Vertrag-Nr.
Nummer des Bürgschaftsvertrags/der Bürgschaftsurkunde der Bürgschaftsbank
 Abwicklung
 Kennzeichnung, ob es sich hierbei um einen Abwicklungsfall handelt
 Stichtag
Stichtag, zu dem die Saldenbestätigung erstellt worden ist
 Rücksendung bis
Datum, bis zu dem die Bearbeitung der Saldenbestätigung und die Rückmeldung der Korrektur
von der Hausbank erfolgen soll
 zuletzt bearbeitet am
Datum und Uhrzeit, zu dem dieser Kredit im Rahmen der E-Saldenbestätigung zuletzt von einem Mitarbeiter der Hausbank bearbeitet wurde
 zuletzt bearbeitet von
Name des Mitarbeiters der Hausbank, der diesen Kredit im Rahmen der E-Saldenbestätigung
zuletzt bearbeitet hat
Nach der Auswahl eines Kredites in der Trefferliste wird in den Dialog zur Bearbeitung der Saldenbestätigung verzweigt. Hier werden alle Kredite zur Bearbeitung freigeschaltet, die zum selben Bürgschaftsvertrag gehören, wie der ausgewählte Kredit.
Kopfdaten zur Saldenbestätigung
Im Kopf des Dialoges werden übergeordnete Informationen zu dem Bürgschaftsvertrag und zur Saldenbestätigung ausgegeben, denen der zuvor ausgewählte Kredit zugeordnet ist.
 Saldenbestätigung zum
Stichtag der Saldenbestätigung
 Bearbeitung bis zum
spätestes Rücksendedatum der Saldenbestätigung
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 Betreuer
Ansprechpartner bei der Bürgschaftsbank, der für diesen Bürgschaftsvertrag bzw. für die Saldenbestätigung für Rückfragen zur Verfügung steht
 Unternehmen
Name des geförderten Unternehmens
 Vertragsnummer
Nummer des Bürgschaftsvertrags/der Bürgschaftsurkunde
 Aktenzeichen
Aktenzeichen des Bürgschaftsvertrags bei der Hausbank
Kredite
In einer Tabelle werden die Kredite mit den vorliegenden Daten ausgegeben:
 Kreditart
Kennzeichnung der Kreditart, z.B. „AN“ für „Annuitätendarlehen“ oder „KK“ für „Kontokorrentlinie“
 Kredit-Nr.
laufende Nummer des Kredites innerhalb des Bürgschaftsvertrags
 Darlehenskontonummer
Darlehenskontonummer des Kreditkontos bei der Hausbank
 Kreditsaldo Bürgschaftsbank (€)
aktueller Kreditsaldo bzw. aktuelle Kreditlinie gemäß Bestand der Bürgschaftsbank zum Stichtag der Saldenbestätigung einschließlich bereits gemeldeter Tilgungs- und Zinsrückstände. Bitte beachten Sie, dass aktuell nicht in Anspruch genommene Kreditbeträge nicht den Kreditsaldo oder die Kreditlinie reduzieren. Geben Sie hier also immer den vollen verbürgten Kreditsaldo oder den Kreditrahmen an. Davon nicht in Anspruch genommene Kredite können Sie im
Feld „nicht ausgezahlt“ erfassen.
 Verbürgungsgrad (%)
aktueller Verbürgungsgrad gemäß Bestand der Bürgschaftsbank zum Stichtag der Saldenbestätigung
 Bürgschaftssaldo (€)
aktueller Bürgschaftssaldo gemäß Bestand der Bürgschaftsbank zum Stichtag der Saldenbestätigung
 Kreditsaldo Saldenbank (€)
aktueller (ggf. abweichender) Kreditsaldo gemäß Kreditkonto der Hausbank einschließlich Tilgungs- und Zinsrückständen
 davon Tilgungsrückstände (€)
von der Hausbank mit der Saldenbestätigung gemeldete aktuelle Tilgungsrückstände zum Kredit
 davon Zinsrückstände (€)
von der Hausbank mit der Saldenbestätigung gemeldete aktuelle Zinsrückstände zum Kredit
 noch nicht ausgezahlt (€)
aktuell nicht in Anspruch genommener Kreditbetrag
Bei Annuitätendarlehen werden zusätzlich folgende Informationen in der Tabelle ausgegeben:
 Annuität Bürgschaftsbank (€)
aktuelle Höhe der Annuität gemäß des bei der Bürgschaftsbank hinterlegten Zahlungsplans
zum Kredit
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 Rhythmus Bürgschaftsbank
Rhythmus der Annuitätenzahlungen gemäß Zahlungsplan der Bürgschaftsbank
 Zinssatz Bürgschaftsbank
Darlehenszinssatz, der im Zahlungsplan bei der Bürgschaftsbank für diesen Kredit hinterlegt ist
 Annuität Saldenbank (€)
aktuelle Höhe der Annuität gemäß Kreditkonto der Hausbank
 Rhythmus Saldenbank
Rhythmus der Annuitätenzahlungen gemäß Kreditkonto der Hausbank
 Zinssatz Saldenbank
Darlehenszinssatz, der im Zahlungsplan bei der Saldenbank für diesen Kredit hinterlegt ist
Bearbeitungsbereich
Unter der Tabelle der Kredite besteht die Möglichkeit der Korrektur oder Ergänzung der Daten der
Bürgschaftsbank durch die Hausbank:
 Bemerkung
Möglichkeit zur Erfassung einer Mitteilung zum Engagement an die Bürgschaftsbank
Für jeden Kredit können folgende Informationen eingegeben werden:
 Kennzeichen „Keine Korrekturen“
Sofern die Informationen im Kreditkonto der Hausbank mit denen der Bürgschaftsbank übereinstimmen, kann dieses Kennzeichen gesetzt werden.
 Ihr verbürgter Kreditsaldo (€)
aktueller Kreditsaldo
 noch nicht ausgezahlt (€)
Höhe des nicht in Anspruch genommenen Kreditbetrags
 Kennzeichen „Leistungsrückstände liegen vor“
Falls Leistungsrückstände für den Kredit vorliegen, kann dies hier gekennzeichnet werden.
 davon Tilgungsrückstände (€)
 aktuelle Höhe der Tilgungsrückstände
 davon Zinsrückstände (€)
 aktuelle Höhe der Zinsrückstände
 Bemerkung
Möglichkeit zur Erfassung einer Mitteilung zum Kredit an die Bürgschaftsbank, z.B. zusätzliche
Erläuterungen zu abweichenden Informationen
 Kennzeichen „Bearbeitet“
Dieses Kennzeichen wird bei einer Änderung der Informationen zum Finanzmittel automatisch
gesetzt. Ist das Kennzeichen „Keine Korrekturen“ nicht gesetzt und liegen keine Änderungen
an den von der Bürgschaftsbank gemeldeten Daten vor, so ist das Kennzeichen gesperrt. Erst
wenn alle Finanzmittel der Saldenbestätigung als bearbeitet markiert sind, kann die Freigabe
zur Übertragung an die Bürgschaftsbank im Dialog „Saldenbestätigung freigeben“ erfolgen.
Wenn Sie Änderungen über den Prozess „Saldenbestätigungen importierten“ (siehe 3.2.4)
in das Portal eingespielt haben, wird das Kennzeichen „Bearbeitet“ ggf. automatisch gesetzt. Dies geschieht dann, wenn die Differenz zwischen dem Saldo der Bürgschaftsbank
und dem Saldo Ihres Kreditkontos innerhalb einer bestimmten Toleranzgrenze liegt. Die Toleranzgrenze wird von Ihrer Bürgschaftsbank festgelegt. Damit wird erreicht, dass Sie nur
die Saldenbestätigungen als „unbearbeitet“ ausgewiesen bekommen, bei denen die Bürg-
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Seite 11
schaftsbank aufgrund der Höhe der Saldenabweichung eine nähere Prüfung in der Dialoganwendung des Dienstleistungsportals erwartet.
 Bei Annuitätendarlehen kann die Höhe der Annuität sowie der Zahlungsrhythmus und der aktuelle Zinssatz eingegeben werden.
Der Kreditsaldo enthält bereits die ggf. vorhandenen Tilgungs- und Zinsrückstände. Bitte
achten Sie darauf, dass es sich bei den angegebenen Rückständen um Davon-Positionen
zum Kreditsaldo handelt.
Änderungen speichern oder verwerfen
Wenn Sie im Dialog eine Bearbeitung durchgeführt haben, dann können diese über die Schaltfläche
„OK“ gespeichert werden. Sollen die Änderungen nicht gespeichert werden, kann die Schaltfläche
„Abbrechen“ verwendet werden.
Wenn Sie die Änderungen speichern, werden die von Ihnen bearbeiteten Kredite standardmäßig aus der Trefferliste des Suchergebnisses entfernt. Dies hat den Vorteil, dass Sie
nur noch die Kredite in der Tabelle angezeigt bekommen, die noch bearbeitet werden müssen. Falls Sie die bereits bearbeiteten Kredite ebenfalls anzeigen und ggf. nochmals bearbeiten möchten, entfernen Sie bitte in den Suchkriterien den Haken beim Feld „nur unbearbeitete“ und betätigen Sie erneut die Schaltfläche „Suchen“.
einzelne Saldenbestätigung drucken
Sie können die gerade bearbeitete Saldenbestätigung als PDF-Dokument erzeugen, indem Sie die
Verknüpfung „Saldenbestätigung drucken“ unten rechts im Dialog anklicken. Falls Sie Änderungen
durchgeführt haben, die noch nicht gespeichert
wurden, werden Sie gefragt, ob Sie die Saldenbestätigung zunächst speichern möchten, damit die
gerade durchgeführten Änderungen im Ausdruck
enthalten sind. Wenn Sie hier „Nein“ wählen, werden die Informationen der Saldenbestätigung gemäß dem letzten Speichern ohne die gerade durchgeführten Änderungen ausgegeben.
Nähere Hinweise zum Abrufen des erstellten Dokumentes mit der Saldenbestätigung finden Sie im
Abschnitt 3.2.2. Falls Sie mehrere oder alle Saldenbestätigungen in einem PDF-Dokument zusammenfassen möchten, verwenden Sie bitte die Anwendung „Saldenbestätigung drucken“ aus dem Dienstleistungsportal. (siehe Abschnitt 3.2.2)
3.2.2 Saldenbestätigung drucken
Über diese Anwendung haben Sie die Möglichkeit, eine Saldenbestätigung zu einem oder mehreren
Bürgschaftsverträgen für interne Zwecke auszudrucken. Sie können diesen Ausdruck beispielsweise
nutzen, um bestimmte Engagements an eine andere Person zur manuellen Bearbeitung weiterzugeben. Das Layout entspricht in etwa der papiergebundenen Saldenbestätigung, die Sie in der Vergangenheit von Ihrer Bürgschaftsbank erhalten haben.
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Seite 12
Markieren Sie bitte in der Trefferliste die Saldenbestätigungen, die Sie als Ausdruck erhalten möchten und klicken Sie dann auf den Hyperlink „Saldenbestätigung drucken“ oben rechts am Bildschirm.
Falls Sie alle angezeigten Saldenbestätigungen drucken möchten oder die gesetzten Markierungen
entfernen möchten, können Sie dies durch Anklicken des Symbols in der Kopfzeile der Tabelle in der
ersten Spalte durchführen.
Wenn Sie „Saldenbestätigung drucken“ angeklickt haben, erscheint ein Hinweisdialog, der Sie über
den Verlauf der Auswertungserstellung informiert. Sobald die Saldenbestätigung erstellt wurde und
zu Herunterladen bereitsteht, wird der Hyperlink „Saldenbestätigung öffnen“ angezeigt.
Klicken Sie nun bitte auf den Hyperlink „Saldenbestätigung öffnen“. Der Standarddialog Ihres Internetbrowsers zum Herunterladen von Dateien aus dem Internet wird angezeigt. Beim Microsoft Internet Explorer 8 sieht dieser beispielsweise folgendermaßen aus:
Wenn Sie nun die Datei über die entsprechende Schaltfläche öffnen, wird das PDF-Dokument mit der
Saldenbestätigung geladen und am Bildschirm angezeigt.
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Seite 13
Sie können das Dokument nun mit den Funktionen Ihres PDF-Readers ausdrucken, speichern oder
per E-Mail an einen Kollegen weiterleiten.
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Seite 14
3.2.3 Saldenbestätigung exportieren
Diese Funktion richtet sich in erster Linie an IT-Fachleute, die die Saldenbestätigungen, die
von der Bürgschaftsbank in das Dienstleistungsportal eingestellt wurden, exportieren
möchten, um diese beispielsweise (teil-)automatisiert mit dem eigenen DV-System des Kreditinstituts abzugleichen. Bitte beachten Sie in diesem Zusammenhang auch den Abschnitt
3.2.4.
Zur dialoggestützten Bearbeitung der Saldenbestätigungen wird diese Funktion nicht benötigt.
Die von der Bürgschaftsbank in das Dienstleistungsportal eingestellten Saldenbestätigungen können
von Ihnen als CSV-Datei exportiert werden.
Damit besteht die Möglichkeit, die Saldenbestätigungen in ein anderes Programm (z.B. Microsoft
Excel) zu importieren und beispielsweise zum teilautomatisierten Abgleich mit den Informationen im
eigenen Bestandsverwaltungssystem zu verwenden. Die identifizierten Abweichungen können per
Dialoganwendung (siehe Abschnitt 3.2.1) im Dienstleistungsportal erfasst werden.
Zunächst legen Sie bitte die Parameter fest, die Sie zur Erstellung der CSV-Datei verwenden möchten.
Stichtag
Wählen Sie aus der Auswahlliste bitte den Stichtag des Saldenabgleichs aus. Es werden nur Stichtage
zur Auswahl angeboten, zu denen elektronische Saldenbestätigungen der gewählten Bürgschaftsbank vorliegen. Nach Auswahl des Stichtags werden die Anzahl der Saldenbestätigungen sowie die
Anzahl der exportierten Kredite angezeigt.
Trennzeichen
Wählen Sie hier bitte das Trennzeichen aus, mit dem die einzelnen Datenfelder in der CSV-Datei separiert werden sollen. Zur Auswahl stehen



;
,
|
Semikolon
Komma
senkrechter Trennstrich
Zum Importieren der CSV-Datei in Microsoft Excel verwenden Sie bitte das Semikolon als Trennzeichen.
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Feldbegrenzerzeichen
Wählen Sie hier bitte das Zeichen aus, das vor und hinter jedem Feld eingefügt werden soll. Zur Auswahl stehen


“
‘
doppeltes Hochkomma
einfaches Hochkomma
Zum Importieren der CSV-Datei in Microsoft Excel verwenden Sie bitte das doppelte Hochkomma als
Trennzeichen.
Mit 1000er-Trennzeichen
Wenn Sie hier einen Haken setzen, werden die Beträge in der CSV-Datei jeweils mit Tausenderpunkten versehen. Beispiel: die Zahl „1234567,89“ wird als „1.234.567,89“ in die CSV-Datei eingefügt.
Zum Importieren der CSV-Datei in Microsoft Excel verwenden
sie bitte keine 1000er-Trennzeichen.
In der rechten Bildschirmhälfte sehen Sie eine Vorschau der
exportierten CSV-Datei unter Berücksichtigung der von Ihnen
eingestellten Parameter. Mit dem Link „Vollständigen Export
öffnen“ können Sie die CSV-Datei aus dem Dienstleistungsportal herunterladen.
Wenn Sie die Schaltfläche „Öffnen“ betätigen und das Programm Microsoft Excel auf Ihrem PC installiert ist, wird die
CSV-Datei direkt in Excel geöffnet.
Sie können die Daten nun in Microsoft Excel weiterbearbeiten oder für die Weiterbearbeitung speichern.
Wenn Sie die CSV-Datei mit einem anderen Programm als Microsoft Excel öffnen möchten, wählen
Sie bitte im Dialog „Dateidownload“ die Option „Speichern“ und Speichern Sie die Datei in Ihrem
Netzwerk. Danach können Sie die gespeicherte Datei mit einem anderen Programm öffnen. In einem
Texteditor sieht die CSV-Datei dann beispielsweise folgendermaßen aus:
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Aufbau der CSV-Datei
In der CSV-Datei sind je Kredit folgende Informationen aus dem Datenbestand der Bürgschaftsbank
enthalten:
Nr. Feldname
Inhalt
Format
1
Mandant
interne Mandantennummer der Bürgschaftsbank im Dienstleistungsportal
numerisch
2
Laufnummer
interne Nummer des Datenübertragungslaufs der E-Saldenbestätigung an das Dienstleistungsportal
numerisch
3
Vertragsnummer
Vertragsnummer des Bürgschaftsvertrags
numerisch
4
SLB_ID
Eindeutige ID des Kredits zur Identifizierung
im System
numerisch
5
Kreditnummer
laufende Nummer des Kredits innerhalb des
Bürgschaftsvertrags
numerisch
6
Stichtag
Stichtag des Saldenabgleichs
Datum (TT.MM.JJJJ)
7
Bearbeitung bis
Datum, bis zu dem die Bearbeitung
(=Rückübermittlung der Saldenbestätigungen) an die Bürgschaftsbank erfolgen soll
Datum (TT.MM.JJJJ)
8
Betreuername
Vorname und Name des zuständigen Mitar- Text
beiters der Bürgschaftsbank oder zuständige
Abteilung bei der Bürgschaftsbank
9
Betreuer Telefon
Telefonnummer des zuständigen Mitarbeiters oder der zuständigen Abteilung bei der
Bürgschaftsbank
Text
10
Betreuer E-Mail
E-Mail-Adresse des zuständigen Mitarbeiters oder der zuständigen Abteilung bei der
Bürgschaftsbank
Text
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Nr. Feldname
Inhalt
Format
11
Unternehmen
Name des geförderten Unternehmens
Text
12
Unternehmen - PLZ Ort
PLZ und Ort zur Anschrift des geförderten
Unternehmens
Text
13
Unternehmen - Strasse
Straße zur Anschrift des geförderten Unternehmens
Text
14
Aktenzeichen
Aktenzeichen der Hausbank für den Bürgschaftsvertrag
Text
15
Abwicklung
Kennzeichen, ob sich das Engagement bei
der Bürgschaftsbank in der Abwicklung befindet (Ja/Nein)
Text
16
Darlehenskontonummer Darlehenskontonummer der Hausbank für
den Kredit
Text
17
Kreditbetrag
Ursprungskreditbetrag des Kredits in Euro
numerisch
mit 2 Nachkommastellen
18
Kreditsaldo
Kreditsaldo gemäß Bestand der Bürgschaftsbank zum Stichtag der Saldenabstimmung in Euro
Beim Verwendung der Importfunktion (siehe 3.2.4) wird kann dieser Wert mit dem
Saldo des Kreditkontos der Hausbank überschrieben und an das Portal zurückgegeben
werden.
numerisch
mit 2 Nachkommastellen
19
Zinssatz
nur bei Annuitätenkrediten: Zinssatz in %
numerisch
mit 4 Nachkommastellen
20
Rate
nur bei Annuitätenkrediten: Höhe der Annuität in Euro
numerisch
mit 2 Nachkommastellen
21
Rhythmus
nur bei Annuitätenkrediten: Zahlungsrhythmus der Annuität
0 = einmalig
1 = monatlich
2 = vierteljährlich
3 = halbjährlich
4 = jährlich
numerisch
22
Kontonummer
Kontonummer der Kontoverbindung für den
Einzug der Bürgschaftsentgelte
Die Kontoverbindung muss nicht zwingend
bei der Hausbank existieren, sondern kann
zu einem anderen Kreditinstitut gehören.
Text
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Seite 18
Nr. Feldname
Inhalt
Format
23
Kreditart
Kürzel zur Art des Kredits:
AN = Annuitätendarlehen
KK = Kontokorrentkredit
AV = Avale
Je nach Bürgschaftsbank können weitere
Kürzel existieren.
Text
24
Kreditnehmer
Name des Kreditnehmers bzw. Namen der
Kreditnehmer in alphabetischer Reihenfolge
mit Komma getrennt, sofern mehrere Kreditnehmer zum Kredit hinterlegt sind
Text
25
nicht valutiert
noch nicht ausgezahlter Kreditbetrag in Euro numerisch
mit 2 NachkommaDas Feld ist nicht gefüllt. Es dient der Rückmeldung des nicht valutierten Betrags in das stellen
Portal.
26
Zinsrückstand
im Kreditsaldo enthaltener Zinsrückstand in
Euro
Das Feld ist nicht gefüllt. Es dient der Rückmeldung des Zinsrückstands in das Portal.
numerisch
mit 2 Nachkommastellen
27
Tilgungsrückstand
im Kreditsaldo enthaltener Tilgungsrückstand in Euro
Das Feld ist nicht gefüllt. Es dient der Rückmeldung des Tilgungsrückstands in das Portal.
numerisch
mit 2 Nachkommastellen
28
Bemerkung
Freitextbemerkung zum Kredit
Das Feld ist nicht gefüllt. Es dient der Rückmeldung einer Bemerkung in das in das
Portal.
Text
(maximal
2000 Zeichen)
3.2.4 Saldenbestätigung importieren
Diese Funktion richtet sich in erster Linie an IT-Fachleute, die die Saldenbestätigungen, die
von der Bürgschaftsbank in das Dienstleistungsportal eingestellt wurden, (teil-) automatisiert mit dem eigenen DV-System des Kreditinstituts abgleichen möchten. Bitte beachten
Sie in diesem Zusammenhang auch den Abschnitt 3.2.3.
Zur dialoggestützten Bearbeitung der Saldenbestätigungen wird diese Funktion nicht benötigt.
Die von der Bürgschaftsbank in das Dienstleistungsportal eingestellten Saldenbestätigungen können
von Ihnen als CSV-Datei importiert werden. Die CSV-Datei muss dabei grundsätzlich dem Aufbau der
exportierten Datei (siehe Punkt 3.2.3) entsprechen.
Damit besteht die Möglichkeit, die Saldenbestätigungen aus einem anderen Programm (z.B. Microsoft Excel) zu importieren wenn die Daten beispielsweise zum teilautomatisierten Abgleich mit den
Informationen im eigenen Bestandsverwaltungssystem angepasst worden sind. Ein Import von Daten
zu bereits freigegebenen Saldenbestätigungen ist nicht möglich.
Wenn Sie Salden aus einer Datei importieren, werden alle manuell bereits durchgeführten
Änderungen durch die Daten in der Datei überschrieben. Sofern Sie versuchen, einen Import
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durchzuführen, wenn bereits Salden manuell bearbeitet wurden, erscheint ein entsprechender Hinweis und Sie können entscheiden, ob Sie den Import fortsetzen möchten.
Zunächst legen Sie bitte die Parameter fest, die Sie beim Einlesen der CSV-Datei verwenden möchten.
Stichtag
Wählen Sie aus der Auswahlliste bitte den Stichtag des Saldenabgleichs aus. Es werden nur Stichtage
zur Auswahl angeboten, zu denen elektronische Saldenbestätigungen der gewählten Bürgschaftsbank vorliegen. Nach Auswahl des Stichtags werden die Anzahl der Saldenbestätigungen sowie die
Anzahl der zu importierten Kredite angezeigt.
Trennzeichen
Wählen Sie hier bitte das Trennzeichen aus, mit dem die einzelnen Datenfelder in der CSV-Datei separiert worden sind. Zur Auswahl stehen
 ; Semikolon
 , Komma
 | senkrechter Trennstrich
Feldbegrenzerzeichen
Wählen Sie hier bitte das Zeichen aus, das vor und hinter jedem Feld eingefügt werden soll. Zur Auswahl stehen
 “ doppeltes Hochkomma
 ‘ einfaches Hochkomma
In der linken unteren Bildschirmhälfte sehen Sie die Schaltfläche „Datei auswählen“. Hier legen sie
fest, welche CSV-Datei für den Import genutzt werden soll.
Nach der Auswahl und dem erfolgreichen Einlesen können sie sich die Daten im rechten Fenster unter „Ergebnis“ ansehen. Dabei werden die Vertragsnummer, die Kreditnummer und der Name des
Unternehmens dargestellt. Die Tabelle „Fehlende Finanzmittel“ ist nur dann sichtbar, wenn mindestens einem Finanzmittel der Saldenbestätigung zum Stichtag kein Datensatz aus der CSV-Datei zugeordnet werden konnte.
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Unterhalb dieser Anzeige finden sie - wenn vorhanden - die „ignorierten Finanzmittel“. Hierbei handelt es sich um alle Finanzmittel, die keinem entsprechenden Finanzmittel der Saldenbestätigung
zugeordnet werden konnten.
Wurde mindestens ein Finanzmittel der CSV-Datei erfolgreich eingelesen, kann der Import über „Fertigstellen“ abgeschlossen werden. Erst beim Fertigstellen werden die importierten Werte in die Datenbank übernommen.
Bitte stellen Sie vor dem Starten des Importvorgangs sicher, dass nicht gleichzeitig manuelle
Änderungen im Vorgang „Saldenbestätigungen bearbeiten“ oder Freigaben im Vorgang „Saldenbestätigungen freigeben“ durchgeführt werden. Das Programm prüft, ob zwischen dem Starten
des Prozesses „Saldenbestätigungen importieren“ und dem Fertigstellen manuelle Änderungen
durchgeführt wurden. Ist dies der Fall, kann beim Fertigstellen ggf. ein Fehlerhinweis erscheinen, der
Ihnen mitteilt, dass die Daten von einem anderen Benutzer verändert wurden. Falls dies geschieht,
verwerfen Sie bitte zunächst den Import und starten Sie den Prozess „Saldenbestätigungen importieren“ erneut.
Während des Imports werden folgende Informationen in das Dienstleistungsportal zurückübertragen:
 Kreditsaldo
 Zinssatz*
 Rate*
 Rhythmus*
 nicht valutiert
 Zinsrückstand
 Tilgungsrückstand
 Bemerkung
*nur bei Annuitätendarlehen
Änderungen, die Sie manuell oder über einen maschinellen Prozess in diese Felder in der Excel/CSVDatei eintragen, werden beim Import gegen die Daten der Bürgschaftsbank geprüft. Gibt es Abwei-
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chungen, wird bei den betroffenen Finanzmitteln das Kennzeichen „Daten korrekt“ nicht gesetzt und
die von Ihnen importierten Werte in die Datenbank eingetragen. Liegen keine Abweichungen zwischen den Daten der Bürgschaftsbank und den importierten Daten vor, wird das Finanzmittel im Portal mit „Daten korrekt“ und „bearbeitet“ gekennzeichnet. Eine manuelle Nachbearbeitung ist in beiden Fällen über die Dialoganwendung „Saldenbestätigung bearbeiten“ (siehe 3.2.1) möglich, wenn
Sie dort in der Suche den Filter „nur unbearbeitete“ entfernen.
Bitte beachten Sie, dass die in der Importdatei enthaltenen Finanzmittel beim Import automatisch als „bearbeitet“ gekennzeichnet werden, sofern die Abweichung des Saldos der
Bürgschaftsbank von Ihrem Kreditkonto eine von der Bürgschaftsbank festgelegte Toleranzgrenze nicht überschreitet. Falls Sie die exportierten Daten mit den Daten Ihres ITSystems abgleichen, kann es vorkommen, dass bestimmte Konten nicht anhand der Darlehenskontonummer in Ihrem System gefunden werden können. Bitte stellen Sie vor dem
Import sicher, dass Sie bei den nicht abgleichbaren Finanzmitteln die Spalte „Kreditnummer“ auf den Wert 0 setzen. Dies führt dazu, dass beim Import diese Fälle nicht gefunden
werden und somit als „unbearbeitet“ im Vorgang „Saldenbestätigungen bearbeiten“ erhalten bleiben. Alternativ kann die betreffende Zeile aus der zu importierenden Excel/CSVDatei gelöscht werden.
3.2.5 Bearbeitungsstatus drucken
Es besteht in jeder Phase der Bearbeitung der Saldenbestätigungen die Möglichkeit, eine Liste über
den Bearbeitungsstatus zu erstellen. Hierdurch kann sich die Hausbank jederzeit einen Ausdruck über
die bereits bearbeiteten oder noch zu bearbeitenden Saldenbestätigungen generieren.
Die Liste zum Bearbeitungsstatus enthält keine Detailinformationen zum Engagement wie z.B. Kreditbeträge, Salden und Rückstände. Diese Informationen sind in der Auswertung „Protokoll zur Saldenmitteilung“ enthalten.
Über die Spezialisierung können Sie auswählen, ob Sie eine Liste aller Saldenbestätigungen, nur der
bereits bearbeiteten Saldenbestätigungen oder nur der unbearbeiteten Saldenbestätigungen erstellen möchten:
 alle Saldenbestätigungen
Es werden alle Saldenbestätigungen, die zum ausgewählten Stichtag von der Bürgschaftsbank
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in das Dienstleistungsportal eingestellt wurden, in der Liste zum Bearbeitungsstatus berücksichtigt.
 nur unbearbeitete Saldenbestätigungen
Die Liste enthält alle Saldenbestätigungen, bei denen noch unbearbeitete Kredite vorhanden
sind.
 nur bearbeitete Saldenbestätigungen
Die Liste enthält alle Saldenbestätigungen, bei denen mindestens ein Kredit bearbeitet wurde.
Saldenbestätigungen, die teilweise bearbeitet wurden, d.h. bei denen noch nicht alle Kredite bearbeitet wurden, werden in allen Spezialisierungen berücksichtigt.
Der Stichtag ist der Stichtag, zu dem die Salden abgeglichen werden.
Unter dem Stichtag wird ausgegeben, wie viele Saldenbestätigungen (= Bürgschaftsverträge) und wie
viele Kredite in der Liste enthalten sein werden. Zum Erstellen der Auswertung klicken Sie bitte auf
die Verknüpfung „Übersicht anfordern“.
Wenn die Auswertung erstellt wurde und zum Herunterladen zur Verfügung steht, können Sie über
die Verknüpfung „Übersicht öffnen“ die die Liste entweder in Microsoft Excel öffnen oder in Ihrem
Netzwerk speichern.
Folgende Informationen werden in der Liste ausgegeben:
 Name der Bürgschaftsbank
 Nummer des Bürgschaftsvertrags und laufende Kreditnummer im Vertrag
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 Stichtag und Rücksendedatum der Saldenbestätigung
 Darlehenskontonummer
 Kreditnehmer
 Datum/Uhrzeit und Benutzer der Hausbank der letzten Bearbeitung der Saldenbestätigung
 Datum/Uhrzeit und Benutzer der Hausbank der Freigabe der Saldenbestätigung
3.2.6 Protokoll drucken
Das Protokoll zur Saldenbestätigung stellt alle von einer bestimmten Bürgschaftsbank übermittelten
Informationen den von der Hausbank bestätigten oder korrigierten Informationen gegenüber. Das
Protokoll kann in jeder Phase der Bearbeitung der Saldenbestätigungen aufgerufen werden.
Über das Protokoll kann die Hausbank dokumentieren, welche Informationen an die Bürgschaftsbank
zurück übermittelt wurden.
Über die Spezialisierung können Sie auswählen, ob Sie ein Protokoll mit allen Saldenbestätigungen,
nur mit Saldenbestätigungen, bei denen Korrekturen durchgeführt wurden oder nur mit Saldenbestätigungen, bei denen keine Korrekturen durchgeführt wurden, erstellen möchten:
 alle Saldenbestätigungen
In der Liste werden alle Saldenbestätigungen berücksichtigt, die zum angegebenen Stichtag
von der Bürgschaftsbank in das Dienstleistungsportal eingestellt wurden.
 Saldenbestätigungen mit Korrekturen
Die Liste enthält alle Saldenbestätigungen, bei denen es mindestens einen Kredit gibt, zu dem
von Ihnen Korrekturen gegenüber dem Bestand der Bürgschaftsbank eingegeben wurden. Außerdem werden die Saldenbestätigungen berücksichtigt, bei denen Sie einen Hinweis für die
Bürgschaftsbank in einem Bemerkungsfeld eingegeben haben.
 Saldenbestätigungen ohne Korrekturen
Die Liste enthält nur die Saldenbestätigungen, bei denen bei allen Krediten das Kennzeichen
„keine Korrekturen“ gesetzt wurde.
Saldenbestätigungen, bei denen noch keine Bearbeitung stattgefunden hat, werden in den Spezialisierungen „alle Saldenbestätigungen“ und „Saldenbestätigungen mit Korrekturen“ berücksichtigt.
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Der Stichtag ist der Stichtag, zu dem die Salden abgeglichen werden.
Unter dem Stichtag wird ausgegeben, wie viele Saldenbestätigungen (= Bürgschaftsverträge) und wie
viele Kredite in der Liste enthalten sein werden. Zum Erstellen der Auswertung klicken Sie bitte auf
die Verknüpfung „Übersicht anfordern“.
Wenn die Auswertung erstellt wurde und zum Herunterladen zur Verfügung steht, können Sie über
die Verknüpfung „Übersicht öffnen“ die die Liste entweder in Microsoft Excel öffnen oder in Ihrem
Netzwerk speichern.
Folgende Informationen werden in der Liste ausgegeben:
 Vertragsnummer des Bürgschaftsvertrags
 Name des geförderten Unternehmens Unternehmen
 Aktenzeichen der Hausbank
 Datum/Uhrzeit sowie Name des Mitarbeiters zur letzten Bearbeitung der Saldenbestätigung
und zur Freigabe der Saldenbestätigung
 Bemerkung der Hausbank zum Bürgschaftsvertrag
 Laufende Nummer des Kredits im Bürgschaftsvertrag
 Kreditart
 Name des bzw. Namen der Kreditnehmer zum Kredit
 Darlehenskontonummer
 Kreditsaldo gemäß Bestand der Bürgschaftsbank zum Stichtag der Saldenabstimmung
 bei Annuitätendarlehen: Zinssatz, Rhythmus und Höhe der Annuität
 Kennzeichen für die Kredite, bei denen das Kennzeichen „keine Korrekturen“ von der Hausbank gesetzt wurde
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 von der Hausbank eingegebener Kreditsaldo
 Kennzeichnung, ob Leistungsrückstände vorliegen und Höhen der von der Hausbank eingegebenen Tilgungs- und Zinsrückstände
 noch nicht ausgezahlter Kreditbetrag
 Bemerkung der Hausbank zum Kredit
 bei Annuitätendarlehen: Zinssatz, Rhythmus und Höhe der Annuität gemäß Eingaben der
Hausbank
3.2.7 Saldenbestätigung freigeben
Bevor die bearbeiteten Saldenbestätigungen an die Bürgschaftsbank zurück übermittelt werden,
müssen diese von einem Kompetenzträger bei der Hausbank freigegeben werden. Dies kann auch –
sofern die Benutzerrechte entsprechend gesetzt sind – von der gleichen Person durchgeführt werden, wie die Bearbeitung der Saldenbestätigung.
Hierzu steht eine Dialogfunktion im Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken zur Verfügung, die alle bearbeiteten, aber noch nicht freigegebenen Saldenbestätigungen in einer Tabelle
am Bildschirm anzeigt.
Aus der Liste der freizugebenden bzw. bereits freigegebenen Saldenbestätigungen kann in die Detailansicht verzweigt werden. Diese Ansicht entspricht dem Dialog „Saldenbestätigung bearbeiten“, bietet aber keine Möglichkeit, die Daten zu ändern.
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Die Saldenbestätigungen, die elektronisch an die Bürgschaftsbank zurückgeschickt werden sollen,
können durch Markieren in der Tabelle oder durch Setzen des Kennzeichens „Saldenbestätigung freigeben“ in der Detailansicht zur Freigabe gekennzeichnet werden.
Alternativ besteht die Möglichkeit, alle freizugebenden Saldenbestätigungen in einem einzigen Arbeitsschritt zur Übermittlung an die Bürgschaftsbank freizugeben. Klicken Sie dazu bitte im Suchergebnis auf den Haken in der Kopfzeile der 2. Tabellenspalte. Wenn Sie die Freigabemarkierungen
komplett entfernen möchten, können Sie dies ebenfalls durch Anklicken dieser Kopfzeile erreichen.
Mit der Freigabe werden die Korrekturen der Hausbank an die Bürgschaftsbanken zurück
übermittelt und stehen im DV-System der Bürgschaftsbanken zur Weiterbearbeitung zur
Verfügung. Sie haben nach der Freigabe keine Möglichkeit mehr, die Informationen über
das Dienstleistungsportal zu bearbeiten. Sollte dies nach Freigabe erforderlich sein, setzen
Sie sich bitte mit dem im Dialog „Saldenbestätigung freigeben“ angezeigten Ansprechpartner der Bürgschaftsbank in Verbindung. Sie können die bereits freigegebenen Saldenbestätigungen anzeigen, indem Sie in dem Suchkriterien den Haken bei „nicht freigegeben“ entfernen.
Die möglichen Suchkriterien entsprechen denen des Dialogs „Saldenbestätigung bearbeiten“, ergänzt
um folgende Möglichkeiten:


Kennzeichen „nicht freigegeben“
Wenn dieses Kennzeichen markiert wird, dann werden nur die Saldenbestätigungen angezeigt, die noch nicht freigegeben und an die Bürgschaftsbank zurück übermittelt wurden. Es
besteht die Möglichkeit, auch bereits zurück übermittelte Saldenbestätigungen anzuzeigen.
Eine Zurücknahme der Freigabe einer Saldenbestätigung ist nicht mehr möglich, da die
Rückmeldung bereits bei der Bürgschaftsbank in Bearbeitung sein kann.
Kennzeichen „keine Korrekturen“
Über dieses Kennzeichen besteht die Möglichkeit, nur die Saldenbestätigungen anzuzeigen,
bei denen seitens der Hausbank keine Korrekturen gegenüber den Daten der Bürgschaftsbank erforderlich sind. Diese können dann beispielsweise in einem Arbeitsschritt über die
Schaltfläche „Alle auswählen“ markiert und gesammelt freigegeben werden.
In der Tabelle der Saldenbestätigungen werden zusätzlich zu den Informationen des Dialogs „Saldenbestätigung bearbeiten“ noch Datum/Uhrzeit der Freigabe und der Name des Benutzers, der die
Freigabe durchgeführt hat, ausgegeben.
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Solange die Freigabe einer Saldenbestätigung nicht erfolgt ist, kann diese über den Dialog „Saldenbestätigung bearbeiten“ noch angepasst werden.
Je nachdem, welcher Berechtigungsgruppe sie angehören, können Sie entweder alle bearbeiteten Saldenbestätigungen freigeben oder nur die Saldenbestätigungen, die nicht von
Ihnen selbst bearbeitet wurden. Letztere werden zwar im Suchergebnis angezeigt; die Freigabe ist aber gesperrt. Falls eine Änderung der Berechtigungsgruppe erforderlich ist, wenden Sie sich bitte an den Ansprechpartner Ihres Hauses zur Benutzereinrichtung im Dienstleitungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken.
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4 Elektronische Änderungsmeldungen
4.1 Überblick
Die elektronischen Änderungsmeldungen sind eine Sammlung von Diensten im Dienstleistungsportal
der deutschen Bürgschaftsbanken, mit deren Hilfe Sie Änderungen zu verbürgten Engagements online an Ihre Bürgschaftsbank übermitteln können.
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4.2 Funktionen
4.2.1 Änderungsmeldung erfassen
4.2.1.1 Aufrufen eines Engagements
Vor der Erfassung einer Änderungsmeldung zu einem Bürgschafts- oder Garantieengagement wählen
Sie den entsprechenden Bürgschaftsvertrag bei Ihrer Bürgschaftsbank aus. Hierzu stehen ihnen drei
Suchfelder zur Verfügung.
Sie können die Suche wahlweise über eines der drei Felder durchführen.
Bürgschaftsnummer
Wenn Sie die Nummer des Bürgschafts- oder Garantievertrag der
Bürgschaftsbank kennen, können Sie diese hier eingeben.
Kontonummer
Geben Sie hier die Darlehenskontonummer Ihres Instituts für
einen Kredit ein. Falls die Kontonummer bei der Bürgschaftsbank
erfasst wurde, wird ihnen nach der erfolgreichen Suche der zugehörige Bürgschaftsvertrag angezeigt.
Aktenzeichen
Sofern Sie der Bürgschaftsbank das Aktenzeichen zu einem Kredit- oder Bürgschaftsengagement Ihres Instituts mitgeteilt haben
und diese Information in das Bürgschaftsverwaltungssystem der
Bürgschaftsbank übernommen wurde, können Sie dies hier eingeben. Nach der erfolgreichen Suche wird der zugehörige Bürgschaftsvertrag angezeigt.
Nach Eingabe einer oder mehrerer Suchkriterien und Betätigen der Schaltfläche
wird geprüft, ob ein Vertrag mit diesen Merkmalen im Bestand der Bürgschaftsbank gefunden wurde. Falls die Suche erfolgreich war und der Vertrag von Ihrem Kreditinstitut
an die Bürgschaftsbank gestellt wurde, werden einige signifikante Informationen des gefundenen
Vertrags angezeigt.
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Bürgschaftsnummer
Nummer des Bürgschafts- oder Garantievertrags bei der Bürgschaftsbank
Kontonummer(n)
Liste der bei der Bürgschaftsbank erfassten Darlehenskontonummern zu den verbürgten Krediten im Bürgschaftsvertrag
Aktenzeichen
Aktenzeichen Ihres Institutes, das bei der Bürgschaftsbank zu
diesem Bürgschaftsvertrag hinterlegt wurde
Urkundendatum
Datum der Bürgschafts- oder Garantieurkunde
Unternehmen
Unternehmen, unter dem das Bürgschaftsengagement bei der
Bürgschaftsbank geführt wird.
Ansprechpartner
Ansprechpartner für dieses Bürgschaftsengagement bei der Bürgschaftsbank
Falls der gefundene Vertrag nicht derjenige ist, zu dem Sie eine Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden möchten, können Sie die Suche wiederholen. Sie gelangen dann zurück in die
Eingabe der Suchkriterien. Ist der Vertrag korrekt, bestätigen Sie dies bitte mit der Schaltfläche
. Sie gelangen dann in die Auswahl der möglichen Änderungsmeldungen zum
Vertrag.
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Es kann sein, dass an dieser Stelle mehr oder weniger Funktionen zur Verfügung stehen, als
die oben gezeigten. Das Dienstleistungsportal der deutschen Bürgschaftsbanken wird ständig um neue Funktionen erweitert. Sollten Sie eine der in diesem Handbuch beschriebenen
Funktionen vermissen, setzen Sie sich bitte zunächst mit Ihrem Administrator in Verbindung. Dieser kann prüfen, ob Ihre Bürgschaftsbank die entsprechende Funktion für Ihr Institut freigeschaltet hat und Ihnen die nötigen Berechtigungen erteilen. Sollte der Dienst von
der Bürgschaftsbank noch nicht freigeschaltet worden sein, setzen Sie sich bitte mit Ihrer
Bürgschaftsbank in Verbindung.
Die Funktionen sind in den nachfolgenden Abschnitten jeweils detailliert beschrieben.
Über die Schaltfläche
gelangen Sie zurück zur Programmauswahl im Dienstleistungsportal
bzw. zur Auswahl der Bürgschaftsbank, falls Sie mit mehreren Bürgschaftsbanken über das Dienstleistungsportal kommunizieren.
Bitte lesen Sie zunächst den Abschnitt zur Funktion „Mitteilung / Dokumente“ vollständig
durch. Dort werden einige grundlegende Schritte erläutert, die auch in den anderen Änderungsmitteilungsfunktionen enthalten sind.
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Seite 32
4.2.1.2 Mitteilung / Dokumente
Mit dieser Funktion können Sie engagementbezogene Mitteilungen an die Bürgschaftsbank übermitteln und bei Bedarf Dokumente beifügen.
Im Eingabefeld „Mitteilung an die Bürgschaftsbank“ können Sie eine Freitextmitteilung für die Bürgschaftsbank zum ausgewählten Bürgschaftsvertrag erfassen.
Wenn Sie Dokumente im Zusammenhang mit dem Engagement an die Bürgschaftsbank übertragen
möchten, wählen Sie bitte den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ oben rechts. Der Dialog zum
Hinzufügen von Dokumenten zur Mitteilung wird geöffnet.
Über die Schaltfläche „Dokument hinzufügen“ gelangen Sie in den Dialog zur Auswahl des hinzuzufügenden Dokumentes. Betätigen Sie hier bitte „Durchsuchen“ und wählen Sie eine beliebige Datei aus,
die Sie an die Bürgschaftsbank übertragen möchten.
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Seite 33
Nach Auswahl des Dokumentes und Bestätigen mit „OK“ wird das Dokument im Dialog „Dokumente
zur Mitteilung angezeigt. Sie können den Vorgang so oft wiederholen, bis Sie alle hinzuzufügenden
Dokumente ausgewählt haben.
Wenn Sie alle gewünschten Dokumente zur Mitteilung hinzugefügt haben, betätigen Sie bitte die
Schaltfläche „Schließen“. Sie kehren dann zurück zur Eingabe der Mitteilung.
Wenn Sie Dokumente zur Mitteilung hinzugefügt haben, wird die Anzahl der Dokumente in Klammern hinter dem Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ angezeigt.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
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Seite 34
Wenn Sie eine Änderungsmeldung gespeichert haben, wird diese in der Funktionsauswahl farblich
hervorgehoben. Außerdem werden Datum und Uhrzeit der letzten Änderungen sowie der Name des
Benutzers, der die Änderung erfasst hat angezeigt.
Solange eine Änderungsmeldung noch nicht freigegeben und an die Bürgschaftsbank übertragen wurde, können Sie diese nachträglich ändern. Rufen Sie dazu einfach wieder die
Funktion „Änderungsmeldung erfassen“ auf und wählen Sie den Vertrag erneut aus. Durch
Anklicken der entsprechenden Funktion können Sie dann die bereits erfasste Änderungsmeldung bearbeiten.
4.2.1.3 Adressen
Mit dieser Funktion können Sie der Bürgschaftsbank Änderung des Betriebssitzes eines Unternehmens sowie Änderungen des Wohnsitzes der beteiligten Personen (Kreditnehmer und Gesellschafter)
mitteilen.
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Seite 35
Im oberen Bildschirmbereich werden die mit dem Bürgschaftsvertrag im Zusammenhang stehenden
Personen bzw. Unternehmen aufgeführt. Wählen Sie bitte die gewünschte Adresse durch
aus.
Sie gelangen dann in den Dialog zur Änderung des Betriebes- bzw. Wohnsitzes. Hierfür werden zunächst im unteren Bildschirmbereich die Informationen angezeigt, die aktuell bei der Bürgschaftsbank hinterlegt sind. Um die Adresse des Unternehmens bzw. der beteiligten Person zu ändern, aktivieren Sie bitte das Kennzeichen
. Die darunter stehenden Felder werden dann zur Eingabe freigeschaltet und mit den Daten der Bürgschaftsbank vorbelegt.
Folgende Felder stehen zur Eingabe zur Verfügung:
Straße
Straße und Hausnummer des Wohnsitzes bzw. Betriebssitzes
PLZ
PLZ des Wohnsitzes bzw. Betriebssitzes
Ort
Ort des Wohnsitzes bzw. Betriebssitzes
Telefon
Telefonnummer des Unternehmens bzw. der beteiligten Person
Telefax
Telefaxnummer des Unternehmens bzw. der beteiligten Person
Hinweis
Dieses Feld ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zur
Adresse an die Bürgschaftsbank.
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
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Seite 36
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.4 Aktenzeichen / Darlehenskontonummer
Mit dieser Funktion können Sie der Bürgschaftsbank das Aktenzeichen mitteilen, unter dem das
Bürgschaftsengagement in Ihrem Hause geführt wird. Außerdem können Sie die Kreditkontonummern der verbürgten Kredite an die Bürgschaftsbank übermitteln.
Folgende Felder stehen zur Eingabe zur Verfügung.
neues Aktenzeichen
Wenn Sie der Bürgschaftsbank ein zum aktuell bei der Bürgschaftsbank gespeicherten Aktenzeichen abweichendes Aktenzeichen zum Bürgschaftsengagement mitteilen möchten, geben Sie
dies bitte hier ein. Wenn Sie das Feld leer lassen, erfolgt keine
Mitteilung eines neuen Aktenzeichens an die Bürgschaftsbank.
neue Darlehenskontonummer
In der Tabelle der verbürgten Kredite werden Ihnen die Darlehenskontonummern angezeigt. Änderungen der Kontonummern
können Sie durch Eingabe der Kontonummer in das Feld „neue
Darlehenskontonummer“ zu jedem Kredit erfassen.
Hinweis
Dieses Feld ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zum
Bürgschaftsengagement an die Bürgschaftsbank-
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmel-
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Seite 37
dungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.5 Ansprechpartner
Über diesen Vorgang können Sie der Bürgschaftsbank den in Ihrem Hause für das Bürgschaftsengagement zuständigen Mitarbeiter mitteilen.
Folgende Felder stehen zur Eingabe zur Verfügung:
Anrede
Anrede des Ansprechpartners
Titel
akademischer Titel des Ansprechpartners
Name
Nachname des Ansprechpartners
Vorname
Vorname des Ansprechpartners
Telefon
Telefonnummer des Ansprechpartners
Telefax
Telefaxnummer des Ansprechpartners
E-Mail
E-Mail-Adresse des Ansprechpartners
Hinweis
Dieses Feld ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zum
Bürgschaftsengagement an die Bürgschaftsbank
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
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Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.6 EWB / Leistungsstörungen
Diese Funktion dient zur Mitteilung von durch Ihr Institut gebildeten Einzelwertberichtigungen
und/oder von Leistungsstörungen zu einem verbürgten Kredit.
Falls im Bürgschaftsvertrag mehrere verbürgte Kredite enthalten sind, erfolgt nach Aufrufen der
Funktion zunächst die Auswahl des Kredites, dessen Daten Sie ändern möchten. Wählen Sie bitte den
gewünschten Kredit aus. Sie gelangen dann die den Dialog zur Änderung der Kreditkonditionen und
zur Mitteilung von Sondertilgungen.
Im oberen Bildschirmbereich werden die mit dem Bürgschaftsvertrag verbürgten Kredite aufgelistet.
Durch Anklicken einer Zeile in der Tabelle können Sie ggf. einen anderen Kredit auswählen, z. B. um
mit einer Änderungsmitteilung nacheinander die Daten mehrerer Kredite zu ändern.
Im unteren Bildschirmbereich können Sie die gewünschten Informationen zur Übermittlung an die
Bürgschaftsbank zum oben ausgewählten Kredit eingeben. Setzen Sie hierzu bitte den Haken bei
„Datenänderung per Stichtag“. Die darunter stehenden Felder werden dann zur Eingabe freigeschaltet.
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Folgende Felder stehen zur Eingabe zur Verfügung:
Datenänderung per Stichtag
Stichtag, zu dem die nachfolgend gekennzeichneten Sachverhalte
eingetreten sind.
Das Feld wird mit dem aktuellen Tagesdatum vorbelegt und muss
i.d.R. von Ihnen nicht angepasst werden.
Kontoführung im Rahmen der
getroffenen Absprachen
Kennzeichnung, ob die Kontoführung im Rahmen der getroffenen
Absprachen erfolgt.
Bei Unregelmäßigkeiten können Sie hier „nein“ angeben, um die
Bürgschaftsbank auf Probleme hinzuweisen. Verwenden Sie bitte
das Feld „Hinweis“ für nähere Erläuterungen.
EWB vorhanden
Kennzeichnung, ob seitens des Kreditinstituts eine Wertberichtigung für das Kreditengagement vorgenommen wurde.
Leistungsstörung vorhanden
Kennzeichnung, ob Leistungsstörungen vorhanden sind.
Wenn Sie in den nachfolgenden Feldern „davon Tilgungsrückstände (€)“ oder „davon Zinsrückstände €“ eine Eingabe tätigen,
wird dieses Kennzeichen automatisch auf „ja“ gesetzt.
Kreditsaldo zum Stichtag (€)
Kreditsaldo einschließlich Tilgungs- und Zinsrückständen zum
oben angegebenen Stichtag gemäß des DV-Systems des Kreditinstituts.
davon Tilgungsrückstände (€)
im Kreditsaldo enthaltene Tilgungsrückstände
davon Zinsrückstände (€)
im Kreditsaldo enthaltene Zinsrückstände
Hinweis
zusätzliche Erläuterung zu den angegebenen Informationen, z.B.
welche Umstände vorliegen, die zur Bildung der EWB führten
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
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Seite 40
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.7 Kontoverbindungen für Entgelteinzug
Mit diesem Dienst können Sie Änderungen an der Kontoverbindung für den Einzug der Bürgschaftsentgelte erfassen und der Bürgschaftsbank mitteilen.
Falls im Bürgschaftsvertrag mehrere verbürgte Kredite enthalten sind, erfolgt nach dem Aufruf der
Funktion zunächst die Auswahl des Kredites, dessen Daten Sie ändern möchten. Wählen Sie bitte den
gewünschten Kredit durch
aus. Sie gelangen dann in den Dialog zur Änderung der Kontoverbindungen für den Einzug der Bürgschaftsentgelte.
Im oberen Bildschirmbereich werden die mit dem Bürgschaftsvertrag verbürgten Kredite aufgelistet.
Durch Auswahl des jeweils nächsten Kredits aus der Tabelle können alle Kredite innerhalb eines
Bürgschaftsvertrags mit einem Aufruf des Vorgangs bearbeitet werden.
Im unteren Bildschirmbereich werden die Informationen angezeigt, die aktuell bei der Bürgschaftsbank zum Kredit hinterlegt sind. Um die Kontoverbindungen zu ändern, aktivieren Sie bitte das Kennzeichen „Änderung“. Die darunter stehenden Felder werden dann zur Eingabe freigeschaltet und mit
den Daten der Bürgschaftsbank vorbelegt.
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Die Felder haben dabei folgende Bedeutung:
BIC:
BIC der neuen Kontoverbindung
IBAN:
IBAN der neuen Kontoverbindung
Kreditinstitut
Name der Bank zur Kontoverbindung
Auch die Angaben zum Kontoinhaber können geändert werden. Hierfür betätigen Sie einfach die
Schaltfläche
. Im folgenden Dialog können Sie nun die bestehenden Daten anpassen:
Durch Betätigen der Schaltfläche
können Sie auch einen neuen Kontoinhaber
anlegen. Die weitere Vorgehensweise in solch einem Fall ist im Abschnitt 4.2.1.9 näher beschrieben.
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Durch Auswahl des jeweils nächsten Kredits aus der Tabelle können alle Kredite innerhalb eines
Bürgschaftsvertrags mit einem Aufruf des Vorgangs bearbeitet werden.
Das Feld „Hinweis“ ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zum Bürgschaftsengagement an
die Bürgschaftsbank.
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.8 Kreditkonditionen / Sondertilgungen
Diese Funktion dient dazu, Ihrer Bürgschaftsbank die Änderung der Kreditkonditionen und/oder die
Leistung von Sondertilgungen mitzuteilen.
Falls im Bürgschaftsvertrag mehrere verbürgte Kredite enthalten sind, erfolgt nach Aufrufen der
Funktion zunächst die Auswahl des Kredites, dessen Daten Sie ändern möchten. Wählen Sie bitte den
gewünschten Kredit aus. Sie gelangen dann in den Dialog zur Änderung der Kreditkonditionen und
zur Mitteilung von Sondertilgungen.
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Im oberen Bildschirmbereich werden die mit dem Bürgschaftsvertrag verbürgten Kredite aufgelistet.
Durch Anklicken einer Zeile in der Tabelle können Sie ggf. einen anderen Kredit auswählen, z. B. um
mit einer Änderungsmitteilung nacheinander die Daten mehrerer Kredite zu ändern.
Im unteren Bildschirmbereich werden die Informationen angezeigt, die aktuell bei der Bürgschaftsbank zum Kredit hinterlegt sind. Die Informationen werden in Echtzeit angezeigt, d.h. Sie sehen an
dieser Stelle den Datenbestand zum Zeitpunkt des Aufrufs der Funktion „Kreditkonditionen/Sondertilgungen mitteilen“.
Um die Kreditkonditionen zu ändern, setzen Sie bitte den Haken bei
. Die darunter stehenden Felder werden dann zur Eingabe freigeschaltet und mit den Daten der Bürgschaftsbank vorbelegt.
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Passen Sie nun bitte die angezeigten Informationen gemäß den Kreditdaten Ihres Instituts an. Die
Felder haben dabei folgende Bedeutung:
Art der Tilgung
Wählen Sie hier bitte die Art der Tilgung aus. Möglich sind folgende Arten:
 Annuitätendarlehen (Zahlung enthält Zinsen und Tilgung)
 Tilgungsdarlehen (Zahlung enthält nur Tilgung)
 Rahmenkredit
Zahlungsrhythmus
Hier geben Sie den Rhythmus der Tilgungs-/Annuitätenzahlungen
an. Folgende Einträge stehen zur Verfügung:
 endfällig (es werden keine regelmäßigen Rückzahlungen
geleistet)
 monatlich
 vierteljährlich
 halbjährlich
 jährlich
Höhe der Rate / Annuität
Geben Sie hier bitte die Höhe der Tilgungsrate bzw. der Annuität
bezogen auf den zuvor ausgewählten Zahlungsrhythmus an.
Bei endfälligen Darlehen ist das Feld nicht eingebbar.
Erste / endfällige Zahlung am
Bei diesem Feld handelt es sich um den ersten Termin, zu dem die
Zahlungen nach den neuen Rückzahlungskonditionen durchgeführt werden. Bei endfälligen Darlehen wird hier das Laufzeitendedatum des Kredits angegeben.
Zinssatz (%)
Geben Sie hier bitte den Nominalzinssatz p.a. für den Kredit an.
Zinssatz gültig ab
Wenn Sie den Nominalzinssatz geändert haben, dann müssen Sie
in diesem Feld angeben, ab wann der neue Zinssatz gültig ist. Es
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handelt sich hierbei um den ersten Tag, ab dem die Zinsen mit
dem neuen Zinssatz berechnet werden.
Zur Mitteilung von Sondertilgungen betätigen Sie bitte die Schaltfläche
über der Tabelle
der Sondertilgungen. Damit wird ein neuer Eintrag in der Tabelle angelegt und die Felder zur Eingabe
freigeschaltet.
Folgende Felder müssen je Sondertilgung angegeben werden:
Stichtag der Sondertilgung
Geben Sie hier bitte das Datum der Sondertilgung an, d.h. das
Datum, zu dem die Tilgung zinswirksam erfolgte.
Höhe der Sondertilgung (€)
In diesem Feld geben Sie bitte die Höhe der Sondertilgung ein.
Beachten Sie bitte bei Annuitätendarlehen, dass Sie hier nur den
tatsächlichen Tilgungsbetrag erfassen und nicht die enthaltenen
Zinsen.
Wenn Sie weitere Sondertilgungen erfassen möchten, wiederholen Sie bitte den Vorgang durch erneutes Betätigen der Schaltfläche
. Um eine Sondertilgung zu löschen, klicken Sie bitte
auf das Symbol
vor der zu löschenden Zeile.
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Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung (z.B. aktuelle Zins- und Tilgungspläne) an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.1.9 Kreditnehmer
Mit diesem Dienst können Sie Änderungen am Kreditnehmer des Engagements der Bürgschaftsbank
mitteilen. Die Kreditnehmer können gelöscht oder geändert werden und es können neue Kreditnehmer hinzugefügt werden.
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In der Tabelle im oberen Bildschirmbereich werden die zum Zeitpunkt des Aufrufs der Änderungsmeldung bei der Bürgschaftsbank hinterlegten Kreditnehmer des Engagements angezeigt. Im unteren
Bildschirmbereich ist aus einer Vorschau ersichtlich, welchen Finanzmitteln des Engagements welche
Kreditnehmer zugeordnet sind. Darüber hinaus werden Details wie Höhe und Saldo des Kredits ausgegeben.
Das Feld „Hinweis“ ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zum Bürgschaftsengagement an
die Bürgschaftsbank. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher
beschrieben.
Sollen Änderungen an bestehenden Kreditnehmern vorgenommen werden, betätigen Sie bitte in der
Tabelle die Schaltfläche
des jeweiligen Kreditnehmers. Im folgenden Dialog können nun die
Änderungen erfassen werden.
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Ist das Engagement um neue Kreditnehmer zu ergänzen, können Sie diese über die Schaltfläche
erfassen. Dabei können Sie zwischen einer juristischen und einer natürlichen Person unterscheiden.
Für juristische Personen stehen dabei folgende Felder zur Eingabe zur Verfügung:
Name 1 + 2
Name der juristischen Person
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Rechtsform
Rechtsform der juristischen Person
Straße
Straße und Hausnummer des Betriebssitzes
PLZ/Ort
PLZ und Ort des Betriebssitzes
Zugeordnete Kredite
Zuordnung des Kreditnehmers zu bestehenden Krediten des Engagements
Für natürliche Personen stehen folgende Felder zur Eingabe zur Verfügung:
Anrede (Frau, Herr)
Anrede der natürlichen Person
Titel
Titel der natürlichen Person
Name
Name der natürlichen Person
Vorname
Vorname der natürlichen Person
Geburtsdatum
Geburtsdatum der natürlichen Person
Straße
Straße und Hausnummer des Wohnsitzes
PLZ/Ort
PLZ und Ort des Betriebssitzes
Zugeordnete Kredite
Zuordnung des Kreditnehmers zu bestehenden Krediten des Engagements
4.2.1.10 Kreditvertragsabschluss
Mit dieser Funktion können Sie nach Abschluss der Kreditverträge zwischen Ihrem Institut und dem
Kreditnehmer die Vertragsabschlussbestätigung (VAB) an die Bürgschaftsbank übermitteln.
Falls im Bürgschaftsvertrag mehrere verbürgte Kredite enthalten sind, erfolgt nach dem Aufruf der
Funktion zunächst die Auswahl des Kredites, dessen Daten Sie übermitteln möchten. Wählen Sie
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bitte den gewünschten Kredit durch
Kreditvertragsabschlusses.
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aus. Sie gelangen dann in den Dialog zur Erfassung des
Im oberen Bildschirmbereich werden die mit dem Bürgschaftsvertrag verbürgten Kredite aufgelistet.
Durch Auswahl des jeweils nächsten Kredits aus der Tabelle können alle Kredite innerhalb eines
Bürgschaftsvertrags mit einem Aufruf des Vorgangs bearbeitet werden.
Nach der Auswahl eines Kredits werden im unteren Bildschirmbereich die Informationen angezeigt,
die aktuell bei der Bürgschaftsbank hinterlegt sind. Die Daten werden in Echtzeit angezeigt, d. h. zum
Zeitpunkt des Aufrufs der Funktion „Kreditvertragsabschluss“. Hierbei handelt es sich um folgende
Informationen:
Darlehnskontonummer
Darlehnskontonummer, die zum Engagement in Ihrem Institut
hinterlegt ist.
Auszahlung am
Datum, an dem der verbürgte Kredit ausbezahlt wurde.
Kreditart:
Art des Kredits
Kredithöhe (€)
Ursprüngliche Kredithöhe (Finanzmittelbetrag)
Art der Tilgung
Möglich sind folgende Arten:
 Annuitätendarlehen (Zahlung enthält Zinsen und Tilgung)
 Tilgungsdarlehen (Zahlung enthält nur Tilgung)
 Rahmenkredit
Zahlungsrhythmus
Rhythmus der Tilgungs-/Annuitätenzahlungen.
Folgende Einträge stehen zur Verfügung:
 endfällig (es werden keine regelmäßigen Rückzahlungen
geleistet)
 monatlich
 vierteljährlich
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Seite 51
 halbjährlich
 jährlich
Höhe der Rate / Annuität (€)
Höhe der Tilgungsrate bzw. der Annuität bezogen auf den Zahlungsrhythmus
Bei endfälligen Darlehen ist das Feld nicht eingebbar.
Erste / endfällige Zahlung am
Bei diesem Feld handelt es sich um den ersten Termin, zu dem die
Zahlungen nach den neuen Rückzahlungskonditionen durchgeführt werden. Bei endfälligen Darlehen wird hier das Laufzeitendedatum des Kredits angegeben.
Zinssatz (%)
Nominalzinssatz p.a. für den Kredit
Zinssatz gültig ab
Datum, ab dem der angegebene Zinssatz gültig ist. Es handelt sich
hierbei um den ersten Tag, ab dem die Zinsen mit dem neuen
Zinssatz berechnet werden.
Ergeben sich Änderungen an den bestehenden Krediten des Engagements, können Sie diese in den
soeben beschriebenen Feldern erfassen. Sind keine Änderungen vorzunehmen, stehen Ihnen die
folgenden Felder zur Eingabe zur Verfügung:
Aktenzeichen
Aktenzeichen Ihres Instituts, das bei der Bürgschaftsbank zu
diesem Bürgschaftsvertrag zu hinterlegen ist.
Vertragsabschlussdatum
Datum des Kreditvertragsabschlusses
Wird ein zu verbürgender Kredit in mehrere Kredite aufgeteilt, so können Sie diese durch
ebenfalls erfassen.
Das Aufteilen ist nur bei bereits vorhandenen Krediten möglich. Ein neuer Kredit, der durch „Aufteilen“ angelegt wurde, kann nicht weiter aufgeteilt werden.
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Sofern für einen bestimmten Kredit keine Bürgschaftsübernahme mehr erforderlich ist, kann dieser
gelöscht werden. Hierzu gibt es neben der Schaltfläche
die Schaltfläche
.
Mithilfe der Schaltflächen
Bürgschaftsvertrag ändern.
können Sie die laufende Nummer des ausgewählten Kredits im
Über die Schaltfläche
können die Kreditnehmer je Kredit bearbeitet werden.
Die Funktion zum Bearbeiten von Kreditnehmern ist im Abschnitt 4.2.1.9 näher beschrieben.
Das Feld „Hinweis“ ermöglicht die Eingabe einer freien Mitteilung zum Bürgschaftsengagement an
die Bürgschaftsbank.
Über den Hyperlink „Dokumente zur Mitteilung“ können Sie Dokumente zur aktuellen Änderungsmitteilung an die Bürgschaftsbank senden. Die Funktion zum Hinzufügen von Dokumenten ist im Abschnitt 4.2.1.2 näher beschrieben.
Die Schaltflächen am unteren Bildschirmrand haben folgende Funktionen:
Änderungen verwerfen
Die seit dem letzten Speichern durchgeführten Änderungen werden verworfen, d.h. sie werden nicht gespeichert und das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Änderungen speichern
Die Änderungen werden gespeichert. Das Programm kehrt zurück
zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
Mitteilung löschen
Die Mitteilung und die Zuordnung der angehängten Dokumente
werden gelöscht. Das Programm kehrt zurück zur Funktionsauswahl der Änderungsmeldungen.
4.2.2 Änderungsmeldung freigeben
4.2.2.1 Durchführung der Freigabe
Alle Änderungsmeldungen müssen von einem Mitarbeiter Ihres Kreditinstituts freigegeben werden,
damit sie zur Bürgschaftsbank übertragen werden. Wer welche Änderungsmeldungen freigeben darf,
hängt von den Berechtigungen ab, die vom Administrator Ihres Kreditinstituts den jeweiligen Benutzern erteilt hat. Bei Problemen hinsichtlich der Freigabeberechtigungen wenden Sie sich bitte an
Ihren Administrator, von dem Sie auch die Zugangsdaten zum Dienstleistungsportal der deutschen
Bürgschaftsbanken erhalten haben.
Nach dem Starten des Vorgangs „Änderungsmeldung freigeben“ werden zunächst die Änderungsmeldungen angezeigt, die noch nicht zur Übertragung an die Bürgschaftsbank freigegeben wurden.
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Über die Auswahl
 Freigabe erforderlich
 Freigabe erfolgt und
 Übertragung abgeschlossen
können Sie zwischen den unterschiedlichen Bearbeitungszuständen der anzuzeigenden Änderungsmeldungen umschalten. Die Optionen haben dabei die folgenden Bedeutungen:
Freigabe erforderlich
Dies sind alle Änderungsmeldungen, die noch nicht zur Übertragung an die Bürgschaftsbank freigegeben wurden.
Solange eine Änderungsmeldung sich noch in dieser Liste befindet, kann Sie über den Vorgang „Änderungsmeldung bearbeiten“
noch geändert oder gelöscht werden.
Freigabe erfolgt
Diese Liste enthält die Änderungsmeldungen, die freigegeben
wurden und zur automatischen Übertragung an die Bürgschaftsbank anstehen.
Da die Daten zeitgesteuert in bestimmten Intervallen übertragen
werden, kann es sein, dass eine freigegebene Änderungsmeldung
erst nach einigen Minuten aus dieser Liste entfernt und im Bereich „Übertragung abgeschlossen“ angezeigt wird.
Übertragung abgeschlossen
Dies sind alle Änderungsmeldungen, die erfolgreich an die Bürgschaftsbank übertragen wurden.
Falls Änderungsmeldungen über einen Zeitraum von mehr als 30 Minuten im Bereich „Freigabe erfolgt“ stehen bleiben. ist die Übertragung an die Bürgschaftsbank aus technischen
Gründen nicht möglich. Wenden Sie sich in diesem Falle bitte an Ihren Administrator, damit
dieser sich mit dem zuständigen Mitarbeiter der Bürgschaftsbank in Verbindung setzen
kann. Die Liste aktualisiert sich nicht automatisch. Bitte aktualisieren Sie die Anzeige durch
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Betätigen der Schaltfläche „Aktualisieren“, damit der aktuelle Übermittlungsstatus angezeigt wird.
Nach Auswahl der freizugebenden Änderungsmeldung über die Schaltfläche vor der Tabellenzeile
wird in die Übersicht der von dieser Änderungsmeldung betroffenen Bereiche verzweigt:
In dieser Übersicht werden alle Funktionsbereiche angezeigt, zu denen für das angezeigte Bürgschaftsengagement Änderungen von Ihrem Kreditinstitut erfasst wurden.
Über die jeweilige Schaltfläche gelangen Sie in die Detailansicht der Änderungen. Die Detailansichten
entsprechen den im Abschnitt 4.2.1 beschriebenen Funktionen mit dem wesentlichen Unterschied,
dass im Rahmen der Freigabe keine Änderungen mehr vorgenommen werden können.
Falls vor der Freigabe Änderungen an den erfassten Änderungsmeldungen erforderlich sein sollten,
verwenden Sie bitte den Vorgang „Änderungsmeldungen bearbeiten“.
Wenn alle Teiländerungen in der Änderungsmeldung geprüft wurden und freigegeben werden sollen,
bestätigen Sie dies bitte durch Klicken auf den Hyperlink „Freigeben“.
Mit dem Freigeben wird die Änderungsmeldung automatisch zur Bürgschaftsbank übertragen. Änderungen sind dann nicht mehr möglich. Falls Sie eine Änderungsmeldung versehentlich freigegeben haben, setzen Sie sich bitte mit dem unter „Ansprechpartner“ angezeigten Mitarbeiter der Bürgschaftsbank in Verbindung, sobald die Änderungsmeldung im
Bereich „Übertragung abgeschlossen“ angezeigt wird.
4.2.2.2 Protokoll der Änderungsmeldungen
Im Bereich „Übertragung abgeschlossen“ sehen Sie die Änderungsmeldungen, die erfolgreich zur
Bürgschaftsbank übertragen wurden. An dieser Stelle können Sie auch ein Protokoll zur jeweils mitgeteilten Änderung für Ihre eigenen Zwecke erstellen.
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Wählen Sie bitte über die Schaltfläche vor der entsprechenden Tabellenzeile die Änderungsmeldung
aus, die Sie anzeigen möchten bzw. zu der Sie ein Protokoll erstellen wollen.
Sie gelangen dann in die Funktionsübersicht der Änderungsmeldung. Dort werden Ihnen die Funktionen angezeigt, die im Rahmen der ausgewählten Änderungsmeldung verwendet wurden.
Wählen Sie nun bitte die Änderung aus, die Sie näher betrachten oder zu der Sie das Protokoll abrufen möchten.
Der Abruf des Protokolls wird nachfolgend anhand der Funktion „Kreditkonditionen / Sondertilgungen“ beispielhaft erläutert.
Um das Protokoll zur Änderungsmeldung zur erstellen, wechseln Sie bitte in die Ansicht der Dokumente zur Mitteilung. Neben den eventuell bei der Erfassung der Änderungsmeldung vom Mitarbei-
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ter Ihres Kreditinstituts hinzugefügten Dokumenten finden Sie hier ein PDF-Dokument mit dem Namen „Protokoll“, gefolgt von der Art der Änderung.
Sie können das Protokoll aus dem Dienstleistungsportal herunterladen und öffnen, indem Sie auf den
entsprechenden Dokumentnamen klicken. Bei Bedarf können Sie das Protokoll auf Ihrem eigenen
Server speichern.
Änderungsmeldungen werden 6 Monate nach Erfassung der Meldung unwiderruflich gelöscht, unabhängig davon, ob sie zur Bürgschaftsbank übertragen wurden oder nicht. Nach
dem Löschen besteht keine Möglichkeit mehr, die Informationen einzusehen oder Protokolle zur Änderungsmeldung zu erstellen.
Beispiel: Protokoll zur Mitteilung von Kreditkonditionen und Sondertilgungen